XYLD(Global X S&P 500 Covered Call ETF) 월 배당 상품 수익을 얼마나 얻을 수 있을지 정보 찾고 계시나요?
제 주변의 사람들도 나스닥 기술주, 암호화폐, 배당주 등 분산 투자를 시행함으로써 자산을 축적하고 있습니다.
그중 장기투자용으로 JEPI와 많이들 비교해 보고 계시는 만큼 자세한 정보 알려드리도록 하겠습니다.
| ➊XYLD 개요·배당, ➋종목 구성, ➌투자 방법, ➍장기투자 전망, ➎JEPI 비교 등 |
XYLD ETF 개요
미국 3대 지수 중 하나인 ‘S&P 500’을 기반으로 2013년도에 출시한 상품으로서 커버드 콜 전략을 사용하고 있습니다.
2024년 3월 현재 주가는 40.44달러로서 2022년 50달러 대비 10% 낮은 가격으로 거래되고 있습니다.
| 티커명 | XYLD |
| 자산 운용사 | GLOBAL X |
| 상품 출시일 | 2013년 6월 24일 |
| 운용 자산 | 약 28억 달러 |
| 수수료 | 0.60% |
| 배당 | 9.72% |
| 연 평균 배당금 | 3.94달러 |
| 현재 주가 | 40.44달러 |
주가 대비 약 10% 정도 연 배당을 지급하고 있으며 연 자산운용사에 지급하게 되는 수수료가 0.60% 입니다.
■ 월 배당 현황
배당금은 매월 결산일에 보유하고 있는 주식의 수에 비례하여 지급받게 됩니다. 2023년 배당 현황은 아래와 같습니다.
| 결산일 | 1주 당 배당금 | 배당일 |
| 2023.12.28 | $0.2896 | 2024.01.08 |
| 2023.11.20 | $0.2668 | 2023.11.29 |
| 2023.10.23 | $0.3835 | 2023.10.31 |
| 2023.09.18 | $0.3333 | 2023.09.26 |
| 2023.08.21 | $0.3803 | 2023.08.29 |
| 2023.07.24 | $0.2872 | 2023.08.01 |
| 2023.06.20 | $0.3274 | 2023.06.28 |
| 2023.05.22 | $0.284 | 2023.05.31 |
| 2023.04.24 | $0.37596 | 2023.05.02 |
| 2023.03.20 | $0.39892 | 2023.03.28 |
| 2023.02.21 | $0.40812 | 2023.03.01 |
| 2023.01.23 | $0.4101 | 2023.01.31 |
2023년 TOTAL: $4.15(주가: $39.56)
배당률: 10.49%
■ 1, 5, 10년 수익률
상품 출시 후 2023년 12월 31일까지 매년 6.98% 수익률을 나타내며 누적 수익률은 103.63%에 해당됩니다.
| 투자기간 | 1년 | 3년 | 5년 | 10년 |
| 총 수익률 | 11.04% | 16.86% | 40.78% | 79.76% |
| 예 시 | 10년 전 1,000만 원 투자 가정: 현재 약 1,797만 원 | |||
□ XYLD 1억 투자 예시
2023년 1억을 투자 했을 경우 예시는 아래와 같습니다.
| 월 배당 | 연 배당금 | 주가 상승에 따른 이득 |
| 87.4만 원 | 1,049만 원 | -30만 원 |
| 총합: 1,019만 원 | ||
XYLD 종목 현황
XYLD는 시가총액 상위 500개 기업 중 IT, 금융, 헬스케어 순으로 비중이 높으며 마이크로소프트, 애플, 엔비디아, 아마존, 메타 순으로 종목이 구성되어 있습니다.
■ 포트폴리오 구성
| IT | 금융 | 헬스케어 | 임의소비재 | 통신 | 산업 |
| 30.14% | 12.92% | 12.55% | 10.68% | 9.15% | 8.19% |
■ 상위 10개 종목
| 기업명 | 티커(심볼) | 비율 |
| Microsoft | MSFT | 7.49% |
| APPLE | AAPL | 5.99% |
| NVIDIA | NVDA | 5.14% |
| AMAZON | AMZN | 3.85% |
| Meta | META | 2.58% |
| ALPHABET(A) | GOOGL | 2.00% |
| BERKSHIRE(B) | BRK/B | 1.75% |
| ALPHABET(C) | GOOG | 1.70% |
| ELI LILLY | LLY | 1.43% |
| BROADCOM | AVGO | 1.31% |
이 외에 JP 모건(1.28%), 비자(1.08%), 유나이티드헬스그룹(1.07%) 등 다양한 기업들로 주가가 구성되어 있습니다.
