미국 월 배당 ETF 상품 정보 어디까지 알아보셨나요? 장기 국채, 나스닥, S&P 500 지수를 기반 또는 특정 기업과 옵션 전략을 통해 제공하기도 합니다.
저도 배당 ETF를 분석해 보면서 하이 리스크 하이 리턴 상품과 비교적 안전성을 추구하는 상품이 있음을 알게 되었습니다.
’23년 최대 60%가 넘는 배당수익률을 기록했던 TSLY, 국채를 기반으로 낮은 변동성과 월 배당을 주는 TLT 등 정보 알려드리도록 하겠습니다.
| ➊미국 월 배당 ETF 개요·순위, ➋나스닥 기반, ➌S&P 500 기반, ➍미국 국채 기반 등 |
미국 월 배당 ETF 개요
월 배당 ETF 상품들은 대부분 주가 상승에 따른 수익보다는 커버드 콜 전략, 옵션 전략을 통해 지속적인 인컴(배당)을 제공하는 걸 목적으로 합니다.
| 구 분 | 내 용 |
|---|---|
| 상품 유형 | 미국 월 배당 ETF |
| 기반 | 나스닥, S&P 500, 미국 국채, 기타 |
| 상품명 | JEPI, JEPQ, QYLD, XYLD, TSLY, DGRW, TLT, SPHD, TLTW |
| 최고 배당 | 68%(2023년 기준) |
| 최고 수익률 | 36.28%(2023년 기준) |
| 특징 | – 정기적인 수입원을 제공해 줍니다. – 은퇴자나 일관된 수입이 필요한 사람들에게 매력적입니다. |
■ 미국 월 배당 ETF 순위(배당률)
2023년 미국 월 배당 ETF 중 배당률 순위를 아래와 같이 정리했습니다.
| 순위 | 펀드명 | 배당률 |
|---|---|---|
| 1 | TSLY | 68% |
| 2 | QYLD | 12.70% |
| 3 | JEPQ | 12.10% |
| 4 | XYLD | 10.49% |
| 5 | JEPI | 8.44% |
| 6 | TLTW | 8.10% |
| 7 | SPHD | 4.30% |
| 8 | TLT | 3.27% |
| 9 | DGRW | 2.02% |
■ 미국 월 배당 ETF 순위(수익률)
2023년 미국 월 배당 ETF 중 수익률 순위를 아래와 같이 정리했습니다.
| 순위 | 펀드명 | 수익률 |
|---|---|---|
| 1 | TSLY | 57% |
| 2 | JEPQ | 36.28% |
| 3 | QYLD | 22.82% |
| 4 | DGRW | 18.67% |
| 5 | XYLD | 11.04% |
| 6 | JEPI | 9.90% |
| 7 | SPHD | 1.37% |
| 8 | TLTW | 0.75% |
| 9 | TLT | -4.06% |
나스닥 월 배당 ETF
미국 나스닥 지수를 기반으로 월 배당을 지급하는 ETF로서 JEPQ, QYLD 등 2가지 상품에 대해 알려드리도록 하겠습니다.
■ JEPQ ETF
JEPQ(J.P. Morgan Nasdaq Equity Premium Income ETF)은 ‘JP 모건’에서 출시한 상품으로서 나스닥 100지수를 기반으로 커버드 콜 전략을 사용합니다.
커버드 콜 전략은 주가가 떨어지게 되어도 콜옵션 매도라는 전략을 사용하여 매수자에게 프리미엄(수수료 개념) 수익을 얻게 됩니다.
▲ JEPQ ETF 배당률 12.57% 긍정적인 향후 전망까지?
그렇기 때문에 주가의 하락은 크지 않으며 동시에 꾸준한 월 배당을 지급하고 있으며 연평균 배당률은 9.11%입니다.
| 구 분 | 내 용 |
|---|---|
| 상품명 | JEPQ(J.P. Morgan Nasdaq Equity Premium Income ETF) |
| 기반 | 나스닥-100 Index |
| 특징 | 커버드 콜 전략을 사용(안정적 배당, 가격 상승 한계) |
| 출시일 | 2022년 5월 3일 |
| ’23년 수익률 | 36.28% |
| ’23년 배당률 | 12.1% |
■ QYLD ETF
QYLD(Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF) 또한 나스닥 100 Index를 추종하며 커버드 콜 전략을 사용하고 있습니다.
