JEPQ 상품 월 배당금을 얼마나 받을 수 있는지 연 평균 수익률은 얼마인지 정보 찾아보고 계셨나요? 투자 포트폴리오에서 안정적인 배당을 받는 부분은 필요하다고 생각합니다.
저 또한 섹터를 나눠 장·단기 부분에는 코인, 주식, 부동산과 같은 상품들을 넣고 안정적인 수익률을 얻을 수 있는 ETF, 배당주, 적금 등을 구성하여 진행하고 있습니다.
그 중 JP모건에서 나스닥을 기반으로 운용하며 ’23년에는 12.57% 배당률을 기록했던 JEPQ 상품에 대한 정보 알려드리도록 하겠습니다.
| ➊JEPQ 개요·배당, ➋장단점 ➌종목 구성, ➍투자 방법, ➎향후 전망, ➏JEPI 비교 등 |
JEPQ ETF는 무엇인가요?
JEPQ(J.P. Morgan Nasdaq Equity Premium Income ETF) 상품은 나스닥 기반 투자를 진행하여 월 배당을 제공하고 있습니다.
| 티커명 | JEPQ |
| 자산 운용사 | J.P. MORGAN |
| 상품 출시일 | 2022년 5월 3일 |
| 운용 자산 | 약 100억 달러 |
| 수수료 | 0.35% |
| 배당횟수 | 월 배당 |
| 연 평균 배당률 | 9.11% |
| 연 평균 배당금 | $4.85 |
■ 수익 구조
유입된 자산을 나스닥 100 지수 내 미국 대형주들에 투자를 진행하면서 커버드콜 전략을 통해 안정적인 수익을 제공하는 것을 목적으로 설계되었습니다.
현재 JEPI와 함께 메인 ETF 상품으로 운용되고 있으며 30년 이상 파생상품 투자해온 해밀턴 라이너(Hamilton Reiner) 수석 매니저를 필두로 총 3명이 전담하고 있습니다.
| [JEPQ 커버드 콜 전략] |
| 나스닥 기업 주가(A) + 콜옵션 매도(B) |
| 콜옵션 매수자에게 프리미엄의 형태로 수입을 받게 됩니다. 주가가 하락하더라도 이를 이용해 투자자들에게 안정적인 배당금을 줄 수 있습니다. |
□ 장점, 단점
| 장점 | 주식 시장이 좋지 않을 때도 옵션 매도를 통한 부가 수익은 손실을 일부 상쇄 시켜주며 꾸준히 배당금을 지급해주게 됩니다.이는 변동성이 높은 환경에서는 옵션 매도에 따른 프리미엄 가격이 올라감으로 매우 효과적이게 작용되게 됩니다. |
| 단점 | 주가가 급상승하여도 콜옵션 매도에 따른 손해가 발생하여 주식 가격이 오르더라도 이익에 상한선이 생기게 됩니다.즉 배당금은 안정적이나 주가 상승으로 인한 부가적인 수익은 기대하기 어렵습니다. |
■ 배당일 지급 현황(2023.06 ~ 2024.03)
배당금은 매월 가장 먼저 다가오는 평일에 보유 수에 따라서 지급되고 있습니다.(12월은 월초, 월말 산정)
| 결산일 | 1주 당 배당금 | 지급 날짜 |
| 2024.03.01 | $0.38037 | 2024.03.06 |
| 2024.02.01 | $0.34167 | 2024.02.06 |
| 2023.12.28 | $0.39248 | 2024.01.03 |
| 2023.12.01 | $0.42214 | 2023.12.06 |
| 2023.11.01 | $0.41766 | 2023.11.06 |
| 2023.10.02 | $0.41719 | 2023.10.05 |
| 2023.09.01 | $0.45056 | 2023.09.07 |
| 2023.08.01 | $0.3659 | 2023.08.04 |
| 2023.07.03 | $0.3668 | 2023.07.07 |
| 2023.06.01 | $0.35656 | 2023.06.06 |
■ 누적 수익률 현황
JP모건에서 2024년 1월 31일 발행한 FACT Sheet에 의거하면 현재 출시 후 매 년 13.54% 수익률이 발생했다고 합니다.
| 1개월 | 3개월 | 1년 |
| 2.99% | 14.31% | 32.39% |
□ JEPQ 1억 투자 시
JEPQ 상품에 2023.01 ~ 12월까지 1억을 투자했을 시 예시는 아래와 같습니다.
| 월 배당 | 배당금 총액 | 주가 상승에 따른 이득 |
| 75만 9천 원 | 911만 원 | 2,122만 원 |
| 총합: 약 3,000만 원 | ||
JEPQ ETF 포트폴리오 구성은 어떨까?
2024년 01월 31일 기준으로 IT 비중이 제일 높으며 통신, 소비재, 헬스 케어, 기타 등 섹터를 가지고 있습니다. 기업은 마이크로소프트, 애플, 엔비디아, 아마존 순으로 높은 비율을 가지고 있습니다.
| IT | 기타 | 통신 | 임의소비재 | 헬스케어 | 필수 소비재 |
| 41.4% | 15.8% | 12.1% | 11.5% | 6% | 5.6% |
이 외에도 산업, 금융, 에너지 등 구성되어 있습니다.
