PFF(iShares Preferred and Income Securities ETF) 배당 얼마나 제공하는지 정보 찾아보고 계시나요?
미국 증권시장 NYSE, NASDAQ에서 거래되는 우선주 지수를 추적하며 월마다 인컴을 얻을 수 있는 상품입니다.
꾸준한 수익을 얻기에 이점이 있으며 ’23년에는 6.7%의 배당률을 기록하고 있으며 관련 정보 알려드리도록 하겠습니다.
| ➊PFF ETF 개요, ➋배당·수익, ➌종목 구성, ➍투자 방법 ➎장기투자 전망 등 |
PFF ETF 개요
PFF ETF는 블랙록(Blackrock) 자산운용사에서 출시되었으며 월 배당을 제공하고 하이브리도 증권으로 구성되어 있습니다.
| 구 분 | 내 용 |
|---|---|
| 상품 유형 | 상장지수펀드(ETF) |
| 기 반 | ICE Exchange-Listed Preferred & Hybrid Securities Index |
| 특 징 | 우선주, 하이브리드 증권 기반 월배당 상품 |
| 티커 심볼 | PFF |
| 출시일 | 2007년 03월 26일 |
| 수수료 | 0.46% |
| 운용 중인 자산 | 약 141억 달러 |
| 연간 배당금 | 2.01달러 |
- 우선주: 보통주가 배당을 받기 전에 우선적으로 배당금을 지급받는 주식 유형
- 하이브리드 증권: 부채와 자본의 요소를 결합하여 채권과 같은 역할로서 꾸준한 수입 제공
■ 누적 수익률(1, 3, 5, 10년)
2007년 50.2달러에 거래되기 시작하여 2009년 14달러를 기록한 뒤 반등한 뒤 긴 시간 동안 안정적인 흐름을 보이고 있습니다. 매년 3.76% 수익(총 87.57%)
| 투자기간 | 1년 | 3년 | 5년 | 10년 |
| 총 수익률 | 10.14% | -0.43% | 15.99% | 44.74% |
| 예 시 | 10년 전 1,000만 원 투자 가정: 총 수익: 약 447만 원(세금 공제 전) | |||
- 2023년 주가 상승률: 1.5%(시가: $30.73, 종가: $31.19)
- 2022년 주가 상승률: -22.5%(시가: $39.4, 종가: $30.53)
- 2021년 주가 상승률: 2.25%(시가: $38.56, 종가: $39.43)
근 3년 동안의 배당 외의 주가 변동을 살펴보면 ’22년 국제 이슈와 금리 인상과 같은 이슈에 따른 -22.5%의 변동을 보였으며 ’21, ’23년은 비교적 적게 움직이고 있습니다.
실제로 출시 후 리만브라더스 사태, ’20년 Covid-19, ’22년 러시아 우크라이나 전쟁과 같은 큰 이슈가 발생했을 경우 큰 하락이 발생했으며 이 외에는 등락폭이 크지 않음을 차트로 확인할 수 있습니다.
PFF ETF 배당 현황
VNQ ETF 배당 현황으로 2023년 지급 현황을 예시로 알려드리겠습니다. 분기마다 제공하며 준수한 배당률을 기록하고 있습니다.
■ 2023년 배당 상세 현황
| 배당락일 | 배당금(1주 당) | 배당일 |
|---|---|---|
| 2023.12.14 | $0.19266 | 2023.12.20 |
| 2023.12.01 | $0.17522 | 2023.12.07 |
| 2023.11.01 | $0.17303 | 2023.11.07 |
| 2023.10.02 | $0.16079 | 2023.10.06 |
| 2023.09.01 | $0.15403 | 2023.09.08 |
| 2023.08.01 | $0.15718 | 2023.08.07 |
| 2023.07.03 | $0.15831 | 2023.07.10 |
| 2023.06.01 | $0.16507 | 2023.06.07 |
| 2023.05.01 | $0.17059 | 2023.05.05 |
| 2023.04.03 | $0.18518 | 2023.04.07 |
| 2023.03.02 | $0.18997 | 2023.03.07 |
| 2023.02.01 | $0.18615 | 2023.02.07 |
- 2023년 TOTAL: $2.06
- 2023년 주가: $30.73
- 배당률: 6.7%
2023년 연초 시작 주가인 30.73달러를 기준으로 배당률을 산정할 경우 6.7%가 나오게 됩니다.
□ 1억 투자 예시
2023년 1억 원의 금액을 PFF ETF에 투자했을 얻게 되는 배당과 주가 변동에 따른 수익은 아래와 같습니다.
| 분기 배당 | 총 배당금 | 가격 변동에 따른 손익 |
| 55.8만 원 | 670만 원 | 150만 원 |
| 총합: 약 820만 원(세금 공제 전) | ||
PFF ETF 종목 구성
PFF ETF 상품은 총 445개의 종목으로 구성되어 있으며 지수 특성에 따른 금융부문 비중이 매우 높게 형성되어 있습니다.
| 금융 | 산업 | 유틸리티 |
| 73.71% | 16.33% | 8.65% |
■ 세부 종목 구성
| 티커(심볼) | 종목명 | 비율(%) |
|---|---|---|
| WFC | WELLS FARGO & COMPANY SERIES L | 2.24 |
| C | CITIGROUP CAPITAL XIII | 1.8 |
| ALB | ALBEMARLE CORP | 1.6 |
| BAC | BANK OF AMERICA CORP | 1.27 |
| APO | APOLLO GLOBAL MANAGEMENT INC | 1.21 |
| NEEXU | NEXTERA ENERGY CORPORATE UNITS I | 1.07 |
| JPM | JPMORGAN CHASE & CO | 1.02 |
| T | AT&T INC | 0.93 |
| JPM | JPMORGAN CHASE & CO | 0.92 |
| JPM | JPMORGAN CHASE NON-CUMULATIVE PREF | 0.84 |
세부 종목 상위 10개를 확인해보면 비율이 높지 않음을 알 수 있습니다.(총 12.9%)
PFF ETF 투자 방법
PFF ETF는 미래에셋대우, 키움, KB 등 증권 계좌를 개설한 뒤 투자할 수 있습니다. 저 같은 경우에는 모바일로 진행하곤 합니다.