미래에 가격 상승을 예측하며 콜옵션을 일정한 프리미엄을 담보로 계약을 하게 되고 만기일 기준 주가의 상승이 발생하지 않은 경우 매도자는 수익을 얻게 됩니다.
여기서 매도자는 자산운용사이며, 매수자는 투자자들이라고 생각하면 됩니다.(연평균 11.46% 배당 지급)
| 구 분 | 내 용 |
|---|---|
| 상품명 | QYLD(Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF) |
| 기반 | 나스닥-100 Index |
| 특징 | 커버드 콜 전략을 사용(안정적 배당, 가격 상승 한계) |
| 출시일 | 2013년 12월 12일 |
| ’23년 수익률 | 22.82% |
| ’23년 배당률 | 12.7% |
S&P 500 월 배당 ETF
미국 S&P 500 Index를 기반으로 하는 월 배당 ETF는 XYLD,SPHD 등 2가지 상품으로서 자세한 내용 알려드리도록 하겠습니다.
■ XYLD ETF
XYLD(Global X S&P 500 Covered Call ETF)는 S&P 500 지수를 추종하며 동시에 커버드 콜 전략을 사용하여 안정적인 월 배당을 제공해 줍니다.
QYLD 상품과 동일한 자산운용사에서 출시하였으며 자세한 내용 궁금하다면 아래 링크를 참고하시길 바랍니다.
▲ XYLD ETF 월 배당 평균 0.34달러: 수익률 JEPI 비교하면?
▲ QYLD ETF 단점, 장기투자 전망 등: 2023 배당 12%, 2.04달러!
연평균 9.72%의 배당을 지급하고 있으며 자세한 내용은 다음과 같습니다.
| 구 분 | 내 용 |
|---|---|
| 상품명 | XYLD(Global X S&P 500 Covered Call ETF) |
| 기반 | S&P 500 Index |
| 특징 | 커버드 콜 전략을 사용(안정적 배당, 가격 상승 한계) |
| 출시일 | 2013년 6월 24일 |
| ’23년 수익률 | 11.04% |
| ’23년 배당률 | 10.49% |
■ SPHD ETF
SPHD(Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF)는 S&P 500 Index에 포함된 기업 중 낮은 변동성과 동시에 높은 배당금을 주는 기업들로 구성되어 있습니다.
공공분야(유틸리티), 필수소비재 분야의 비중이 높은 게 특징이며 기술주 위주의 월 배당 ETF 상품들보다 위험도가 낮습니다.
▲ SPHD ETF 월 배당 상품: 배당금 1.9달러 최대 4.7% 등 SCHD 비교!
연평균 4.44%의 배당을 지급하고 있으며 아래 표를 참고하시길 바랍니다.
| 구 분 | 내 용 |
|---|---|
| 상품명 | SPHD(Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF) |
| 기반 | S&P 500 Low Volatility High Dividend Index |
| 특징 | 낮은 변동성 양호한 배당 수익률 |
| 출시일 | 2012년 10월 08일 |
| ’23년 수익률 | 1.37% |
| ’23년 배당률 | 4.3% |
미국 국채 월 배당 ETF
미국 국채를 기반으로 하여 월 배당을 지급하는 상품으로는 TLT, TLTW가 있으며 관련 정보 알려드리겠습니다.
■ TLT ETF
TLT(iShares 20+ Year Treasury Bond ETF)는 20년 이상 미국 재무부에서 발행하는 장기 국채를 기반으로 월 배당을 제공합니다.
국채는 금리, 인플레이션 등에 따라 가격 변동이 발생하며 이자 수익으로 배당금을 지급하게 됩니다.
▲ TLT ETF 월 배당 약 0.3달러 연평균 3.61%: 장기투자 부정적 전망?
연평균 3.61%의 배당을 지급하고 있으며 자세한 내용은 표를 참고하시길 바랍니다.
| 구 분 | 내 용 |
|---|---|
| 상품명 | TLT(iShares 20+ Year Treasury Bond ETF) |
| 기반 | 20+ Year Treasury Bond(20년 이상 장기 국채) |
| 특징 | 금리 인하에 따른 가격 상승, 일정한 배당 지급 |
| 출시일 | 2002년 7월 22일 |
| ’23년 수익률 | -4.06% |
| ’23년 배당률 | 3.27% |
■ TLTW ETF
TLTW(iShares 20+ Year Treasury Bond BuyWrite Strategy ETF)는 TLT ETF 상품을 기반으로 하며 콜옵션 매도를 통한 추가 수익을 창출합니다.
