미국 금 ETF 현물을 기반으로 또는 레버리지, 인버스 등 다양하게 투자 가능하다는 사실 알고 계시나요?
물가는 꾸준히 상승하면서 높은 금리를 유지하고 있는 등 인플레이션 우려가 고조되고 있어 저도 금 투자를 위해 분석해 봤습니다.
현재 금 가격은 g 당 10만 원을 돌파할 정도로 높은 상승률을 보이고 있는 만큼 분석한 결과를 바탕으로 정보 알려드리겠습니다.
| ➊미국 금 ETF 개요·수익, ➋배당 현황, ➌투자 방법 ➍총정리·향후 전망 등 |
미국 금 ETF 개요
미국 금 ETF 상품은 부피가 큰 금을 직접 보유, 보관하지 않아도 가격 상승에 따라 수익을 얻을 수 있습니다.
| 상품명 | 자산운용사 | 출시연도 | 수수료(연) | 자산 규모 |
|---|---|---|---|---|
| IAU | Blackrock (블랙록) | 2005년 1월 21일 | 0.25% | 약 290억 달러 |
| GLD | State Street (스테이트 스트릿) | 2004년 11월 18일 | 0.40% | 약 634억 달러 |
| GDX | VanEck (반에크) | 2006년 05월 22일 | 0.51% | 약 137억 달러 |
| SHNY | REX Microsectors (렉스 마이크로섹터) | 2023년 02월 24일 | 0.95% | 약 2억 달러 |
| DULL | 약 2천만 달러 |
■ 각 ETF 특징
| ETF명 | 특징 |
|---|---|
| IAU (iShares Gold Trust) | 실제 금 기반 |
| GLD (SPDR Gold Shares) | |
| GDX (VanEck Gold Miners ETF) | 금광 산업 기반 |
| SHNY (MicroSectors Gold 3X Leveraged ETNs) | 금 가격 3배 레버리지 |
| DULL (MicroSectors Gold -3X Inverse Leveraged ETNs) | 금 가격 인버스 3배 레버리지 |
■ 누적 수익률 비교
출시 이후 투자 기간 1년, 3년, 5년 등 기간에 따라서 얼마만큼의 수익을 얻을 수 있었는지 알려드리도록 하겠습니다.
| 상품명 | 1년 수익률 | 3년 수익률 | 5년 수익률 | 10년 수익률 |
|---|---|---|---|---|
| IAU | 16.08% | 29.52% | 77.62% | 74.63% |
| GLD | 15.90% | 28.81% | 77.70% | 70.90% |
| GDX | 15.44% | 1.19% | 66.84% | 43.03% |
| SHNY | 51.27% | – | – | – |
| DULL | -52.00% | – | – | – |
SHNY, DULL 상품은 출시연도가 1년이 되지 않아 3, 5, 10년 수익률 데이터가 나와있지 않습니다.
□ 2023년 수익률 비교
| 상품명 | IAU | GLD | GDX | SHNY | DULL |
| 2023년 수익률 | 13.52% | 11.59% | 5.73% | 14.97% | -31.27% |
□ 수익률 순위
| 구 분 | 1위 | 2위 | 3위 |
|---|---|---|---|
| 1년 수익률 | SHNY | IAU | GLD |
| 3년 수익률 | IAU | GLD | GDX |
| 5년 수익률 | GLD | IAU | GDX |
| 10년 수익률 | IAU | GLD | GDX |
| 2023년 수익률 | SHNY | IAU | GLD |
결론: 레버리지 상품의 수익률이 가장 크나 손실률도 가장 크다. 현재 금 현물 ETF는 꾸준하게 성장 중에 있다.
미국 금 ETF 배당
‘금’이라는 자산 특성 때문에 따로 배당은 지급되지 않고 있습니다. 그러나 금광 채굴 기업들을 기반으로 한 GDX는 연마다 배당금을 제공합니다.
■ 누적 배당 현황
GDX ETF는 연에 1회 배당금을 지급하고 있으며 12월에 배당락일을 가지고 있습니다.
| 해당연도 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 |
|---|---|---|---|---|---|
| GDX 배당 | 0.50달러 | 0.48달러 | 0.53달러 | 0.19달러 | 0.19달러 |
| 배당률 | 1.70% | 1.53% | 1.41% | 0.64% | 0.90% |
■ GDX 상품 구성
GDX ETF만 배당을 받을 수 있는 이유는 실제 금이 아닌 광산 기업들로 구성되어 있기 때문입니다. 어떤 종목들인지 간략하게 알려드리겠습니다.
| 종목명 | 티커명 | 비중 | 국적 |
|---|---|---|---|
| Newmont | NEM | 12.05% | 미국 |
| Agnico Eagle Mines | AEM | 8.40% | 미국 |
| Barrick Gold | GOLD | 7.40% | 미국 |
| Wheaton Precious Metals | WPM | 6.16% | 미국 |
| Franco-Nevada | FNV | 5.98% | 미국 |
| Zijin Mining Group | 2899 | 4.72% | 홍콩 |
| Gold Fields | GFI | 4.61% | 미국 |
| Anglogold Ashanti | AU | 3.88% | 미국 |
| Northern Star Resources | NST | 3.82% | 호주 |
| Kinross Gold | KGC | 3.64% | 미국 |
미국 금 ETF 투자하는 법
미금 금 ETF 투자하는 법은 은행에 갈 필요 없이 신분증을 준비한 뒤 증권계좌를 모바일로 개설하여 앱을 통해 바로 가능합니다.
