국내 월배당 ETF 어떤 상품들이 얼마만큼 배당을 지급하고 있는지 정보 찾아보고 계셨나요? 채권 기반부터 미국 기술주까지 다양하게 있습니다.
저 같은 경우에는 포트폴리오에 수익 중심 ETF와 같이 일부분 높은 배당을 받을 수 있는 ETF들을 더해 운용하고 있습니다.
2023년 최대 7.26% 배당 이력이 있으며 주가 보호용 커버드 콜 전략 또한 포함되어 있는 등 관련 정보 알려드리겠습니다.
| ➊국내 월배당 ETF 개요, ➋배당, 수익률 비교·추천, ➌총정리 등 |
국내 월배당 ETF 개요
국내 월배당 ETF는 미국 대형 기업 또는 채권, 부동산(REITs) 등 다양한 종류를 기반으로 하며 주식과 동일하게 투자 가능합니다.
| 구 분 | 내 용 |
|---|---|
| 상품명 | 미국 월배당 ETF |
| 특징 | 기초자산, 운용 전략을 통해 꾸준한 수익 발생 |
| 분류 | 채권, 부동산, 고배당주 등 |
| 특징 | – 정기적으로 수익을 얻을 수 있음 – 배당금 재투자를 통해 전체 수익률을 높일 수 있음 – 시장 경제가 좋지 못한 경우에도 수익을 얻음 |
■ 국내 월배당 ETF 소개
다양한 종목을 기반으로 한 국내 월배당 ETF 5종류에 대해서 알려드리도록 하겠습니다. 전부 훌륭한 성과를 보유하고 있어 개인적으로도 추천드리는 상품들입니다.
| ETF 명 | 특징 | 2024년 배당률 (5월 기준) |
|---|---|---|
| TIGER 리츠부동산인프라 | 국내 부동산(리츠) 위주 | 3.43% |
| SOL 미국30년국채커버드콜(합성) | 미국 장기국채 + 커버드 콜 전략 | 5.04% |
| TIGER 미국테크TOP10 +10%프리미엄 | 미국 상위 10개 기술주 + 커버드 콜 전략 | 3.71% |
| ACE 미국배당다우존스 | 미국 고배당주 | 1.61% |
| TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 | 미국 고배당주 + 커버드 콜 전략 | 4.50% |
□ TIGER 리츠부동산인프라
| 구 분 | 내 용 |
|---|---|
| 자산 운용사 | 미래에셋대우 |
| 자산 규모 | 약 4,592억 원 |
| 운용 수수료 | 연 0.08% |
| 출시일 | 2019년 07월 19일 |
▲ [TIGER 리츠부동산인프라 짚고 넘어가기!] TIGER 리츠부동산인프라 배당률 평균 6.6%, 월 최대 1% 등 총정리!
부동산 신탁 운용 자산인 리츠(REITs), 유료도로·철로 등 인프라 부문 종목으로 구성되어 있는 ETF입니다.
임대 수입, 통행료, 수수료 등 꾸준한 수익이 발생하게 되며 이를 기반으로 높은 배당을 지급받을 수 있습니다.
인플레이션 발생으로 시장 경제가 좋지 못할 경우에도 큰 타격을 입지 않아 좋은 투자처가 될 수 있습니다.
□ SOL 미국30년국채커버드콜(합성)
| 구 분 | 내 용 |
|---|---|
| 자산 운용사 | 신한자산운용 |
| 자산 규모 | 약 1,629억 원 |
| 운용 수수료 | 연 0.25% |
| 출시일 | 2023년 12월 27일 |
SOL 미국30년국채커버드콜 ETF는 미국 재무부에서 발행하는 장기국채에 투자하고 있으며 동시에 커버드 콜 전략을 사용하고 있습니다.
국채는 고정된 금리만큼 투자 금액의 일부분의 이자를 받을 수 있으며 콜 옵션 매도를 통한 국채가격이 떨어지는 상황에서 프리미엄을 얻습니다.
▲ [커버드 콜 전략 이해하기!] 커버드 콜 전략 장·단점, 장기투자 등 총정리: ETF 5종류 알아보기!
미국에 돈을 빌려주고 이자를 받는 형태로서 안정성은 높다고 할 수 있지만 고금리, 고물가, 인플레이션 위기와 같은 문제는 가격 하락을 유발할 수 있습니다.
