배당주, 고배당주 재테크에 관심이 있으신 분들이라면 분기마다 한 번 정도 들어보셨죠? 주식 또는 etf 상품 등을 통해 보유한 개수에 따라 주식 가격의 일정 비율을 받는 개념입니다.
저 또한 배당주를 몇 주 가지고 있어 배당 수익이 발생할때마다 우편물이 발송되어 안내받고 있습니다.
다른 주식들 보다 배당을 많이 받는 2024 배당주, etf 상품, 해외 배당주 순위 그리고 배당주 장·단점 무엇이 있는지 정보 알려드리도록 하겠습니다.
배당주
배당주는 일정한 주기로 개수에 비례하여 수익을 얻을 수 있는 주식으로서 쉽게 이야기하면 은행에 돈을 예치한 만큼 이자 수익을 받는 거랑 비슷한 개념이라고 생각하시면 됩니다.
그렇기 때문에 안정적인 수익을 꾀하시고자 하는 분들에게 적합한 상품이며 동시에 건전한 재무성을 가진 기업인지 확인할 필요가 있습니다.
■ 배당주 장점
정기적으로 수익을 얻을 수 있으며 본인이 투자한 주식 또는 etf 상품에 특별한 관심을 가지지 않아도 잠재적으로 돈을 벌 수 있습니다.
| ①배당 수익 | 일관된 수입원으로서 시장 변동성이 큰 동안에도 재정적 안정을 제공해줍니다. 은퇴하신 분들이나 주식 매매를 즐겨 하지 않은 사람들에게 효과적일 수 있습니다. |
| ②신경 덜 쓰임 | 매매를 하지 않고도 수익을 낼 수 있음으로 투자자가 신경써야할 부분이 많지 않습니다. |
| ③위험 감소 | 역사적으로 나스닥에서는 1991년 ~ 2015년까지 배당주의 연 평균 수익률은 9.7%라고 합니다. 이는 일반 주식 4.18%보다 높은 수준입니다. |
| ④인플레이션 보호 | 경제에서 서비스, 상품 비용의 증가가 발생함에 다라 정기적인 수입원과 가치 상승으로 투자자를 보호해줍니다. |
| ⑤수동 소득 | 벌기 위해 노동을 하지 않고도 얻을 수 있는 소득으로서 블로그 유지, 임대 수입 등이 이에 포함됩니다. |
■ 배당주 단점
배당주는 안정적인 만큼 고수익을 실현 하기 어렵고 기업의 상황에 따라 배당 지급이 불가할 수 있습니다.
| ①高수익 실현 불가 | 높은 수익률을 원하신다면 적절하지 않은 상품입니다. 예를 들어, 전도 유망한 신생 기업에 투자하면 더 높은 수익을 얻을 가능성이 있습니다. |
| ②배당금 불안정 | 기업들은 분기별 실적에 따라 배당금을 조절할 수 있습니다. 또한 심각한 문제가 발생하면 지급이 안되는 경우도 있습니다. |
| ③세금 발생 | 배당에 따른 세금을 납부하셔야 합니다. 총 15.4% |
■ 고배당주 주의사항
고배당을 주는 기업은 매력적이게 보일지언정 실제로는 기업 재무재표가 좋지 않을 확률이 높습니다.
보통 배당이라는 개념은 회사의 연간 배당금 지급 비율/수익 정도에 따라 산정되어 제공 받을 수 있는건데 재무재표가 안정적이지 않은 상태에서 높은 배당을 준다는 의미는 지속 가능하지 않을 수 있습니다.
하여 꼭 배당주를 투자하기 전에 해당 기업의 평균 배당수익률, 재무재표 등을 참고한 뒤에 투자하시길 바랍니다.
배당주 순위
배당주 순위로서 국내 코스피, etf 상품, 해외 까지 살펴보도록 하겠습니다.