금리가 인상되어 채권 가격이 하락한다고 했을 때 프리미엄 비용만큼 수익이 생겨 펀드 가격 보호 역할을 해줍니다.
▲ TLTW ETF 매년 $5.12 배당 지급일 확인! 장기투자 전망은?
연평균 19.33%의 배당을 지급하고 있으며 자세한 내용은 표를 참고하시길 바랍니다.
| 구 분 | 내 용 |
|---|---|
| 상품명 | TLTW(iShares 20+ Year Treasury Bond BuyWrite Strategy ETF) |
| 기반 | TLT ETF(20년 이상 장기 국채) |
| 특징 | 콜옵션 매도를 통한 가격 보호, 높은 월 배당 |
| 출시일 | 2022년 08월 18일 |
| ’23년 수익률 | 0.75% |
| ’23년 배당률 | 8.1% |
미국 월 배당 ETF 기타
기타 ETF로 테슬라(TSLA)를 기반으로 한 TSLY, 미국 배당 성장률 지수를 추종하는 DGRW, 미국 대형주로 구성된 JPEI 등 총 3가지 종류에 대해 알려드리겠습니다.
■ TSLY ETF
TSLY(YieldMax TSLA Option Income Strategy ETF) 상품은 테슬라 종목을 직접적으로 기반하지 않고 옵션 거래를 통해 월 배당을 제공합니다.
콜 옵션 매수, 풋 옵션 매도, 콜 옵션 매도, 미국 국채 등 4가지로 구성되어 있으며 테슬라 가격 변동, 포지션에 따라 매우 민감하게 반응합니다.
▲ TSLY ETF 배당 68% 수익: 배당락일 확인부터 장기투자 전망까지!
연간 배당금이 14.4달러에 이르며 자세한 내용은 아래 표를 참고하시길 바랍니다.
| 구 분 | 내 용 |
|---|---|
| 상품명 | TSLY(YieldMax TSLA Option Income Strategy ETF) |
| 기반 | 테슬라(TSLA) |
| 특징 | 옵션 거래를 통한 배당 제공, 가격 변동성에 민감 |
| 출시일 | 2022년 08월 18일 |
| ’23년 수익률 | 57% |
| ’23년 배당률 | 68% |
■ DGRW ETF
DGRW(WisdomTree US Quality Dividend Growth Fund) ETF는 배당 성장 특성을 가진 300개 기업들로 구성되어 가격을 형성하며 배당을 제공합니다.
기업들은 이익률, 수익률에 대한 3년간의 과거 평균 데이터를 기반으로 지수에 포함되어 있기 때문에 재정적, 성장잠재력 부분으로 엄선되었다고 할 수 있습니다.
▲ DGRW ETF 월 배당 총 2% 수익률 18%: 종목 장기투자 전망까지!
연평균 배당률은 1.65%로서 자세한 내용은 아래와 같습니다.
| 구 분 | 내 용 |
|---|---|
| 상품명 | DGRW(WisdomTree US Quality Dividend Growth Fund) |
| 기반 | U.S. Quality Dividend Growth Index |
| 특징 | 기업 자본, 수익률을 기반 상위 300개 기업으로 구성 |
| 출시일 | 2013년 05월 22일 |
| ’23년 수익률 | 18.67% |
| ’23년 배당률 | 2.02% |
■ JEPI ETF
JEPI(J.P. Morgan Equity Premium Income ETF)는 미국 대형주들로 구성되어 있으며 동시에 커버드 콜 전략을 사용하여 안정적인 월 배당을 제공해 줍니다.
JEPQ와 같이 ‘JP 모건’에서 출시한 상품으로서 장기적으로 성장 가능성이 높은 기업들로 구성되어 있습니다.
▲ JEPQ ETF 배당률 12.57% 긍정적인 향후 전망까지?
연평균 7.68%의 배당을 지급하고 있으며 자세한 내용은 아래와 같습니다.
| 구 분 | 내 용 |
|---|---|
| 상품명 | JEPI(J.P. Morgan Equity Premium Income ETF) |
| 기반 | 미국 대형주 |
| 특징 | 커버드 콜 전략을 사용(안정적 배당, 가격 상승 한계) |
| 출시일 | 2020년 5월 20일 |
| ’23년 수익률 | 9.90% |
| ’23년 배당률 | 8.44% |
미국 월 배당 ETF 추천
총 9가지 월 배당 ETF 상품에 대해서 나열해 봤습니다. 이 중에 투자를 고려하기 위해서는 어떤 전략을 가지고 접근하는지가 중요합니다.
