ACE 미국배당다우존스 ETF 상품 관심 있으신가요? 월 배당을 지급하는 상품으로서 재무제표, 배당수익률 등을 고려한 미국 상위 기업을 기반으로 하고 있습니다.
2023년도에는 총 452원의 배당금을 지급했습니다. 이는 동일한 TIGER, SOL 상품보다 더 높은 금액입니다.
저도 미국 SCHD ETF를 투자 포트폴리오에 보유 중인데 한국 상품들이 수수료가 더 저렴해 바꿀 생각입니다.
| ➊ACE 미국배당다우존스 개요·수익, ➋배당, ➌종목 구성, ➍투자 방법 ➎장기투자 전망 등 |
ACE 미국배당다우존스 개요
ACE 미국배당다우존스 ETF 상품은 ‘한국투자신탁운용’ 이라는 기업에서 출시한 상품으로서 개인연금, 퇴직연금 등 투자 가능합니다.
| 구 분 | 내 용 |
|---|---|
| 상품 유형 | 상장지수펀드(ETF) |
| 기 반 | Dow Jones U.S. Dividend 100 Index |
| 특 징 | 미국 고배당 상위 100종목 |
| 티커 심볼 | 402970 |
| 출시일 | 2021년 10월 21일 |
| 수수료 | 0.01% |
| 운용 중인 자산 | 약 3,000억 원 |
■ 누적 수익률 현황
2021년 10월에 10,108원이라는 가격으로 출시되어 현재 11,560원의 가격을 형성하고 있습니다. 가격 상승에 따른 누적 상승률 현황 아래와 같습니다.
| 2024년 현재까지 | 2023년 | 투자 기간 3개월 | 출시 이후 |
| 7.54% | 1.32% | -1.70% | 5.06% |
| 출시 후 1,000만 원 투자 가정: 수익: 약 50.6만 원(세금 공제 전) | |||
배당금 수익은 별도로서 2023년 기준으로 배당률을 합산한 총 수익률은 아래와 같습니다.
- 주가 상승에 따른 수익: 1.32%
- 배당에 따른 수익: 4.28%
- TOTAL: 5.6%
□ 1억 투자 예시
2023년에 1억 원을 투자했을 경우 받게 되는 배당금과 가격 상승에 따른 수익은 아래와 같습니다.
| 월 배당 | 총 배당금 | 가격 변동에 따른 손익 |
| 약 35.6만 원 | 약 428만 원 | 약 132만 원 |
| 총합: 약 560만 원(세금 공제 전) | ||
ACE 미국배당다우존스 배당 현황
ACE 미국배당다우존스 배당은 매월 지급되지만 지급 주기는 사전 예고 없이도 시장과 펀드 상황 등에 따라 변경될 수 있습니다.
■ 최근 배당금 이력
배당금은 매월 말일 영업일 기준으로 결산일로서 ETF를 보유하고 있다면 지급받을 수 있습니다. 최근 현황은 아래와 같습니다.
| 배당락일 | 2024.03.29 | 2024.02.29 | 2024.01.31 |
| 배당금 | 44원 | 34원 | 30원 |
| 배당률 | 0.38% | 0.31% | 0.27% |
| 1주당 가격 | 11,766원 | 11,129원 | 11,155원 |
Total: 108원(ETF 1개 당)
평균 월 배당: 36원
□ 2023년 배당 이력
2023년 배당 이력을 통해 1년 치 배당금은 얼마나 되는지 확인해 보도록 하겠습니다.
| 배당락일 | 배당금(원) | 배당일 | 배당률 |
|---|---|---|---|
| 2023.12.28 | 45 | 2024.01.03 | 0.42% |
| 2023.11.30 | 37 | 2023.12.04 | 0.37% |
| 2023.10.31 | 25 | 2023.11.02 | 0.25% |
| 2023.09.27 | 45 | 2023.10.05 | 0.43% |
| 2023.08.31 | 35 | 2023.09.01 | 0.33% |
| 2023.07.31 | 80 | 2023.08.02 | 0.76% |
| 2023.04.28 | 100 | 2023.05.03 | 0.95% |
| 2023.01.31 | 85 | 2023.02.02 | 0.83% |
- 2023년 TOTAL: 452원
- 2023년 첫 거래일 가격: 10,560원
- 배당률: 4.28%
2023년 연초 시장 가격인 10,560원을 기준으로 배당률 계산한 결과 4.28% 배당 수익을 제공했습니다.
ACE 미국배당다우존스 종목 구성
ACE 미국배당다우존스 종목 구성은 Dow Jones U.S. Dividend 100 Index 기반이며 금융, 헬스케어, 필수소비재 순으로 비중을 가지고 있습니다.
■ 섹터 비중
| 금융 | 헬스케어 | 필수 소비재 | 산업재 | 에너지 | 임의소비재 |
| 17.07% | 14.66% | 14.59% | 13.78% | 13.76% | 9.37% |
이 외에 IT 8.97%, 통신 4.65%, 원자재 3.14% 등 여러 분야에 걸쳐 포트폴리오가 구성되어 있습니다.
■ 상위 10개 종목
모든 분야를 통틀어 상위 10개 종목(기업)으로 쉐브론, 텍사스 인스트루먼트, 록히드 마틴 등이 있으며 우리 삶에 밀접한 펩시, 코카 콜라 등 대형 기업들도 포함되어 있습니다.
| 기업명(영문) | 티커(심볼) | 비율 |
| CHEVRON | CVX | 4.34% |
| TEXAS INSTRUMENTS | TXN | 4.34% |
| LOCKHEED_MARTIN | LMT | 4.26% |
| PEPSICO INC | PEP | 4.19% |
| COCA-COLA | KO | 4.08% |
| CISCO_SYSTEMS | CSCO | 3.98% |
| UNITED PARCEL SERVICE-CL B | UPS | 3.97% |
| VERIZON COMMUNICATIONS | VZ | 3.89% |
| AMGEN | AMGN | 3.74% |
| AbbVie Inc | ABBV | 3.69% |
ACE 미국배당다우존스 투자 방법
ACE 미국배당다우존스 ETF 상품은 증권계좌를 개설했다면 모바일 앱으로 쉽게 진행할 수 있습니다. HTS, 전화 등 다양한 방법으로도 가능!
