TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 배당금, 단점, 전망 등 투자를 위한 정보 찾아보고 계시나요?
미국배당다우존스 상품에 콜옵션 매도 전략을 통해 7%의 추가 인컴을 제공하는 고배당 상품으로서 제가 직접 분석했습니다.
JEPI, JEPQ ETF 상품에 관심을 가지고 있다면 훌륭한 대안이 될 수 있으며 관련 정보 알려드리도록 하겠습니다.
| ➊TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 개요·수익, ➋배당, ➌종목 구성, ➍투자 방법 ➎장기투자 전망 등 |
TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 개요
`TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 ETF는 지속가능성, 성장을 두루 갖춘 기업들에 투자하여 월마다 배당금을 제공하고 있으며 ‘미래에셋대우’에서 운용중인 상품입니다.
| 구 분 | 내 용 |
|---|---|
| 상품 유형 | 상장지수펀드(ETF) |
| 기 반 | Dow Jones U.S. Dividend 100 Index, S&P 500 콜옵션 매도 |
| 특 징 | 높은 배당금, 낮은 변동성 |
| 티커 심볼 | A458760 |
| 출시일 | 2023년 06월 20일 |
| 수수료 | 0.39% |
| 운용 중인 자산 | 약 6,190억 원 |
■ 누적 수익률 현황
2023년 6월 출시 이후 누적 11.86%의 수익률을 제공하고 있으며 투자 기간에 따른 수익률은 아래와 같습니다.
| 투자기간 | 1주 | 1개월 | 3개월 | 6개월 |
| 총 수익률 | -1.21% | -0.8% | 3.82% | 14.1% |
| 예 시 | 6개월 전 1,000만 원 투자 가정: 수익: 약 141만 원(배당금 별도, 세금 공제 전) | |||
위 수익률은 2024년 4월 30일 기준 차트를 분석하여 계산한 결과이며, 연도별로 구분하였을 때 주가 등락은 아래와 같습니다.
- 2023년 주가 상승률: 4.34%(시가: 9,169원, 종가: 9,567원)
□ 1억 투자 예시
상품 출시일에 1억 원의 금액을 해당 ETF에 투자했을 때 얻게 되는 배당, 주가 변동에 따른 수익 예시는 아래와 같습니다.
- 주가 상승에 따른 수익: 4.34%
- 배당에 따른 수익: 5.78%
- TOTAL: 10.12%
| 월 배당(6개월분) | 총 배당금 | 가격 변동에 따른 손익 |
| 약 96.3만 원 | 약 578만 원 | 약 434만 원 |
| 총합: 약 826만 원(세금 공제 전) | ||
TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 배당 현황
TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 배당락일은 매월 마지막 영업일, 회계기간 종료일로서 해당 날짜 전까지 ETF를 보유하고 있어야지 배당금을 지급받을 수 있습니다.
■ 최근 배당금 이력
월마다 배당금을 지급받을 수 있으며 2024년 4월까지 배당금 이력은 아래와 같습니다.
| 배당락일 | ‘24.05.31 | ‘24.04.30 | ‘24.03.29 | ‘24.02.29 | ‘24.01.31 |
| 배당금 | 95원 | 90원 | 88원 | 88원 | 88원 |
| 배당률 | 0.94% | 0.87% | 0.84% | 0.89% | 0.88% |
| 1주당 가격 | 10,135원 | 10,360원 | 10,438원 | 9,901원 | 9,983원 |
- Total: 449원(ETF 1개 당)
- 평균 월 배당: 89.8원
- 평균 월 배당률: 0.88%
□ 2023년 배당 현황
6개월 동안 지급한 배당이 총 5.78%나 되는 높은 배당률을 기록하고 있는 2023년 이력은 아래와 같습니다.
| 배당락일 | 배당금(원) | 배당일 |
|---|---|---|
| 2023-12-28 | 90 | 2024-01-03 |
| 2023-11-30 | 90 | 2023-12-04 |
| 2023-10-31 | 81 | 2023-11-02 |
| 2023-09-27 | 90 | 2023-10-05 |
| 2023-08-31 | 90 | 2023-09-04 |
| 2023-07-31 | 89 | 2023-08-02 |
- 2023년 TOTAL: 530원
- 2023년 첫 거래일 가격: 9,169원
- 배당률: 5.78%
위 배당률은 첫 거래일 가격 기준이며 투자 시점에 따라 달라질 수 있습니다.
TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 구성
TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 종목 구성은 Dow Jones U.S. Dividend 100 Index 기반으로 구성되어 있으며 금융 비중이 제일 높습니다.
■ 섹터 비중
| 금융 | 헬스케어 | 필수 소비재 | 에너지 | 산업재 | IT |
| 14.78% | 13.49% | 11.93% | 11.03% | 10.23% | 9.302% |
이 외에 임의 소비재 8.65%, 통신 4.04%, 원자재 2.68% 등 여러 섹터에 걸쳐 높은 배당금을 주는 종목들로 구성되어 있습니다.
■ 상위 10개 구성 종목
상위 10개 구성 종목으로서 텍사스 인스트루먼트, 록히드 마틴, 쉐브론, 펩시 등으로 구성되어 있으며 총 39.72%를 차지하고 있습니다.
| 기업명(영문) | 티커(심볼) | 비율 |
| TEXAS INSTRUMENTS | TXN | 4.18% |
| LOCKHEED_MARTIN | LMT | 4.15% |
| CHEVRON | CVX | 4.09% |
| PEPSICO INC | PEP | 4.07% |
| COCA-COLA | KO | 3.98% |
| Pfizer | PFE | 3.97% |
| AMGEN | AMGN | 3.89% |
| UNITED PARCEL SERVICE-CL B | UPS | 3.86% |
| CISCO_SYSTEMS | CSCO | 3.77% |
| VERIZON COMMUNICATIONS | VZ | 3.76% |
위와 같은 기업들 외에도 S&P 500 지수의 콜옵션 매도 비중이 40% 정도 차지하고 있다고 합니다.
TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 투자 방법
국내 ETF의 장점은 투자관리가 해외 주식, 상품들 보다 용이하다는 점이 있습니다. 저 같은 경우에는 모바일 앱을 이용하여 투자하고 있는데 방법은 아래와 같습니다.
1) 본인이 사용하고 있는 증권사 모바일 앱 접속&로그인
2) 화면 상단 ‘주식, 메뉴, 상품, 뉴스를 검색하세요’ 란을 눌러 ‘tiger 미국배당’ 검색
3) 검색 결과 위에서 두 번째 ‘TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스’ 클릭하기
4) 생성된 ‘HOME’ 하단에 빨간색 버튼 ‘매수’ 누르기
5) ‘호가’ 확인 후 거래 가능한 시간, 원하는 가격 ‘매수’ 진행 가능
TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 마무리
TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스는 커버드콜 전략을 사용하며 높은 배당과 주가 안정성을 동시에 꾀하는 상품입니다.
+7%의 배당을 추가적으로 제공하고자 하지만 그만큼 옵션 비중이 높아져 주가 상승에는 한계가 있다는 점이 있습니다.