1) 본인이 사용하고 있는 증권사 모바일 앱 접속&로그인
2) 화면 상단 ‘주식, 메뉴, 상품, 뉴스를 검색하세요’ 란을 눌러 ‘pff‘ 검색
3) 검색 결과 맨 위 ‘ISHARES US PREFERRED STOCK ETF’ 클릭하기
4) ‘ISHARES US PREFERRED‘, ‘현재가 바로가기’ 누르기
5) 생성된 ‘HOME’ 하단에 빨간색 버튼 ‘매수’ 누르기
6) 창 하단에 ‘해외주식매매 신청’ 팝업 창에서 주황색 ‘네, 이동합니다.’ 눌러 신청하기
7) ‘호가’ 확인 후 거래 가능한 시간, 원하는 가격 ‘매수’ 진행 가능
PFF ETF 마무리
PFF ETF는 배당 우선주와 채권과 같은 역할로서 꾸준한 수익을 제공하는 하이브리드 증권 지수를 추종하며 월마다 수익을 주는 상품입니다.
2023년 기준 6%대의 배당률을 기록하고 있으며 주가 변동도 비교적 적어 안정성 있는 배당주라고 평가받고 있습니다.
| 장점 | 단점 |
|---|---|
| 높은 배당수익률 | 금리 민감도 |
| PFF는 높은 배당수익률을 제공하고 있습니다. | 우선주는 금리 상승에 민감할 수 있으며, 금리가 오르면 가치가 하락할 수 있습니다. |
| 변동성 감소 | 제한된 성장 잠재력 |
| 우선주는 일반적으로 보통주보다 변동성이 적어 안정성을 제공합니다. | 보통주에 비해 자본 가치 상승 가능성이 적습니다. |
| 세금 혜택 | 섹터 집중 위험 |
| PFF의 배당금은 일반 소득에 비해 더 유리한 세금 대우를 받을 수 있습니다. | 금융 섹터에 집중되어 있으면 해당 섹터의 성과가 저조할 경우 위험이 높아질 수 있습니다. |
| 유동성 | 경제적 민감도 |
| ETF로서 PFF는 보통주와 같은 주식 거래의 유연성을 제공합니다. | 섹터별 펀드로서 금융 산업에 영향을 미치는 경기 침체에 더 취약합니다. |
■ 장기투자 전망
우선주의 비율이 높을수록 금리와 밀접한 연관이 생깁니다. 실제로 2022년에 인플레이션 우려 등의 이유로 금리가 상승했습니다.
PFF ETF 가격은 -20% 대가 넘는 하락폭을 기록했으며 2024년도 미국 연준에서 금리 인하를 발표할지 이목이 집중되고 있습니다.
미국 장기 채권 ETF 상품들과 마찬가지로 안정적으로 배당금을 받을 수 있다고 평가받고 있습니다. 그렇기에 개인적으로 장기투자로 추천드립니다.
하지만 투자는 손실이 발생할 수 있기에 늘 신중해야 하며 꼭 포트폴리오를 다각화하며 분석에 신중을 더 하시길 바랍니다.
자주 묻는 질문(FAQ)
Q1. PFF ETF 뜻 궁금합니다.
A: PFF(iShares Preferred and Income Securities)는 ICE Exchange-Listed Preferred & Hybrid Securities Index를 상장하여 주식처럼 거래할 수 있게 한 상품입니다. 배당금을 먼저 받게 되는 우선주와 하이브리드 증권을 결합했으며 월 배당을 지급하고 있습니다.
Q2. 종목 구성은 어떻게 되어있나요?
A: PFF는 주로 다양한 부문의 우선주와 하이브리드 증권을 포함하며, 이러한 유형의 증권 발행이 널리 퍼져 있기 때문에 금융 부문에 중점을 둡니다. 골드만 삭스, JP 모건 등 유명한 금융권 기업들이 이에 포함됩니다.
Q3. 배당금은 어떻게 받게 되나요?
A: PFF는 일반적으로 매월 배당금을 분배합니다. 배당금은 펀드의 기초 우선주 및 하이브리드 증권에서 발생하는 수익에서 파생되게 됩니다.
Q4. 2023년 배당 이력은 어떻게 되나요?
A: 2023년에는 총 2.06달러를 제공했으며 6.7% 배당률을 기록했습니다.
Q5. 월 배당 상품으로서 장기투자 괜찮은가요?
A: 나스닥, S&P 500 등 기술주 기반 월 배당 상품들보다는 주가 변동이 안정적이며 꾸준한 높은 배당을 받을 수 있다는 점에서 장기투자용으로 매력적이라고 생각합니다. 다만, 국채 상품들과 비슷하게 금리에 민감하다는 점이 있습니다.
Q6. 어떤 사람에게 PFF ETF가 권장될 수 있나요?
A: PFF는 배당을 통해 더 높은 수익을 추구하는 투자자에게 적합하며 위험에 대한 적당한 내성이 있습니다. 보통주보다 더 안정적이고 수익을 창출하는 투자를 찾는 사람들에게 특히 매력적입니다.
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