■ 국내 배당금 순위(코스피 기준)
| 2023년 기준 총 배당금 | ||
| 종목명 | 배당금(원) | 수익률 |
| 예스코홀딩스 | 8,750 | 22.32% |
| 에이블씨엔씨 | 1,427 | 20.80% |
| 한국쉘석유 | 25,000 | 10.42% |
| 대신증권우 | 1,250 | 8.36% |
| 대신증권2우B | 1,200 | 8.32% |
| LX하우스시우 | 1,750 | 8.12% |
| 하나투어 | 5,000 | 7.89% |
| E1 | 5,150 | 7.71% |
| 동아타이어 | 1,000 | 7.47% |
| 대신증권 | 1,200 | 7.34% |
| 동양생명 | 400 | 7.30% |
| 현대차우 | 11,450 | 7.24% |
■ 국내 ETF 분배금 순위
[잠깐!] ETF 상품명 어떻게 읽어야할지 모르신다면
국내 ETF 상품 이해 하는 법: 향후 전망 등 상품 순위 TOP12
| ETF 상품 분배금(배당금) 순위 | ||
| 상품명 | 분배금(원) | 수익률 |
| TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) | 1,177 | 11.41% |
| ARIRANG K리츠Fn | 620 | 9.05% |
| TIGER 200커버드콜ATM | 720 | 8.10% |
| KBSTAR 200고배당커버드콜 | 623 | 7.87% |
| TIGER 리츠부동산인프라 | 311 | 7.08% |
| TIGER 유로스탁스배당30 | 750 | 6.68% |
| KODEX 미국S&P500배당귀족커버드콜(합성 H) | 540 | 6.36% |
| KODEX 미국배당프리미엄액티브 | 634 | 5.96% |
| ACE 24-12 은행채(AA-이상)액티브 | 6,000 | 5.81% |
| 히어로즈 리츠이지스액티브 | 410 | 5.78% |
| TIGER 은행 | 460 | 5.70% |
| KOSEF 고배당 | 580 | 5.65% |
□ 2024년 ETF 분배금 현황
| 상품명 | 분배금(원) | 24년 수익률 | 23년 수익률 |
| KODEX 차이나H | 358 | 2.55% | 1.20% |
| KODEX 차이나CSI300 | 231 | 2.24% | – |
| 히어로즈 리츠이지스액티브 | 80 | 1.13% | 5.78% |
| SOL 미국30년국채커버드콜(합성) | 102 | 1.03% | – |
| KBSTAR 미국채30년커버드콜 | 97 | 1.01% | – |
| TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) | 103 | 1.00% | 11.41% |
[홍콩 지수]차이나 H, CSI 300 관련 전망, 정보 자세한 내용 알아보세요.
홍콩 주식 투자자 가이드: 한국에서 항셍지수, H지수 투자하려면?
■ 해외 주식 배당금 순위
| 종목명 | 수익률 | 시가총액 |
| Altria Group Inc. | 9.42% | $73.12B |
| Leggett & Platt, Inc. | 7.18% | $3.39B |
| 3M | 5.51% | $59.72B |
| Canadian Utilities Ltd. | 5.33% | $6.44B |
| Universal Corp. | 5.26% | $1.48B |
| Northwest Natural Holding Co | 5.09% | $1.41B |
| Black Hills Corporation | 4.63% | $3.64B |
| Federal Realty Investment Trust. | 4.28% | $8.40B |
| Fortis Inc. | 4.27% | $26.91B |
| United Bankshares, Inc. | 4.05% | $4.90B |
| National Fuel Gas Co. | 3.97% | $4.63B |
| Kimberly-Clark Corp. | 3.81% | $41.96B |
■ 해외 ETF 분배금 순위
| 종목명 | 수익률 | 평균 수익률 |
| FCF International Quality ETF (TTAI) | 10.38% | 5.06% |
| Invesco High Yield Equity Dividend Achievers ETF (PEY) | 4.82% | 10.15% |
| Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD) | 4.55% | 8.51% |
| Vanguard International High Dividend Yield ETF (VYMI) | 4.39% | 7.71% |
| Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) | 3.58% | 11.76% |
| Fidelity High Dividend ETF (FDVV) | 3.32% | 11.6% |
| WisdomTree U.S. SmallCap Dividend Fund (DES) | 2.92% | 6.77% |
배당금 확인 방법
배당금 확인 방법으로는 본인이 투자한 기업 홈페이지에서 확인하는 방법과 전자공시시스템 DART에서 확인 하는 방법이 있습니다.
