ISA ETF 국내뿐만 아니라 해외 지수 기반 상품도 투자 가능하다는 사실 알고 있나요? 대표적으로 S&P500, 나스닥 등 있습니다.
ISA 중개형 같은 경우 자율성을 보장하고 있으며 주식에도 자유롭게 투자할 수 있으니 균형 있는 포트폴리오 구성을 위해 잘 알아두시는 게 좋은데요.
특히, 최근 금투세 시행에 따른 ISA 계좌로 해외 주식까지 투자 범위를 넓힌다고 하는 만큼 다양한 정보 얻어 가시길 바랍니다.
✔ 금투세는 2025년 1월 1일부로 시행된다고 합니다.
ISA ETF 전략
우선 ETF가 뭐냐? 잘 알고 계시겠지만 한 번 더 짚고 넘어가겠습니다. 예를 들어 내가 금을 사고 싶은데 실제 금을 매수·매도할 경우에 많은 시간과 노력이 필요합니다.
그렇기 때문에 금, 원유, 농산물 등과 같은 상품을 실시간으로 주식처럼 거래할 수 있도록 만든 상품이라고 생각하시면 됩니다.
여기에는 각 나라의 경제 지수를 보여주는 미국 나스닥, 한국 코스피, 인도 니프티 등도 포함됩니다.
ETF에 투자한다면 다양한 방면에서 수익을 얻을 수 있으며 커버드콜과 같은 옵션 전략이 가미되어 높은 배당을 주는 상품도 있습니다.
✔ 목표에 따라 배당, 고수익, 안정성 등을 모두 고려해 포트폴리오를 구성해야 함
■ 최근 국내 ETF 수익률 비교
| 순위 | ETF | 운용사 | 수익률 (1년) | 수익률 (3년) | 수익률 (5년) |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | TIGER 2차전지테마 | 미래에셋 | 17% | 32% | 188% |
| 2 | KODEX 2차전지산업 | 삼성운용 | -7% | 2% | 123% |
| 3 | TIGER 반도체 | 미래에셋 | 34% | -2% | 76% |
| 4 | KODEX 운송 | 삼성운용 | 4% | 1% | 73% |
| 5 | KODEX 반도체 | 삼성운용 | 34% | -4% | 72% |
위 수익률 순위를 살펴보면 2차전지, 반도체 등 기술주로 구성된 ETF 상품들의 수익률이 높은 걸 확인할 수 있습니다.(수익률이 높은 만큼 원금손실의 위험이 큼)
※ ISA 계좌 해외주식 거래 가능?
최근 금투세 대안으로 ISA ETF 비과세 혜택 증가와 더불어 해외주식 거래도 가능하게 하는 법안을 고려하고 있다고 합니다.
사실 개인적으로 국내주식을 통해 높은 수익을 얻지 못하는 입장에서 금투세의 도입보다 해당 법안이 발의되어 통과될지 관심사를 기울이고 있는데요.
실제로 이렇게 될 경우 해외주식, ETF 상품을 주로 운용하시는 분들이라면 큰 혜택을 볼 수 있을 것으로 보입니다.
무엇보다 20%가 넘는 해외양도소득세를 9.9%로 저율과세 혜택 볼 수 있으니 꼭 관심 있게 지켜보세요!
✔ 해외양도소득세란? 250만 원 수익 초과할 경우 부과되는 세금이에요!
ISA ETF 비교
현재 한국에 출시된 ETF 상품은 무려 800개가 넘습니다. 그중 해외 지수를 기반으로 한 상품은 약 110개 정도 있다고 합니다.
특히 해외 지수를 기반으로 한 ETF 상품 같은 경우 한국 경제와는 상관없이 해당 국가의 기업들의 성과에 따라 수익을 얻을 수 있어 많은 사람들에게 인기가 있습니다.
최근 미국 나스닥, S&P500 과 인도 니프티 등 미래에셋증권(TIGER), 삼성자산운용(KODEX), 한국투자증권(ACE) 등 출시한 상품들의 규모가 점점 커지고 있습니다.