장기적으로 안정적인 배당을 받을 것인지, 단기로 큰 배당을 얻고 빠지는 등 다양한 조건에서 상품 추천드리겠습니다.
■ 유형별 ETF 비교
개인적으로 장기 배당용을 찾고 계신다고 하신다면 미국 장기국채를 기반으로 조금 더 안정성을 추구하는 TLTW를 추천드립니다.
하지만 미국 기술주들의 긍정적인 전망이 지속됨으로 JEPQ, QYLD와 같은 나스닥 100 Index를 기반으로 하는 월 배당 상품도 좋아 보입니다.
또한 단기적으로 높은 배당을 얻고자 한다면 TSLY도 좋은 선택이 될 수 있습니다.
아래는 미국 국채, 커버드 콜, 배당 성장 기반 등 총 3가지로 월 배당 ETF 상품들을 재정리해 보았습니다.
[미국 국채 기반 ETF]
| 티커명 | TLTW | TLT |
| 기 반 | Cboe TLT 2% OTM BuyWrite Index | ICE U.S. Treasury 20+ Years Bond Index |
| ’23년 배당률 | 8.10% | 3.27% |
| ’23년 배당금 | $5.38 | $3.342 |
| 1년 수익률 | 0.75% | -4.06% |
| 운용 수수료 | 0.35% | 0.15% |
[커버드콜 기반 ETF]
| 티커명 | XYLD | QYLD | JEPQ | JEPI |
| 기반 | S&P 500 | Nasdaq-100 | 미국 대형주 + 주가연계채권 | |
| 23년 배당률 | 10.49% | 12.70% | 12.10% | 8.44% |
| 23년 배당금 | $4.15 | $2.04 | $5.00 | $4.62 |
| 1년 수익률 | 11.04% | 22.82% | 32.39% | 9.90% |
| 운용 수수료 | 0.60% | 0.61% | 0.35% | 0.35% |
[배당 성장 기반 ETF]
| 티커명 | DGRW | SPHD |
| 기 반 | U.S. Quality Dividend Growth Index | S&P 500 Low Volatility High Dividend Index |
| ’23년 배당률 | 2.02% | 4.3% |
| ’23년 배당금 | $1.225 | $1.9 |
| 1년 수익률 | 0.75% | 1.37% |
| 운용 수수료 | 0.35% | 0.3% |
미국 월 배당 ETF 마무리
미국 월 배당 ETF는 미국 3대 지수 외에도 특정 종목 등 여러 기반으로 운용되고 있으며 커버드 콜과 같은 전략을 사용하기도 합니다.
미국 국채, 나스닥, S&P 500 등 각 지수별로 수익률과 운용 수수료가 상이하니 투자하기 전에 잘 참고하시기 바랍니다.
자주 묻는 질문(FAQ)
Q1. 미국 월 배당 ETF란 무엇인가요?
A: 분기별 또는 연간이 아닌 매월 주주에게 배당금을 지급하는 상장지수펀드(ETF)입니다. 이 구조는 투자자에게 정기적이고 일관된 수입원을 제공하는 데 도움이 됩니다.
Q2. 나스닥 기반 월 배당 ETF 상품은 어떤게 있나요?
A: 나스닥 지수 기반 월 배당 상품으로 QYLD, JEPQ가 있습니다. 이 둘은 커버드 콜 전략을 사용하며 성과에 따라 인컴을 제공합니다.
Q3. 월배당 ETF를 선택할 때 무엇을 확인해야 하나요?
A: 중요한 요소로는 ETF의 수익률, 배당금의 안정성 및 성장 잠재력, 비용 비율, 투자 섹터 등이 있습니다. 또한 과거 성과와 펀드 운용팀을 검토하면 잠재적 수익률과 안정성에 대한 추가 통찰력을 얻을 수 있습니다.
Q4. 2023년 가장 높은 배당을 지급한 ETF 상품 궁금합니다.
A: 테슬라 주식을 기반으로 옵션을 통해 월배당을 제공하는 TSLY 상품이 가장 높습니다. 총 68%의 인컴을 제공했습니다.
Q5. 미국 국채 ETF 상품들의 배당률 궁금합니다.
A: 2가지 TLT, TLTW ETF 상품들을 추천드리고 있으며 ’23년 기준 각 3.27%, 8.10%의 배당률을 기록하고 있습니다.
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나스닥 ETF 종류 5개 비교 추천: 수익 54.73%, 배당 12.57%나?
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