■ 전자공시시스템 확인
1) 전자공시시스템 Dart 사이트 접속
2) 정기공시 항목별 검색란에 ‘종목 입력’ 후 하단 재무정보 ‘배당’ 체크 후 ‘검색’ 클릭
3) 생성된 배당 리포트 확인 후 하단에 적혀있는 ‘주당 현금배당금(원)’, ‘현금배당수익률(%)’ 확인
4) 리포트 하단에 보면 평균 배당수익률 확인 가능
배당주 총정리
배당주는 주식을 보유하고 있으면 기업에서 발생한 수익의 일정 비율을 주주에게 나눠준다는 개념입니다.
이는, ETF상품도 마찬가지며 고배당주에 혹하기 보다는 투자하기 전 재무재표를 확인하고 현금 확보가 잘 되었는지 확인하는게 중요합니다.
직접 관리할 필요 없이 배당으로 최대 연 10% 이상 까지도 수익률을 올릴 수 있는 만큼 현명한 투자하시는데 도움 받으시길 바랍니다.
자주 묻는 질문(FAQ)
Q1. 갑자기 배당금을 많이 주는 기업인 경우에 투자해도 괜찮을까요?
A: 이런 경우에는 기업의 이익이 많아져서 그 만큼 주주들에게 배분해주기 때문에 배당률을 높게 받을 수 있었던 거라고 생각됩니다. 추후에도 이런 배당금이 나올지는 재무재표, 기업의 정보 등을 면밀하게 파악해야 합니다.
Q2. 배당주, 가치주 어떤 걸 투자해야 될까요?
A: 본인이 어떤 스타일의 투자를 진행할 수 있는지 파악하는게 중요합니다. 배당주는 분기마다 또는 특정 기간에 꾸준하게 수익이 창출되지만 가치주는 수익률은 높을 수 있어도 그 기업의 잠재력을 정확하게 파악하며 인내심을 가져야 합니다.
Q3. 국내 배당주 추천 받을 수 있나요?
A: 잘 모르겠다 싶으면 삼성전자, SK, 현대 등 대기업에 투자하여 배당금을 확보하는 것도 좋은 방법이지만 돈을 지키고 또는 더 벌고 싶다면 조금은 비교해보고 들어가시길 바랍니다. 그래도 우량주 배당이 안전한 상품이라고 봅니다.
Q4. 배당주가 어떤건가요?
A: 배당금이라고 주식 수에 따른 기업의 수익을 주주들이 받을 수 있다는 걸 뜻합니다. 이는 주기적으로 받을 수 있습니다.
Q5. 배당금 세금도 발생하나요?
A: 네 그렇습니다. 15.4% 세금을 내야하며 2,000만 원 이하일 경우 원천징수로 종결되지만 2,000만 원 초과할 경우 다른 소득과 함께 다음해 5월 종합소득세 신고 및 납부를 진행해주셔야 합니다.
Q6. 미국주식 배당주 구매 가능한가요?
A: 네 가능합니다. 기존에 사용하고 계신 증권사 어플을 통해 미국주식매매 등록을 한 뒤 해당 주식을 구매하면 배당금을 받을 수 있습니다.
Q7. 해외주식 배당금 세금은 어떻게 되나요?
A: 배당금을 받게 되면 해당 나라에서 소득세를 제외하고 받게 됩니다.(15% 정도) 이 후 한국에서 따로 더 부과되지 않습니다.
[배당주 ETF 상품 관련 인도, 인도네시아 정보]
인도네시아 주식 투자 가이드: LQ45 지수, ETF, 전망 등 주식 사는법
인도 주식 투자 가이드: 니프티, 센섹스 지수 ETF 상품 사는 방법 등
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