실제로 ISA가 아닌 일반 증권계좌를 운용하는 직장인 재테크 하시는 분들도 포트폴리오를 보면 S&P500, 미국배당다우존스 등 포함되어 있는 걸 확인할 수 있습니다.
본인이 높은 배당 수익을 통해 월마다 꾸준한 수익을 얻고 싶은지 또는 주가 상승에 따라 수익을 얻고 싶은지에 따라 잘 비교 후 선택하실 필요가 있습니다.
✔ ETF(Exchange-Traded-Fund)는 다양한 기업 또는 상품에 간접적으로 투자할 수 있음
■ 5종류 ETF 비교
현재 출시되어 투자 가능한 ETF 상품들 중에 개인적으로 추천드리는 배당 위주, 수익 위주 ETF 5종류를 비교하여 알려드리도록 하겠습니다.
| ETF | 구분 | 특징 | 기타 |
|---|---|---|---|
| TIGER 미국S&P500+10%프리미엄초단기 | 수익, 배당 | S&P500 90%, 커버드콜 10% 비중으로 월 배당 | 홈페이지 방문 |
| SOL 미국30년국채커버드콜 | 배당 | 미국 장기국채와 함께 콜옵션 매도 전략을 사용 | 홈페이지 방문 |
| KB RISE 글로벌리얼티인컴 | 고배당 | 리얼티인컴과 맥쿼리인프라 모두 포함 꾸준한 월 배당 | 홈페이지 방문 |
| TIGER 미국나스닥100 | 고수익 | 애플, 마이크로소프트 등 기술주 위주 구성 | 홈페이지 방문 |
| ACE 미국배당다우존스 | 수익, 배당 | 한국판 SCHD로서 높은 배당을 제공하는 기업으로 구성 | 홈페이지 방문 |
위 5종류의 상품은 본인이 높은 수익 또는 안정성 그리고 꾸준한 배당 등 목표에 따라 큰 도움이 될 수 있는 ETF입니다.
ISA ETF 투자 추천
ISA 계좌를 통해 ETF에 접근한다면 배당과 상승에 따른 수익을 얻게 되면 비과세 혜택에 이어 절세 효과를 누릴 수 있습니다.
특히 15.4%에 해당되는 해외주식 ETF에 대한 소득세에 있어 혜택을 볼 수 있기때문에 ISA 계좌를 운용해야 하는 이유기도 하죠.
또한 최근에는 금투세 시행 대안으로 ISA 비과세 혜택 인상을 고려하고 있으며 무엇보다 해외주식에도 투자할 수 있다고 합니다.
만약 이렇게 된다면 모든 거래를 일반 증권계좌와 동일하게 접근할 수 있어 가입을 안 할 이유가 없다고 봅니다.
그렇기 때문에 미리 각 증권사별 수수료 이벤트를 확인한 다음에 개설하면 좋을 것으로 사료됩니다.
자주 묻는 질문(FAQ)
Q1. ISA 해외 ETF 투자 가능한가요?
A: 네 맞습니다. 해외 ETF 투자 가능하지만 한국 증권운용사에서 출시한 상품들만 가능합니다. 이 외에 미국에서 출시된 상품들은 투자 불가능합니다.
Q2. ISA ETF 투자함으로써 얻을 수 있는 장점은 무엇인가요?
A: 해외기반 ETF 같은 경우에는 운용수익에 있어 15.4% 소득세가 부과되게 됩니다. 하지만 ISA계좌를 통해 운용할 경우 최대 400만 원까지 비과세 처리됩니다. 이후 발생한 수익분에 있어서는 9.9% 저율과세된다는 장점이 있습니다.
Q3. 운용가능한 대표적인 해외 ETF 궁금합니다.
A: 대표적인 해외 ETF로서 S&P500, 나스닥 기반 상품과 반도체 지수를 기반으로 출시된 상품이 있습니다. 또한 미국배당다우존스(한국판 SCHD)도 매우 대표적이라고 할 수 있습니다.
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