리얼티 인컴(Realty Income) 부동산 임대를 기반으로 꾸준한 월 배당을 지급하는 상품으로 많이 알려있죠?
55년 동안 투자자들에게 신뢰를 얻으며 4% 이상의 고배당을 제공해 투자 포트폴리오에 추가하고자 분석해 봤습니다.
’23년에는 총 3달러의 배당금을 지급했으며 1994년 상장 이후 590% 성장세를 보이고 있습니다. 관련 정보 알려드리겠습니다.
| ➊리얼티 인컴 개요·수익, ➋배당, ➌종목 구성, ➍투자 방법 ➎장기투자 전망 등 |
리얼티 인컴 개요
리얼티 인컴은 1969년 설립되었으며 부동산 투자 신탁(REIT, 리츠)로 구성되어 정기적인 수익을 창출합니다.
| 구 분 | 내 용 |
|---|---|
| 상품 유형 | 주식 |
| 기 반 | 부동산 투자 신탁(리츠) |
| 특 징 | 여러 분야의 부동산 취득 및 관리(주로 소매업) |
| 티커 심볼 | O |
| 거래일 | 1994년 10월 |
| 시가총액 | 약 460억 달러 |
■ 누적 주가 수익률 현황
1994년 7.75달러로 시작해 주가 상승이 있었으며 현재는 53.92달러를 마크하고 있어 총 590%의 누적 수익률을 보이고 있습니다.
| 투자기간 | 1년 | 5년 | 10년 | 출시 이후 |
| 총 수익률 | -14.5% | -20.6% | 28.2% | 590% |
| 예 시 | 10년 전 1,000만 원 투자 가정: 수익: 약 282만 원(배당금 별도, 세금 공제 전) | |||
연도별로 구분하여 상승률을 정리하면 아래와 같습니다.
- 2023년 주가 상승률: -10%(시가: 63.86달러, 종가: 57.42달러)
- 2022년 주가 상승률: -11.6%(시가: 71.73달러, 종가: 63.43달러)
- 2021년 주가 상승률: 18.8%(시가: 60.25달러, 종가: 71.59달러)
리얼티 인컴 배당 현황
리얼티 인컴 주식은 상업 고객에게 장기 임대 계약에 따라 꾸준한 월 배당금을 제공하고 있는 배당 귀족이며 시장에서 가장 인기 있는 리츠 중 하나입니다.
■ 최근 배당금 이력
배당락일은 매월 마지막 영업일이며 이 전까지 주식을 보유하고 있다며 배당금을 지급받을 수 있습니다.
최근 배당금 이력은 아래와 같습니다.
| 배당락일 | 2024.04.30 | 2024.03.28 | 2023.02.29 | 2023.01.31 |
| 배당금 | 0.257달러 | 0.257달러 | 0.2565달러 | 0.2565달러 |
| 배당률 | 0.475% | 0.484% | 0.490% | 0.469% |
| 1주당 가격 | 54달러 | 53달러 | 52.19달러 | 54.72달러 |
- 4개월 Total: 약 1달러(1주 당)
- 평균 월 배당: 약 0.257달러
- 평균 월 배당률: 0.480%
- 1년 배당 예상: 3.084달러
■ 2023년 배당 이력
최근 2023년에는 총 배당금 3.059달러를 제공했으며 4.79%의 배당률을 기록하였습니다. 자세한 배당 내역은 아래와 같습니다.
| 배당락일 | 배당금(달러) | 배당일 |
|---|---|---|
| 2023.12.29 | 0.2565 | 2024.01.12 |
| 2023.11.30 | 0.256 | 2023.12.15 |
| 2023.10.31 | 0.256 | 2023.11.15 |
| 2023.09.29 | 0.256 | 2023.10.13 |
| 2023.08.31 | 0.2555 | 2023.09.15 |
| 2023.07.31 | 0.2555 | 2023.08.15 |
| 2023.06.30 | 0.2555 | 2023.07.14 |
| 2023.05.31 | 0.255 | 2023.06.15 |
| 2023.04.28 | 0.255 | 2023.05.14 |
| 2023.03.31 | 0.255 | 2023.04.15 |
| 2023.02.28 | 0.2545 | 2023.03.15 |
| 2023.01.31 | 0.2485 | 2023.02.15 |
- 2023년 TOTAL: 3.059달러
- 2023년 첫 거래일 가격: 63.86달러
- 배당률: 4.79%
□ 1억 투자 예시
2023년에 1억 원을 투자했을 경우 받게 되는 배당금과 가격 상승에 따른 수익은 아래와 같습니다.
