QYLD(Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF) 배당 정보, 전망 등 정보 알아보고 계시나요?
저 또한 배당주로서 월 마다 수익을 얻을 수 있는 JEPQ, JEPI, TLT 등 상품과 대조해보면서 어떤게 더 적합한지 알아보고 있습니다.
배당률 11.46%로서 연간 배당금 $2.06를 제공했으며 커버드 콜 전략을 사용하는 QYLD 좋은 정보 얻어 가세요.
| ➊QYLD 개요·배당, ➋종목 구성, ➌투자 방법, ➍장기투자 전망, ➎JEPQ JEPI 비교 등 |
QYLD ETF 상품은 무엇인가요?
‘GLOBAL X’ 미국 자산운용사(2018년도 한국 ‘미래에셋그룹’에서 인수)에서 2008년도에 출시한 NASDAQ 100 지수를 기반으로 월 배당을 제공하는 상품입니다.
나스닥 지수가 상승했는데 주가가 하락하는 이유는 커버드 콜(Covered call)이라는 콜옵션 매도 전략의 특성 때문입니다.
■ 커버드 콜(Covered call) 전략
해당 전략을 이해하려면 옵션 거래에 대해서 알아야 합니다. 미래에 가격 상승 또는 하락을 예측하고 일정한 프리미엄(돈)을 담보로 계약을 하는 형태입니다.
[옵션 거래 예시]
| 조건 | 옵션 만기일 | |
| 프리미엄: 10만 원 현재 주가: 100만 원 | 7일 | |
| 구 분 | 수익 발생 조건 | 손실 발생 조건 |
| 콜옵션 매수 | 만기일의 주가 > 행사 가격 + 프리미엄 (110만 원) | 만기일의 주가 ≤ 행사 가격 + 프리미엄 (110만 원) |
| 풋옵션 구매 | 만기일의 주가 < 행사 가격 – 프리미엄 (90만 원) | 만기일의 주가 ≥ 행사 가격 – 프리미엄 (90만 원) |
[장점]
즉, 콜옵션 매수자가 만기일에 옵션을 계약했을때 주가와 프리미엄 가격을 합한 금액보다 주가가 낮은경우 콜옵션 매도자는 수익을 얻게 됩니다.
- 요약: 나스닥 지수가 하락한다해도 주가를 어느정도 보호해주며 배당금을 지급해줌
[단점]
반대로 주가가 연일 상한가를 기록한다면 콜옵션 매수자는 수익을 얻게 될 것이고 매도자는 손실이 발생하게 됩니다.
- 요약: 지수 상승에 따른 주가 상승에 한계가 있음(QYLD 주가 하락 원인)
■ QYLD 개요
| 티커명 | QYLD |
| 자산 운용사 | GLOBAL X |
| 상품 출시일 | 2013년 12월 12일 |
| 순자산 | 약 80억 달러 |
| 수수료 | 0.61% |
| 배당 | 11.46% |
| 연 평균 배당금 | 2.06달러 |
| 현재 주가 | 17.99달러 |
■ 월 배당 현황
배당금은 매월 돌아오는 평일에 ETF 상품 보유 개수에 따라 지급받을 수 있습니다. 2023년 결산일 기준 지급 이력은 아래와 같습니다.
| 결산일 | 1주 당 배당금 | 배당일 |
| 2023.12.28 | $0.1659 | 2024.01.08 |
| 2023.11.20 | $0.1611 | 2023.11.29 |
| 2023.10.23 | $0.1668 | 2023.10.31 |
| 2023.09.18 | $0.17194 | 2023.09.26 |
| 2023.08.21 | $0.1731 | 2023.08.29 |
| 2023.07.24 | $0.1797 | 2023.08.01 |
| 2023.06.20 | $0.1768 | 2023.06.28 |
| 2023.05.22 | $0.1682 | 2023.05.31 |
| 2023.04.24 | $0.17301 | 2023.05.02 |
| 2023.03.20 | $0.16896 | 2023.03.28 |
| 2023.02.21 | $0.16735 | 2023.03.01 |
| 2023.01.23 | $0.1696 | 2023.01.31 |
2023년 TOTAL: $2.04(주가: $15.99)
■ 1, 5, 10년 수익률
2023년 12월 31일 기준으로 상품 출시 후 매년 7.24% 수익률을 기록하고 있음을 알려주고 있으며 누적 수치로는 101.95%에 해당됩니다.
| 투자기간 | 1년 | 3년 | 5년 | 10년 |
| 총 수익률 | 22.82% | 9.75% | 46.80% | 98.19% |
| 예 시 | 10년 전 1,000만 원 투자 가정: 현재 약 1,980만 원 | |||
□ QYLD 1억 투자 예시
2023년 1억을 투자 했을 경우 예시는 아래와 같습니다.
| 월 배당 | 배당금 총액 | 주가 상승에 따른 이득 |
| 106만 원 | 1,275만 원 | 844만 원 |
| 총합: 2,119만 원 | ||
QYLD 종목 구성 현황
QYLD Fact Sheet에 의거하여 포트폴리오 구성을 살펴보면 IT, 통신, 임의소비재, 헬스케어 순으로 비중이 구성되어 있으며 마이크로소프트, 애플, 엔비디아, 아마존 등 종목에 자산이 운용되고 있습니다.