□ TIGER 미국테크TOP10 +10%프리미엄
| 구 분 | 내 용 |
|---|---|
| 자산 운용사 | 미래에셋대우 |
| 자산 규모 | 약 2,630억 원 |
| 운용 수수료 | 연 0.50% |
| 출시일 | 2024년 01월 16일 |
▲ [TIGER 미국테크TOP10 +10%프리미엄 짚고 넘어가기!] TIGER 미국테크TOP10 +10%프리미엄 월 배당 0.84%, 16.4% 수익!
국내 월배당 ETF 중 미국 대형 기술주 상위 10개 기업(엔비디아, 마이크로소프트, 아마존 등)들로 구성되어 있습니다.
여기에 커버드 콜 전략을 접목해 연 +10% 프리미엄을 목표로 하고 있어 운용 수수료가 비교적 높습니다.
반도체, AI 등 미래 지향적인 기술에 투자하고자 한다면 좋은 투자처가 될 수 있으며 높은 수준의 배당금을 지급하고 있습니다.
□ ACE 미국배당다우존스
| 구 분 | 내 용 |
|---|---|
| 자산 운용사 | 한국투자신탁 |
| 자산 규모 | 약 3,300억 원 |
| 운용 수수료 | 연 0.01% |
| 출시일 | 2021년 10월 21일 |
▲ [ACE 미국배당다우존스 짚고 넘어가기!] ACE 미국배당다우존스 배당률 4.28% 총 5.6% 수익! 장기투자로는?
한국판 SCHD ETF라고 불리는 월배당 ETF로서 미국 다우존스 지수 안에서 10년 연속 배당 이력이 있으며 고배당을 제공한 100개 기업들로 구성되어 있습니다.
펩시, 코카콜라, 쉐브론, 블랙록 등 필수소비재, 금융 등 전통적인 배당 섹터 비중이 높은 게 특징입니다.
출시 이후 꾸준한 성장을 보이고 있으며 미국 고배당 종목을 찾고 있으신 분들에게 추천드립니다.
□ TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스
| 구 분 | 내 용 |
|---|---|
| 자산 운용사 | 미래에셋대우 |
| 자산 규모 | 약 7,353억 원 |
| 운용 수수료 | 연 0.39% |
| 출시일 | 2023년 06월 20일 |
▲ [TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 짚고 넘어가기!] TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 배당률 10%! 단점, 전망 등
국내 월배당 ETF 중 고배당 섹터에 포커스를 맞추며 동시에 커버드 콜을 통해 높은 배당 중심의 상품입니다.
시장이 좋지 않은 경우에도 운용 전략인 커버드 콜을 통해 프리미엄(수수료) 수익을 얻을 수 있습니다.
이는 기존 미국배당다우존스 ETF와 흡사하지만 더 높은 배당금을 원하는 투자자들에게 추천드립니다.
국내 월배당 ETF 비교
국내 월배당 ETF 5종류에 대해서 현재까지 주가 상승률, 배당 현황 등 어떻게 운용되고 있는지 알려드리도록 하겠습니다.
■ 연도별 배당 현황
현재까지 상품 출시 후 지급한 배당 현황을 살펴보면 아래와 같습니다.