| 월 배당 | 총 배당금 | 가격 변동에 따른 손익 |
| 약 39.9만 원 | 약 479만 원 | 약 -1,000만 원 |
| 1억 투자할 경우 월 40만 원 수익을 얻을 수 있습니다. | ||
리얼티 인컴 종목 구성
리얼티 인컴 구성으로서 15,450개 이상의 실제 부동산을 소유하여 리츠로서 임대수수료를 수익으로 얻게 됩니다.
■ 부동산 유형별 비중
| 부동산 유형 | 비중 | 설명 |
|---|---|---|
| 소매 | 83.7% | 개인 사업자에게 개인 소매업 위치 임대 |
| 산업 | 10.8% | 주요 물류 지역에 위치한 유통 및 산업 시설 |
| 사무실 | 2.9% | 사무실은 주로 의료, 정부 및 금융 부문 임대 |
| 농업 | 1.1% | 농업 목적으로 사용되는 부동산은 다양한 운영자에게 임대 |
| 기타 | 1.5% | 제조 및 주거용 부동산을 포함한 기타 부동산 |
■ 종목 구성
| 종목 | 비율 | 주요 임차인 |
|---|---|---|
| 소매 | 51% | 월그린스, 세븐일레븐, 달러 제너럴, 페덱스, LA 휘트니스 |
| 의료 | 12% | Walgreens, CVS, 의료 서비스 제공업체 |
| 편의점 | 6% | 7-일레븐, 서클 K, ampm |
| 드럭스토어 | 6% | CVS, 월그린스 |
| 달러 스토어 | 6% | 달러 제너럴, 패밀리 달러 |
| 슈퍼마켓 | 5% | 앨버트슨스, 크로거, 세이프웨이 |
| 레스토랑 | 5% | 타코벨, 피자헛, 맥도날드 |
| 극장 | 3% | AMC 극장, 리갈 시네마 |
| 피트니스 센터 | 3% | LA 피트니스, 플래닛 피트니스 |
| 다른 | 3% | 다양한 소매 및 비소매 서비스를 포괄하는 기타 소규모 임차인 |
리얼티 인컴 부동산은 미국 49개 주에 전략적으로 위치하여 광범위한 부동산 임대 사업을 펼치고 있습니다.
또한 보유하고 있는 부동산의 98% 이상의 높은 점유율을 유지하고 있어 자산 관리에 탁월합니다.
리얼티 인컴 투자 방법
리얼티 인컴 투자 같은 경우는 증권 계좌를 개설한 뒤 모바일 앱으로 쉽게 가능합니다. 이 외에도 전화, 영업점 방문 등과 방법을 이용할 수 있습니다.
1) 본인이 사용하고 있는 증권사 모바일 앱 접속&로그인
2) 화면 상단 ‘주식, 메뉴, 상품, 뉴스를 검색하세요’ 란을 눌러 ‘리얼티인컴‘ 검색
3) 검색 결과 맨 위 ‘리얼티 인컴’ 클릭하기
4) ‘리얼티 인컴‘, ‘현재가 바로가기’ 누르기
5) 생성된 ‘HOME’ 하단에 빨간색 버튼 ‘매수’ 누르기
6) 창 하단에 ‘해외주식매매 신청’ 팝업 창에서 주황색 ‘네, 이동합니다.’ 눌러 신청하기
7) ‘호가’ 확인 후 거래 가능한 시간, 원하는 가격 ‘매수’ 진행 가능
리얼티 인컴 마무리
꾸준한 월 배당금을 원한다면 은행보다 높은 수준으로 수익을 얻을 수 있으며 현재 출시 후 꾸준히 상승하여 590%의 주가 상승률을 기록한 만큼 매력적이라고 생각됩니다.
실제로 많은 사람들이 월 배당 ETF 상품들과 비교해 보고 있으며 한국에서도 투자하고 있는 걸로 알고 있습니다.