■ 장·단점
| 특징 | 장점 | 단점 |
|---|---|---|
| 높은 배당수익률 | 탄탄한 배당 이력이 있는 주식을 통해 꾸준한 배당 수익 제공 | 시장 변동성과 실적에 따른 배당금이 변동될 수 있습니다. |
| 커버드 콜 전략 | 콜옵션 매도 프리미엄 수입을 통해 높은 배당과 가격 보호를 해줍니다. | 콜 옵션으로 인한 잠재적 가격 상승 이익이 제한됩니다. |
| 인덱스 기반 | 지수 기반 상품은 다양한 부문에 대형 기업의 성과에 노출되어 수익을 얻을 수 있습니다. | 지수를 추적하면 변화하는 시장 상황에서 적극적인 수익 기회를 놓칠 수 있습니다. |
| 월 배당 | 정기적인 현금 흐름을 제공하여 꾸준한 소득을 추구하는 투자자에게 매력적입니다. | 분배 금액은 시장 성과와 옵션 성과에 따라 달라질 수 있습니다. |
■ 장기투자 전망
미국내에서 재무상태, 배당성장률, 배당률 등 상위 100개 기업을 대상으로 한 상품으로서 NASDAQ, S&P 500 등과 같은 상품들보다 안정적입니다.
또한 꾸준하고 높은 수준의 배당금을 지급받을 수 있으며 동시에 커버드콜 전략과 함께 배당 수익을 극대화할 수 있습니다.
다만 미국 금리 인상, 인플레이션 우려와 같은 문제에 따라 타격을 받을 수 있으며 ’20년, ’22년에 발생한 국제적인 이슈는 높은 변동성을 만들 수 있습니다.
개인적으로 장기투자로서 꾸준한 월 배당을 받을 수 있는 상품으로 괜찮다고 사료되지만 높은 수익을 얻고자 한다면 적합하지 않을 수 있습니다.
자주 묻는 질문(FAQ)
Q1. TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스이란?
A: 미국 SCHD ETF와 동일한 지수를 기반으로 하면서 동시에 커버드콜 전략을 가미해 높은 배당금을 제공하는 데 특징을 두고 있는 ETF 상품입니다. 미국 배당 성장률, 재무제표 등이 탄탄한 100개 기업을 대상으로 포트폴리오가 구성되어 있습니다.
Q2. 배당금 얼마나 받을 수 있나요?
A: 최근 ’24년 4월분의 배당금을 산정해 보면 평균 88.5원 0.87%의 배당률을 제공했습니다. 이를 1년으로 계산해 본다면 1주 당 총 1,062원의 배당을 받을 수 있습니다.
Q3. 배당락일 기준 궁금합니다.
A: 배당락일은 매월 영업일 기준 마지막 날이며 이 시점 전까지 해당 ETF를 소유하고 있어야지만 배당금을 정상적으로 받을 수 있습니다.
Q4. TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 단점은 무엇인가요?
A: 안정적이고 꾸준한 배당금을 지급한 이력이 있는 기업들에 투자하다 보니 주가 상승에 따른 높은 수익을 얻기 힘듭니다. 또한 커버드콜 전략까지 더해져 이는 더 심화되었다고 생각하시면 됩니다. 또한 경제 위기에 따른 큰 손실을 초래할 수 있습니다.
Q5. 수익 현황 궁금합니다.
A: 해당 ETF는 출시 이후 11.68%의 누적 수익을 기록하고 있으며 최근 2023년 수익 현황을 살펴보면 주가 상승(4.34%), 배당 수익(5.78%) 총 10.12%의 수익률을 제공했습니다.
Q6. 100주 구매할 경우 배당금 얼마나 받을 수 있나요?
A: 100주를 가지고 있다고 가정하에 ’24년 현재 평균 배당금을 기준으로 계산할 경우 1주 당 1,062원을 받을 수 있으며 이를 100주로 따지면 약 10만 원 배당 수익이 발생하게 됩니다.
Q7. 커버드 콜 전략에 대해 자세하게 궁금해요.
A: 커버드콜 전략은 콜옵션이라는 계약일 기준 가격 + 프리미엄의 값 보다 주가가 상승해야 수익을 얻을 수 있는 옵션 계약을 매도하게 되는 전략입니다. 이는 만료일 기준 매수자에게 프리미엄 수익을 얻을 수 있는 구조로서 가격 보호와 동시에 수익을 통해 더 높은 배당금을 제공합니다.
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