■ 포트폴리오 구성
| IT | 임의소비재 | 임의소비재 | 헬스케어 | 필수소비재 | 산업 |
| 51.48% | 15.69% | 13.76% | 6.61% | 6.47% | 3.94% |
■ 상위 10개 종목
| 기업명 | 티커(심볼) | 비율 |
| Microsoft | MSFT | 9.01% |
| APPLE | AAPL | 7.87% |
| NVIDIA | NVDA | 6.63% |
| AMAZON | AMZN | 5.29% |
| Meta | META | 5.15% |
| BROADCOM | AVGO | 4.55% |
| TESLA | TSLA | 2.49% |
| ADVANCED MICRO DEVICES | AMD | 2.47% |
| COSTCO | COST | 2.46% |
| ALPHABET(A) | GOOGL | 2.39% |
이 외에 넷플릭스(2.02%), 어도비(1.99%), 펩시(1.71%), 퀄컴(1.45%) 등 기업이 포함되어 있습니다.
QYLD ETF 투자 하는 법
투자 방법은 기존에 운용하고 있는 증권계좌를 통해 모바일 앱으로도 쉽게 가능하며 홈페이지 또는 전화를 이용하셔도 됩니다.
모바일로 투자하는 방법으로 아래와 같습니다.
1) 증권 거래가 가능한 모바일 어플 접속 후 로그인
2) 화면 상단 ‘주식, 메뉴, 상품, 뉴스를 검색하세요’ 란을 눌러서 ‘QYLD’ 검색
3) 위에서 첫번째 ‘GLOBAL X NASDAQ-100 COVERD C···’ 클릭하기
4) 검색결과 항목에 있는 ‘GLOBAL X NASDAQ-100 C‘, ‘현재가 바로가기’ 클릭
5) 주가 창 ‘HOME’ 하단에 빨간색 ‘매수’ 버튼 누르기
6) ‘호가’ 확인 후 거래 가능한 시간에 원하는 가격에 ‘매수’ 진행 가능
위 방법을 진행하기 위해서는 ‘해외 매매 신청’ 승인을 받으셔야 하며 투자 후 매월 증권 계좌로 배당금이 지급되게 됩니다.
QYLD ETF 마무리
앞서 QYLD가 어떠한 상품인지 개요부터 투자 전략 및 종목 구성 그리고 투자하는 방법까지 알려드렸습니다.
마지막으로는 장기투자 전망, JEPQ JEPI 월 배당 상품들과 비교 내용을 표로 정리하여 보여드리도록 하겠습니다.
■ 장기투자 전망
커버드 콜 전략은 주가 상승에 의한 이익은 제한되지만 하락장에서도 콜옵션 매도를 통한 프리미엄 수익에 따라 안정적인 월 배당금을 지급하게 됩니다.
나스닥 100 기업 중 IT 비중이 높은 공격적인 포트폴리오를 구성하고 있으며 최근 주가 반등이 조금씩 나타나고 있는 상태입니다.
2024년 나스닥 기술주 AI 빅테크, 반도체 등 실적 발표에서 이상적인 결과를 낼 것이라고 예상하고 있습니다.
이러한 전망은 QYLD 배당, 주가에도 영향을 미칠 것으로 보이며 투자할 때 충분히 고려하시길 바랍니다.
■ QYLD JEPQ JEPI 비교
| 티커명 | QYLD | JEPQ | JEPI |
| 기반 | 나스닥 100 미국 기술주 | 미국 대형주 + 주가연계채권 | |
| 상품 출시일 | 2013년 12월 12일 | 2022년 5월 3일 | 2020년 5월 20일 |
| 특징 | 커버리지 콜 전략 사용, 월 배당 상품 | ||
| 배당률 | 11.46% | 9.11% | 7.68% |
| 연 평균 배당금 | $2.06 | $4.85 | $4.36 |
| 현재 주가 | $17.99 | $53.31 | $56.78 |
| 1년 수익률 | 22.82% | 32.39% | 9.90% |
| 운용 수수료 | 0.61% | 0.35% | 0.35% |
자주 묻는 질문(FAQ)
Q1. 커버드 콜 어떤 내용인지 궁금합니다.
A: 커버드 콜(Covered Call)은 옵션 거래에 사용되는 콜옵션을 매도하는 방법으로서 주가가 하락하게 되면 매수자에게 프리미엄 수익을 받게 됩니다. 자세한 내용은 본문을 참고하시길 바랍니다.
Q2. QYLD 배당 얼마나 받을 수 있나요?
A: 작년 기준 1주당 연 2.04달러를 배당금으로 받았습니다. 이는 시장 상황 및 주가에 따라 변동될 수 있습니다.
Q3. 나스닥 지수는 상승하는데 주가는 왜 하락하나요?
A: 월 배당을 지급하기 위해 하나의 전략으로서 콜옵션 매도를 하는 방법을 사용합니다. 이는 꾸준한 배당금을 지급하게 도와주지만 상승장일때 주가를 억제하기도 합니다.
Q4. 장기투자용으로는 어떤가요?
A: 장기적으로 월 배당을 받는 상품으로 고려하신다면 연 운용수수료 0.61%, 향후 나스닥 시장 전망 그리고 몇 %의 자산을 투자할지 미리 판단하셔야 합니다. 현재 ’24년 나스닥 전망은 대다수 전문가들이 긍정적으로 바라보고 있습니다.
Q5. QQQ TQQQ 상품과는 뭐가 다른가요?
A: QQQ, TQQQ는 배당에 집중하지 않고 나스닥 기반 기업에 투자하며 지수 상승에 따른 높은 수익률을 얻게 해줍니다. ’23년 QQQ 수익률: 54.73%, TQQQ 수익률: 198.19%
▲ 자세한 내용은 아래 글을 참조하시길 바랍니다.
TQQQ ETF 장기투자 전망: 누적 수익률 15436% 배당 1.02%!
QQQ ETF 수익률 무려 54.7% 장기투자 향후 전망은?
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