1) 평소 사용하던 모바일 증권사 앱 접속&로그인
2) 화면 상단 검색 할 수 있는 창 클릭 ‘ishares gold Trust‘ 검색
3) 결과 맨 아래 ‘IAU’ 클릭하기
4) ‘ISHARES GOLD TRUST‘, ‘현재가 바로가기’ 누르기
5) 생성된 ‘HOME’ 하단에 빨간색 버튼 ‘매수’ 누르기
6) 해외주식매매 신청을 위해 오른쪽 아래 주황색 ‘네, 이동합니다.’ 눌러 신청하기
7) ‘호가’ 확인 후 거래 가능한 시간, 원하는 가격 ‘매수’ 진행 가능
미국 금 ETF 총정리
미국 금 ETF 상품은 실제 금을 보유하고 있지 않아도 가격을 직접적으로 추종해 수익을 얻을 수 있는 상품입니다.
현재 2023년도부터 3배 레버리지, 3배 레버리지 인버스 ETN가 출시되었으며 이를 기반으로 여러 상황에서 운용 가능합니다.
현재 현물 기반 일반 ETF 중에서 자산운용규모, 수수료, 수익률로 비교했을 때 가장 추천드리는 상품은 IAU(iShares Gold Trust)입니다.
■ 향후 전망
금(GOLD)는 인간이 만들어낸 화폐와 다르게 자연의 산물로서 한정된 자원으로 존재하는 광물입니다.
화폐의 발행량이 많아지고, 물가가 올라가는 등 인플레이션 우려가 발생할수록 한정되어 있는 금의 가치는 점점 더 상승합니다.
현재 미국의 상황이 딱 위 조건에 부합합니다. 화폐 발행량은 최고점을 찍었으며 금리, 물가 등 정말 많은 부분에서 심각한 수치를 보이고 있습니다.
금 가격은 꾸준히 상승하고 있으며 IAU ETF는 출시 이후 411%의 수익을 기록하는 등 저 또한 긍정적으로 전망을 바라보고 있습니다.
자주 묻는 질문(FAQ)
Q1. 미국 금 ETF 상품 궁금합니다.
A: 실제 금을 보유하지 않고도 간접적으로 투자해 가격 상승으로 인해 수익을 얻을 수 있는 IAU, GLD 등 있으며 이 외에도 금광 산업 기업들을 기반으로 하는 GDX, 3배 레버리지를 가지는 SHNY, 인버스 상품인 DULL까지 안내드리고 있습니다.
Q2. 미국 금 ETF 배당 받을 수 있나요?
A: 실제 현물 금 가격을 기반으로 하는 상품들은 배당을 제공하지 않고 있습니다. 하지만 금 채굴 기업들로 구성된 ETF인 GDX는 연마다 배당금을 지급하고 있습니다.
Q3. 수수료는 어느게 가장 저렴한가요?
A: 운용수수료가 가장 저렴한 미국 금 ETF는 IAU입니다. 블랙록(BlackRock) 세계 최대 자산운용사에서 출시한 상품으로서 연 0.25% 수수료를 가지고 있습니다.
Q4. 미국 금 레버리지 ETF 상품 궁금합니다.
A: 현재 미국 3배 레버리지 ETN 상품으로서 GLD ETF를 기반으로 3배 높게 가격을 형성하는 SHNY가 있습니다. 현재 1년 수익률 51.27%를 기록하는 등 높은 성장세를 보이고 있습니다.
Q5. 금 인버스 ETF 어떤게 있나요?
A: 미국 시장에서 거래할 수 있는 금 가격과 반대로 움직이며 3배의 레버리지를 가지고 있는 ‘DULL’이 있습니다.
Q6. 금 ETF 장점은 무엇인가요?
A: 금 ETF의 장점은 가치가 불변한다는 점입니다. 화폐의 발행량은 인간들이 가지고 있으나 금은 우리가 원해도 발행할 수 없기 때문인데요. 그렇기 때문에 안정성이 매우 높다고 할 수 있습니다.
Q7. 단점은 어떤게 있나요?
A: 단점으로는 높은 수익률을 얻기 힘들며 통화 강세에 따라 가격이 하락할 수 있습니다. 또한 규제 변화와 같은 요인에도 영향을 받습니다.
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