■ 상위 10개 종목(2024년 3월 1일 기준)
| 기업명 | 티커(심볼) | 비율 |
| MICROSOFT | MSFT | 7.53% |
| APPLE | AAPL | 6.08% |
| NVIDIA | NVDA | 5.05% |
| AMAZON | AMZN | 4.66% |
| META | META | 4.47% |
| ALPHABET | GOOG | 3.78% |
| BROADCOM | AVGO | 3.28% |
| ADVANCED MICRO DEVICES | AMD | 2.50% |
| TESLA | TSLA | 1.53% |
| NETFLIX | NFLX | 1.50% |
이 외에도 코스트코, 컴캐스트, 부킹, 퀄컴 등 다양한 기업들에 투자를 진행중이며 주로 현재까지 IT계열 기업의 비중이 높은걸로 보이고 있습니다.
JEPQ ETF 상품 투자 방법
JEPQ 상품은 어렵지 않게 한국 증권사 앱을 통해 구매하실 수 있습니다. 방법은 아래와 같습니다.
1) 본인이 사용하고 있는 증권사 어플 로그인하기
2) 상단 검색란 클릭 후 ‘jepq’ 검색
3) 하단 맨 위에 나오는 ‘JP MORGAN ETF TRUST NASDAQ EQ···’ 상품 클릭하기
4) 검색결과 하단에 나온 JP MORGAN ETF TRUST N 밑에 ‘현재가 바로가기’ 클릭
5) HOME 하단에 빨간색 ‘매수’ 버튼 누르기
6) ‘호가’ 확인 후 원하는 가격에 매수 걸어두기
JEPQ 향후 전망
나스닥 시장 내 대형주들 위주로 투자를 진행하며 월 배당을 주고 있어 많은 투자자들을 이끌고 있는 상품으로서 출시된 지 오래되지 않았습니다.
2024년 현재 미국 금리 인하가 이어지고 있으며 IT 빅테크 기업들의 강세가 예상되며 여전히 나스닥에 대해 낙관적인 시선이 몰리고 있습니다.
JEPQ는 나스닥 시장이 호황일수록 주가 상승에는 제한이 있지만 높은 배당을 안정적이게 받게 됩니다. 이러한 하이브리드 ETF는 장기적으로 가져가기를 추천하고 있습니다.
결론적으로는 금년 S&P 500 지수가 5,200에 도달할 것으로 예상되며 긍정적인 분위기로서 JEPQ 또한 긍정적인 전망을 바라보고 있습니다.
＊ JEPQ 상위 보유 종목: 애플, 마이크로소프트, 알파벳, 아마존, 엔비디아
JEPQ VS JEPI 비교
| 티커명 | JEPQ | JEPI |
| 특징 | 나스닥 대형주 | 미국 대형주 |
| 상품 출시일 | 2022년 5월 3일 | 2020년 5월 20일 |
| 공통점 | 커버드 콜 전략, 월 배당 상품 | |
| 배당률 | 9.11% | 7.68% |
| 연 평균 배당금 | $4.85 | $4.36 |
| 현재 주가 | $53.31 | $56.78 |
| 연 평균 수익률 | 13.54% | 12.37% |
내용 총정리
JP모건에서 운용하는 JEPQ 상품은 안정적인 높은 배당을 제공하는데 의의를 둔 ETF 상품입니다. 커버드 콜 전략을 사용하고 있으며 마이크로소프트, 애플, 엔비디아 등 기업들이 포트폴리오의 주를 이룹니다.
연 평균 9.11%라는 배당률을 가지고 있으며 주가 또한 나스닥 시장이 호황임에 따라 추가적으로 오르고 있는 상황입니다.
하지만 향후 미래는 어떻게 될 지 예측할 수 없는 만큼 여러 정보들을 찾고 비교하여 본인만의 명철한 판단으로 투자에 임하시길 바라겠습니다.
자주 묻는 질문(FAQ)
Q1. JEPQ 상품은 어떤 건가요?
A: JEPQ는 JP모건에서 운용하는 NASDAQ기반의 ETF 상품으로서 월 배당을 제공하는게 특징입니다.
Q2. 배당일이 언제인지 궁금합니다.
A: 매 월 첫번째로 돌아오는 평일 날 결산을 하게되고 보유하는 주식 수에 비례하여 일주일 이내에 배당금이 지급되고 있습니다.
Q3. 배당금을 어느 정도 받을 수 있을까요?
A: 2023년 기준 배당금은 한 주당 4.85달러가 나왔습니다. 이는 주가 50달러 대비 매우 높은 수치임을 알 수 있습니다.
Q4. JEPI, JEPQ 중 어떤 걸 선택하면 좋을지 고민됩니다.
A: JEPI는 미국 전체 시장에 대한 투자라면 JEPQ는 나스닥에만 집중하고 있는 상품입니다. 둘 다 작년 기준 각 7%, 9%대로 높은 배당금을 지급하였습니다. 본문을 참고하여 잘 선택하시길 바랍니다.
Q5. 해당 ETF 상품은 어떻게 투자할 수 있나요?
A: 간편하게 증권사 어플을 통해 구매할 수 있습니다. 해외 매수 신청을 마친 뒤 본문 투자하는 방법을 참고하시기 바랍니다.
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