1) 본인이 사용하고 있는 증권사 모바일 앱 접속&로그인
2) 화면 상단 ‘주식, 메뉴, 상품, 뉴스를 검색하세요’ 란을 눌러 ‘ace 미국배당’ 검색
3) 검색 결과 맨 위 ‘ACE 미국배당다우존스’ 클릭하기
4) ‘ACE 미국배당다우존스‘, ‘현재가 바로가기’ 누르기
5) 생성된 ‘HOME’ 하단에 빨간색 버튼 ‘매수’ 누르기
6) ‘호가’ 확인 후 거래 가능한 시간, 원하는 가격 ‘매수’ 진행 가능
ACE 미국배당다우존스 마무리
ACE 미국배당다우존스 ETF는 미국 Dow Jones 지수 안에 포함되어 있는 100개 기업을 대상으로 월 배당을 제공하고 있습니다.
배당 성장률, 배당률, 10년 연속 배당급 지급 등 엄격한 기준으로 선정하였으며 다양한 미국 대형 기업에 간접적으로 투자할 수 있습니다.
이는 한 종목에 집중하는 것보다 위험도가 덜하다는 장점이 있습니다.
| 장점 | 단점 |
|---|---|
| 오랜 기간 검증된 종목 | 미국 시장 高변동성 |
| 높은 배당 수준 | 배당금 지급 기준 바뀜 |
| 자금 규모 큼 | 섹터 집중 위험 |
미국 IT, 빅테크, 반도체 등 기술주 위주의 ETF 상품들보다는 변동폭은 적으나 갑작스러운 이슈(COVID-19, 전쟁 등)에 큰 영향을 받습니다.
■ 장기투자 전망
오랫동안 검증된 100개 기업들로 구성되어 있는 Dow Jones U.S. Dividend 100 Index 지수를 추종하는 상품입니다.
미국에서는 편안하게 수익을 준다고 하여 “Sleep Well at Night”(SWAN)이라고 불리고 있습니다.
이런 만큼 안정적인 금융, 헬스케어, 필수소비재와 같은 섹터에 집중되어 있어 개인적으로 장기투자로서 적합한 상품이라고 생각됩니다.
또한 인플레이션 우려, 금리 인상, 국제 사회 불안정 등 이슈가 있는 지금에 기술주 위주의 ETF 상품들보다 매력적이라고 보고 있습니다.
■ ACE, TIGER, SOL 미국배당다우존스, SCHD 비교
동일한 지수 기반 ETF 상품인 TIGER, SOL, SCHD와 배당률, 수익률, 수수료 등 표로 정리해 봤습니다.
| 티커명 | ACE | TIGER | SOL | SCHD |
| 기 반 | Dow Jones U.S. Dividend 100 | |||
| 상품 출시일 | 2021년 10월 21일 | 2023년 6월 1일 | 2022년 11월 15일 | 2011년 10월 20일 |
| 자산 운용 규모 | 약 3,000억 원 | 약 8,000억 원 | 약 5,166억 원 | 약 544억 달러 |
| ’23년 배당률 | 4.28% | 2.01% | 3.60% | 3.50% |
| ’23년 배당금 | 452원 | 202원 | 341원 | $2.659 |
| 현재 주가 | 11,560원 | 11,420원 | 10,515원 | $78.13 |
| 1년 수익률 | 5.60% | 8.26% | 6.26% | 8.06% |
| 운용 수수료 | 0,01% | 0.01% | 0.01% | 0.06% |
자주 묻는 질문(FAQ)
Q1. ACE 미국배당다우존스 배당은 월마다 받을 수 있나요?
A: 네 맞습니다. 해당 ETF 상품은 월마다 배당을 제공하고 있습니다. 하지만 펀드 실적, 시장 상황 등에 따라 주기가 조정될 수 있음을 아셔야 합니다.
Q2. ACE 미국배당다우존스 무엇인가요?
A: ACE 미국배당다우존스 ETF 상품은 ‘한국 투자’ 자산운용사에서 출시한 상품으로서 배당 성장률, 배당률, 재무제표 등을 고려한 상위 100개 기업으로 구성되어 주식처럼 거래할 수 있습니다.
Q3. 운용 수수료 궁금합니다.
A: 운용 수수료는 0.01%로서 매우 낮은 편입니다. 이는 1억 투자할 경우 10만 원을 연마다 지급되게 됩니다.
Q4. ACE 미국배당다우존스 단점은 무엇인가요?
A: 단점은 한국 시장보다 기업들의 변동폭이 더 높을 수 있습니다. 실제로 ’22년 러시아 우크라이나 전쟁, 인플레이션 우려 등의 이유로 큰 하락폭을 기록하였습니다.
Q5. 배당 현황 궁금합니다.
A: ’23년도에는 4.28%로서 1주 당 452원을 제공했습니다. 또한 주가 상승에 따른 추가적인 이익도 가져갈 수 있습니다.
Q6. 배당락일은 언제인가요?
A: 배당락일은 매월 마지막 영업일이며 이를 기준으로 해당 펀드를 보유하고 있으면 배당금을 지급받을 수 있습니다.
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