FNGU(MicroSectors FANG+ Index 3X Leveraged ETN) 상품 정보 찾아보고 계시나요? 3배의 레버리지를 가지며 미국 핵심 기업들이 포함되어 있습니다.
저도 지속적인 반도체, IT 등 미국 기술 산업의 긍정적인 전망에 따라 관련 상품들을 포트폴리오에 추가하고자 분석하고 있습니다.
2023년 420%의 성장률을 기록하고 있으며 증권사에서 직접 운용한다는 점에서 ETF(자산운용사)랑 차이점이 있습니다.
| ➊FNGU 개요, ➋구성 종목·수익, ➌투자 방법, ➍장기투자 전망 등 |
FNGU ETN 개요
FNGU ETN 상품은 Bank of Montreal(몬트리올 은행)에서 발행한 상품으로서 미국 기술주 10종목을 기반으로 하며 3배의 변동폭을 가지고 있습니다.
| 구 분 | 내 용 |
|---|---|
| 상품 유형 | 상장지수증권(ETN) |
| 기 반 | NYSE FANG+ Index |
| 특 징 | 포함된 종목의 성과에 따라 3배의 변동폭을 가짐 |
| 티커 심볼 | FNGU |
| 출시일 | 2018년 01월 22일 |
| 수수료 | 0.95% |
| 운용 중인 자산 | 약 40억 달러 |
레버리지 상품 특성상 지수 가격에 3배의 움직임을 가지고 있으며 가격이 떨어지게 될 경우 하락 가중치가 더 높아지게 됩니다.
■ 가격 변동 예시
가격 변동 예시로서 지수 기준을 100, 상품 가격을 50이라고 가정했을 때 지수 변화에 따른 가격은 아래와 같습니다.
| 지수값 | 변동률(%) | FNGU 가격($) | 적용 레버리지 |
|---|---|---|---|
| 120 | 20% | 80.00 | 2.25x |
| 115 | 15% | 72.5 | 2.38x |
| 110 | 10% | 65 | 2.54x |
| 105 | 5% | 57.5 | 2.74x |
| 104 | 4% | 56 | 2.79x |
| 103 | 3% | 54.5 | 2.83x |
| 102 | 2% | 53 | 2.89x |
| 101 | 1% | 51.59 | 2.94x |
| 100(기준) | 0% | 50(기준) | 3x |
| 99 | -1% | 48.5 | 3.06x |
| 98 | -2% | 47 | 3.13x |
| 97 | -3% | 45.5 | 3.20x |
| 96 | -4% | 44 | 3.27x |
| 95 | -5% | 42.5 | 3.35x |
| 85 | -15% | 27.5 | 4.64x |
| 80 | -20% | 20 | 6.00x |
위의 표를 참고하시면 지수가 상승할 경우 레버리지가 3배에서 감소되며 20% 증가할 경우 2.25배로 줄어드는 걸 볼 수 있습니다.
하지만, 지수 수준이 감소할 경우 레버리지가 3배에서 최대 6배로 증가하게 됩니다.(위험도 높음)
이는 일일 리밸런싱에 의한 현상으로서 레버리지 목표를 유지하기 위해 더 많은 자금을 사용하기 때문입니다.
FNGU ETN 구성 종목
FNGU ETN 상품은 기술 및 임의소비재 섹터를 대표하는 10개의 유동성이 높은 종목으로 구성되어 있습니다.
| 기업명 | 티커(심볼) | 비율 |
|---|---|---|
| Alphabet | GOOGL | 10.24% |
| Apple | AAPL | 10.23% |
| Microsoft | MSFT | 10.17% |
| Netflix | NFLX | 10.08% |
| Amazon.com | AMZN | 10.02% |
| Broadcom | AVGO | 9.96% |
| Meta Platforms | META | 9.91% |
| Snowflake | SNOW | 9.81% |
| NVIDIA | NVDA | 9.80% |
| Tesla | TSLA | 9.79% |
모두들 잘 알고 있는 구글(알파벳), 애플, 마이크로소프트 등과 같은 대형 기업들로 구성되어 있으며 해당 기업들의 성과에 따라 손익률이 발생하게 됩니다.