XYLD ETF 투자 방법
XYLD는 국내 증권사 계좌, 계정만 있으면 모바일 앱에서 정말 쉽게 투자 가능합니다. 방법은 아래와 같습니다.
1) 증권 거래가 가능한 모바일 어플 접속 후 로그인
2) 화면 상단 ‘주식, 메뉴, 상품, 뉴스를 검색하세요’ 란을 눌러서 ‘XYLD’ 검색
3) 위에서 첫번째 ‘GLOBAL X FDS S&P 500 COVERD C···’ 클릭하기
4) 검색결과 항목에 있는 ‘GLOBAL X FDS S&P 500 C‘, ‘현재가 바로가기’ 클릭
5) 주가 창 ‘HOME’ 하단에 빨간색 ‘매수’ 버튼 누르기
6) ‘호가’ 확인 후 거래 가능한 시간에 원하는 가격에 ‘매수’ 진행 가능
위 방법 외에도 컴퓨터를 이용해서도 가능하며 전화로도 주문 가능합니다.
XYLD ETF 마무리
XYLD는 ‘GLOBAL X’라는 현재 ‘미래에셋그룹’에 인수된 미국 자산운용사에서 출시하여 월 배당을 주는 상품입니다.
2023년도에는 10.49%에 해당하는 배당을 받을 수 있었지만 장기투자 관점에서는 어떨지, 같은 S&P 500을 추종하는 JP 모건의 ‘JEPI‘와는 어떤 차이점이 있는지 알려드리도록 하겠습니다.
■ 장기투자 전망
현재 세계 1 ~ 10위 기업 중 대만의 ‘TSMC’ 기업을 제외하고 전부 미국 기업들이 선점하고 있습니다.
이는, 나스닥, 다우 존스, S&P 500 지수에 반영되어 연일 우상향 하고 있으며 관련 ETF 상품들 주가도 상승하게 되었습니다.
2024년도에도 미국 AI, 반도체 등 주요 기술주의 실적이 이상적일 것이라는 전망이 있는 가운데 XYLD ETF는 배당으로 수익을 창출하는 동시에 주가 상승도 기대된다고 합니다.
하지만 SPY, IVV, VOO와 같은 일반적인 S&P 500 지수 ETF 상품보다는 저조한 수익률을 내며 낮은 수수료를 가지고 있는 만큼 여러 방면으로 고민해 보면 좋을 것 같습니다.
■ XYLD JEPI 비교
| 티커명 | XYLD | JEPI |
| 기 반 | CBOE S&P 500 | 미국 대형주 + 주가연계채권 |
| 상품 출시일 | 2013년 6월 24일 | 2020년 5월 20일 |
| 특 징 | 커버리지 콜 전략 사용, 월 배당 상품 | |
| 배당률 | 9.72% | 7.68% |
| 배당금 | $3.94 | $4.36 |
| 현재 주가 | $40.44 | $56.78 |
| 1년 수익률 | 11.04% | 9.90% |
| 운용 수수료 | 0.60% | 0.35% |
자주 묻는 질문(FAQ)
Q1. 커버드 콜 전략은 어떤건지 궁금합니다.
A: 커버드 콜(Covered Call) 전략은 콜옵션 매도를 통해 매수자에게 일정 부분 프리미엄이라는 명목의 자금을 받아 이를 수익화하는 방법입니다. 매도자는 프리미엄과 현재 주가를 합한 값보다 미래 주가가 하락하여야지 수익을 얻게 됩니다.
Q2. XYLD 배당은 연 평균 어느정도 인가요?
A: 현재 연평균 배당은 9.75%로 나와있으며 이는 해당 ETF의 실적, 주가 변동에 따라 달라지게 됩니다. ’23년에는 배당률은 10.49%입니다.
Q3. 월 배당은 언제 받을 수 있나요?
A: 월마다 돌아오는 평일 기준으로 보유하고 있는 주식 수를 계산하여 며칠 후에 지급되게 됩니다.
Q4. 주가가 떨어지는 이유는 뭔가요?
A: S&P 500 지수는 상승하는데 주가가 떨어지는 이유는 커버드 콜에 따른 손실이 발생했기 때문입니다. 콜옵션 매수자는 주가가 프리미엄+주식 가격보다 상승함으로써 수익을 얻게 되며 반대로 매도자는 손실이 발생하게 됩니다.(커버드 콜 = 콜옵션 매도)
Q5. 해당 ETF는 어떻게 구매 가능한가요?
A: ETF 상품은 모바일 또는 전화, 웹을 통해 구매할 수 있으며 이를 위해 증권계좌가 준비되어 있어야 합니다. 자세한 방법은 본문 ‘투자 방법’을 참고하시길 바랍니다.
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