| 상품명 | 2024년 현재까지 | 배당률 | 2023년 | 배당률 |
|---|---|---|---|---|
| TIGER 부동산인프라 | 151원 | 3.43% | 311원 | 7.26% |
| SOL 미국30년국채 | 507원 | 5.04% | – | – |
| TIGER 미국테크프리미엄 | 371원 | 3.71% | – | – |
| ACE 배당다우존스 | 140원 | 1.61% | 452원 | 4.28% |
| TIGER 프리미엄+7%다우존스 | 449원 | 4.50% | 530원 | 5.78% |
□ 배당 순위
| 구 분 | 1위 | 2위 | 3위 |
|---|---|---|---|
| 2024년 | SOL 미국30년국채 | TIGER 미국테크프리미엄 | TIGER 부동산인프라 |
| 2023년 | TIGER 부동산인프라 | TIGER 프리미엄+7%다우존스 | ACE 배당다우존스 |
■ 누적 수익률 비교
배당 포함 현재까지 수익률을 비교해 보면 아래와 같습니다.(발생한 분배금을 재투자했을 경우)
| 상품명 | 3개월 | 1년 | 출시 이후 |
|---|---|---|---|
| TIGER 부동산인프라 | 5.48% | 5.73% | 14.49% |
| SOL 미국30년국채 | 0.20% | – | 1.44% |
| TIGER 미국테크프리미엄 | 10.68% | – | 15.08% |
| ACE 배당다우존스 | 3.02% | 12.71% | 23.84% |
| TIGER 프리미엄+7%다우존스 | 4.08% | – | 13.39% |
□ 수익률 순위
| 구 분 | 1위 | 2위 | 3위 |
|---|---|---|---|
| 3개월 | TIGER 미국테크프리미엄 | TIGER 부동산인프라 | TIGER 프리미엄+7%다우존스 |
| 1년 | ACE 배당다우존스 | TIGER 부동산인프라 | – |
| 출시 이후 | ACE 배당다우존스 | TIGER 미국테크프리미엄 | TIGER 부동산인프라 |
■ 국내 월배당 ETF 추천
5종류 국내 월배당 ETF 모두 높은 배당 수준을 보이고 있으며 동시에 높은 수준의 자산을 형성하고 있습니다.
개인적으로 현재 소개해 드린 상품 모두 매력적이지만 상황에 따라 아래와 같이 투자할 수 있겠습니다.
- 고배당 추구: SOL 미국30년국채커버드콜(합성), TIGER 프리미엄+7%다우존스
- 안정성, 수익률 밸런스 추구: TIGER 리츠부동산인프라
- 배당, 주가 수익 추구: ACE 미국배당다우존스
- 엔비디아, 테슬라 기업 투자: TIGER 미국테크TOP10 +10%프리미엄
- 금리 인하 기대: SOL 미국30년국채커버드콜(합성)
국내 월배당 ETF 총정리
국내 월배당 ETF는 다양한 운용방식으로 많은 종류가 있지만 개인적으로 관심을 가지고 있는 5가지 상품에 대해 소개해 드렸습니다.
상품 모두 출시 이후 플러스 수익률을 기록하고 있으며 높은 배당률을 기록하고 있습니다.
그중에 SOL 미국30년국채커버드콜(합성)같은 경우에는 현재 2024년 5월까지 배당률 5%대를 보여주고 있습니다.
장기투자로 적합한 상품들이며 투자 전 본인의 포트폴리오를 어떻게 운용할지 계획하는 건 필수입니다.
자주 묻는 질문(FAQ)
Q1. 국내 월배당 ETF 특징은 무엇인가요?
A: 월배당을 제공하려면 꾸준한 수익원이 발생해야 됩니다. 그렇기에 채권, 부동산(리츠), 인프라 등 기반인 상품들이 많으며 기술주 종목과 커버드 콜 전략을 통해 월배당을 제공하는 상품 등 다양하게 있습니다.
Q2. 월배당은 어떻게 받을 수 있나요?
A: 월배당을 제공하는 ETF 상품들을 일반 주식처럼 증권시장에서 투자하여 보유하고 있으면 배당락일 기준으로 보유하고 있는 주식 수에 따라 배당금을 받을 수 있습니다.
Q3. 월배당 장점 궁금합니다.
A: 국내 월배당 ETF 상품을 구매함으로서 주가 상승에 따른 수익뿐 아니라 부동산 임대수익처럼 일정 퍼센트의 꾸준한 수익을 얻을 수 있음을 뜻합니다.
Q4. 단점은 어떤 게 있나요?
A: 단점으로는 주가 상승에 따른 수익이 제한되어 있습니다. 예를 들어 2023년 반도체 섹터의 급격한 상승으로 기술주 위주 ETF는 높은 수익률을 기록한 반면 월배당 ETF는 그만큼 상승하지 못했습니다. 하지만 꾸준한 배당금을 제공하고 있습니다.
Q5. 장기투자로 어떤 상품이 괜찮나요?
A: 저 같은 경우에는 월배당 ETF들 포트폴리오를 구성하여 상황에 맞춰서 운용하고 있습니다. 예를 들어 경제 상황이 좋다고 판단되면 주가 수익과 동시에 배당도 받을 수 있는 미국배당다우존스 ETF가 매력적이라고 생각됩니다.
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