미국 부동산 시장을 간접적으로 투자할 수 있는 상품이기도 합니다. 장·단점, 장기투자 전망 알려드리겠습니다.
■ 장·단점
| 장점 | 단점 |
|---|---|
| 높은 배당수익률 | 시장 민감도 |
| 오랜 역사 동안 높은 월간 배당금을 제공했습니다. | 부동산 가치와 수익은 경제 침체에 민감할 수 있습니다.(소매, 상업 부문 타격) |
| 부동산 다각화 | 금리 위험 |
| 소매업, 의료, 산업, 농업 등 다양한 부동산으로 구성되어 있습니다. | 금리 상승 이슈가 발생할 경우 자금 조달에 어려움이 있을 수 있습니다.(수익성 감소) |
| 장기 임대 계약 | 특정 임차인 의존 |
| 대부분 임대차계약은 세입자가 세금, 유지비, 보험료를 부담하는 트리플넷 형태로서 안정적인 현금 흐름을 창출합니다. | 다양한 임차인들에게 임대를 해주고 있지만 여전히 Walgreens, Dollar General 등과 같은 상위 임차인에 크게 의존하고 있습니다. |
| 인플레이션 헷징 | 규제 리스크 |
| 부동산은 인플레이션에 대한 좋은 헷징 상품으로 간주됩니다. | 세금, 부동산 체제 등 투자에 영향을 미치는 규제는 수익성에 영향을 줄 수 있습니다. |
■ 장기투자 전망
최근 리얼티 인컴(Realty Income Corporation)은 기록적인 부동산 투자와 합병과 같은 이슈들을 강조하며 2023년 4분기 재무 실적을 발표했습니다.
요점은 95달러의 부동산 투자 규모와 7.1%의 현금 수익률을 기록했다는 내용과 1월 Spirit Realty Capital과 합병을 완료했다는 내용입니다.
이 외에 22억 달러의 채권을 발행하는 등 잉여현금흐름 창 및 10% 이상의 2024년 수익을 목표로 하고 있다고 합니다.
포트폴리오의 다각화와 이러한 전략적 파트너십, 합병은 향후 견고한 성장과 기대를 기대할 수 있겠습니다.
자주 묻는 질문(FAQ)
Q1. 리얼티 인컴 주식이란?
A: 1969년도에 설립된 부동산 신탁(리츠)를 기반으로 한 기업으로서 미국 또는 푸에르토리코 등 10,000개가 넘는 부동산을 가지며 임대를 통해 수익을 창출하고 있습니다.
Q2. 배당금은 얼마나 받을 수 있나요?
A: 리얼티 인컴은 4% 이상의 높은 배당률을 기록하고 있으며 실제로 2023년도에는 4.79%, 총 3달러 이상의 배당금을 지급했습니다.
Q3. 배당락일 언제인지 궁금합니다.
A: 배당락일은 매월 마지막 영업일 기준입니다. 공휴일 제외 영업일로 생각하시면 됩니다.
Q4. 리얼티 인컴 단점은 무엇인가요?
A: 부동산 섹터에 집중되어 있다 보니 관련 규제, 금리 인상과 같은 이슈에 민감하게 작용합니다. 또한 경기 침체가 오면 소매 위주의 큰 비중을 가지고 있다 보니 위험할 수 있습니다.
Q5. 수익 현황 궁금합니다.
A: 역대 주가 상승에 따른 수익률은 590%가 넘습니다. 꾸준한 배당금 뿐만 아니라 미국 부동산 시장의 성장에 따라 추가 수익을 얻을 수 있습니다.
Q6. 리얼티 인컴 100주 배당금 얼마나 받을 수 있나요?
A: 리얼티 인컴 100주를 보유하고 있다면 최근 월 배당으로 계산했을 경우 25.7달러를 받을 수 있으며 1년으로 계산하면 300달러 이상 배당을 받을 수 있습니다.(300달러 = 약 41만 원)
Q7. 리얼티 인컴 배당 성장률 궁금합니다.
A: 배당 성장률은 2013년 20%로 최근 가장 높은 수치를 기록하고 있으며 이후 4%, 6% 등 보이고 있습니다. 최근 ’23년도 배당 성장률은 3.2%입니다.
□ ETF, ETN 등 추천 정보
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