■ FNGU ETN 수익률
FNGU ETN 상품은 출시 후 미국 기술주 성장에 힘입어 2022년 고점을 찍은 뒤 전쟁, 인플레이션, 수급 등 문제에 따라 큰 폭으로 하락하였으며 2023년 다시 반등하였습니다.
| 연도 | 2023년 | 2022년 | 2021년 | 2020년 |
| 수익률 | 420% | -88.84% | 28.77% | 360.59% |
| 예 시 | 2023년 1,000만 원 투자 가정: 총 수익: 약 4,200만 원(세금 공제 전) | |||
위 표를 참고하시면 높은 수익률을 가지는 만큼 하락할 경우 큰 손실을 야기할 수 있음을 알 수 있습니다.
FNGU ETN 투자 방법
FNGU ETN은 증권사 모바일 앱으로 간편하게 투자할 수 있습니다. 증권계좌를 만든 다음에 아래 예시와 같이 진행하시면 됩니다.
1) 본인이 사용하고 있는 증권사 모바일 앱 접속&로그인
2) 화면 상단 ‘주식, 메뉴, 상품, 뉴스를 검색하세요’ 란을 눌러 ‘fngu’ 검색
3) 아래에서 첫 번째 ‘MICROSECTORS FANG+ INDEX 3X L···’ 클릭하기
4) 검색결과 항목 ‘MICROSECTORS FANG+ IN‘, ‘현재가 바로가기’ 클릭
5) 생성된 ‘HOME’ 하단에 빨간색 ‘매수’ 버튼 누르기
6) 창 하단에 ‘해외주식매매 신청’ 팝업 창에서 주황색 ‘네, 이동합니다.’ 눌러 신청하기
7) ‘호가’ 확인 후 거래 가능한 시간, 원하는 가격 ‘매수’ 진행 가능
FNGU ETN 마무리
FNGU ETN은 미국 기술주, 임의소비재 섹터에서 대표 기업 10개의 성과에 따라 변동이 생깁니다.
3배의 레버리지를 가지고 있으며 일일리밸런싱을 진행하기 때문에 하락 발생시 더 큰 손실이 발생할 수 있습니다.
| 구 분 | 내 용 |
|---|---|
| 장점 | 3배 레버리지를 통해 높은 수익을 발생시킬 수 있으며 핵심 섹터의 주요 기업들로 구성되어 있습니다. |
| 단점 | 지수 성과가 좋지 않을 경우, 일일 리밸런싱 위험에 따른 큰 손실이 발생합니다. 기술주 특성상 변동성이 매우 높습니다. |
■ 장기투자 전망
장기투자로서는 개인적으로 정말 추천드리지 않는 상품이라고 이야기할 수 있습니다. 3x 레버리지의 위험과 리밸런싱에 따른 손실의 가중은 정말 큽니다.
수익을 얻고 있다가도 러시아·우크라이나 전쟁 또는 인플레이션, 금리 등의 국제 이슈로 인해 손실로 전환될 수 있습니다.
실제로 2022년 1년 사이에 무려 -88%가 넘는 하락을 기록한 만큼 단기적으로 접근하시는 걸 추천드립니다.
2024년에도 미국 반도체, AI와 같은 기술 섹터에 이상적인 성과를 기대하고 있는 전문가가 많기 때문에 유심히 볼 필요는 있습니다.
자주 묻는 질문(FAQ)
Q1. FNGU은 어떤 상품인가요?
A: NYSE FANG+ Index 값을 기반으로 3배의 움직임을 제공하는 것을 목표로 하는 레버리지 상장지수증권(ETN) 상품입니다.
Q2. 배당은 왜 지급되지 않는 건가요?
A: 실제로 자산을 소유하지 않고 발행하는 증권사의 신용을 기반으로 하는 상품이기에 실제로 배당금을 받지 않아 지급되지 않습니다.
Q3. 2023년 수익률 궁금합니다.
A: 2023년에는 총 420%의 수익률을 기록하였습니다. 이는 주가 상승에 따른 퍼센티지로서 세금을 공제하고 나면 차이가 발생할 수 있습니다.
Q4. FNGU ETN 수수료도 있나요?
A: FNGU ETN 상품은 매년 운용 보수로서 0.95%를 증권사에 제공해야 합니다.
Q5. 일일 리밸런싱은 FNGU에 어떠한 영향을 주나요?
A: 기반이 되는 지수의 상승과 하락을 통해 3배 레버리지를 유지하기 위해 리밸런싱을 진행합니다. 하락할 때는 특히 더 많은 자금을 사용해야 하기에 3배의 레버리지보다 더 큰 비율로 손실이 발생할 수 있습니다.
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