TMF(Direxion Daily 20+ Year Treasury Bull 3X Shares) ETF 배당, 수익 정보 찾아보고 계시나요? 미국 장기 국채를 기반으로 3배의 변동성을 가지는 상품입니다.
저 또한 올해 초 금리 인하 이슈가 있게 되면 배당 및 주가 상승에 따른 수익을 생각하고 분석하고 있습니다.
지속된 금리 인상과 미국 기술주의 강세에 따른 많은 자금이 몰리고 있는 등 요소에 따른 ’23년 -13.07%의 수익률을 기록하고 있습니다.
| ➊TMF 뜻·배당일, ➋종목 구성, ➌투자 방법, ➍장기투자 전망, ➎TLT 비교 등 |
TMF ETF 상품 개요
‘Direxion(디렉시온)’이라는 3x 레버리지 상품을 최초로 제공한 자산운용사에서 출시한 높은 변동성을 가지는 상품으로서 배당을 제공합니다.
| 구 분 | 내 용 |
|---|---|
| 상품 유형 | 상장지수펀드(ETF) |
| 기 반 | ICE U.S. Treasury 20+ Year Bond Index |
| 특 징 | 3x 레버리지(3배의 변동폭) |
| 티커 심볼 | TMF |
| 출시일 | 2009년 04월 16일 |
| 수수료 | 1.04% |
| 운용 중인 자산 | 약 51억 달러 |
| 배당 수익률 | 3.29%(연마다 달라짐) |
| 연간 배당금 | 1.79달러 |
＊3x 레버리지: 지수가 1%가 움직일 때 3% 상승·하락하게 됩니다.
■ 1, 3, 5, 10년 수익률
2009년 146달러 가격으로 상품이 출시된 후 2020년 583달러까지 상승한 뒤 현재 주가는 54.5달러입니다.(매년 -3.77% 마이너스 수익률)
| 투자기간 | 1년 | 3년 | 5년 | 10년 |
| 총 수익률 | -13% | -80% | -64% | -34% |
| 예 시 | 10년 전 1,000만 원 투자 가정: 현재 약 660만 원 | |||
주가는 2020년까지는 높은 수익률을 기록하고 있었으나 금리 인상, 미국 시장이 급격하게 자본이 몰리며 마이너스 수익으로 전환되게 되었습니다.
■ TMF 배당 현황
고배당, 월 배당 상품이 아니다 보니 배당금은 높지 않으며 분기별 지급되며 실적, 주가에 따라 지급 횟수가 달라지고 있습니다. (’23년 4회 지급)
| 배당락일 | 배당금(1주 당) | 배당일 |
|---|---|---|
| 2023.12.21 | $0.49729 | 2023.12.29 |
| 2023.09.19 | $0.5015 | 2023.09.26 |
| 2023.06.21 | $0.4763 | 2023.06.28 |
| 2023.03.21 | $0.3462 | 2023.03.28 |
- 총 배당금: $1.82
- 주가: $82.1(2023.01월 기준)
- 배당률: 2.2%
□ 채권 가격 하락 이유
미국 재무부에서 발행하는 장기 채권의 경우에는 금리 변동에 더 민감하게 작용합니다.
기존에 1.8%의 이자를 받는 대가로 채권을 구매했는데 금리 인상으로 3.0%의 이자를 주는 채권이 새로 나오게 되면 기존 채권의 가치가 하락하게 됩니다.
또한 더 높은 금리를 제공하는 채권 상품과 경쟁력을 높이기 위해 가격을 인하하게 되어 주가가 떨어지게 됩니다.
TMF ETF 구성 종목
TMF 구성은 20 ~ 30년 이내의 장기 국가 채권으로 되어 있으며 이는 ICE U.S. Treasury 20+ Year Bond Index을 기반하고 있습니다.
| 국채 만기 연도 | 비중 |
|---|---|
| 27 ~ 30년 | 44.17% |
| 24 ~ 27년 | 31.59% |
| 20 ~ 24년 | 24.24% |
■ TMF 종목
종목으로는 ‘Blackrock’에서 운용하는 TLT ETF 상품에 67.63%의 비율을 가지고 있으며 그 외에 국채를 운용하는 금융 파생상품에 분배되어 있습니다.
| 종목명 | 비 율 |
|---|---|
| ISHARES 20+ YEAR TREASURY BD | 67.63 |
| ISHARES 20+ YEAR TREASURY BOND ETF SWAP | 47.57 |
| ISHARES 20+ YEAR TREASURY BOND ETF SWAP | 44.55 |
| ISHARES 20+ YEAR TREASURY BOND ETF SWAP | 42.36 |
| ISHARES 20+ YEAR TREASURY BOND ETF SWAP | 41.54 |
| ISHARES 20+ YEAR TREASURY BOND ETF SWAP | 28.58 |
| DREYFUS GOVT CASH MAN INS | 21.08 |
| ISHARES 20+ YEAR TREASURY BOND ETF SWAP | 15.83 |
| ISHARES 20+ YEAR TREASURY BOND ETF SWAP | 11.96 |
| GOLDMAN FINL SQ TRSRY INST 506 | 11.35 |
| DREYFUS TRSRY SECURITIES CASH MGMT | 0.55 |
| GOLDMAN SACHS FIN GOV 465 INSTITUT | 0.31 |
TMF ETF 투자 방법
TMF 상품은 기존 주식 거래를 하는 계좌를 통해 모바일 앱, 홈페이지, 전화 등으로 투자 진행할 수 있습니다.
1) 본인이 사용하고 있는 증권사 모바일 앱 접속&로그인
2) 화면 상단 ‘주식, 메뉴, 상품, 뉴스를 검색하세요’ 란을 눌러 ‘tmf’ 검색
3) 아래에서 세번째 ‘DIREXION DAILY 20Y TRESURY BU···’ 클릭하기
4) 검색결과 항목 ‘DIREXION DAILY 20Y TRE‘, ‘현재가 바로가기’ 클릭
5) 생성된 ‘HOME’ 하단에 빨간색 ‘매수’ 버튼 누르기
6) 창 하단에 ‘해외주식매매 신청’ 팝업 창에서 주황색 ‘네, 이동합니다.’ 눌러 신청하기
7) ‘호가’ 확인 후 거래 가능한 시간, 원하는 가격 ‘매수’ 진행 가능
TMF ETF 마무리
TMF ETF 상품은 미국 재무부에서 발행한 장기 국가 채권의 가격을 기반으로 3배의 변동성을 가지며 주가가 형성됩니다.
이는 미국 기업들의 주가를 기반으로 한 S&P 500, 나스닥, 다우 존스 등 ETF 상품들보다는 리스크가 적습니다.
| 구 분 | 내 용 |
|---|---|
| 장점 | 장기 국채는 안전자산으로 간주되고 있습니다. 다른 레버리지 상품들보다는 리스크가 적은 편입니다. |
| 단점 | 약세장 상황에서 큰 변동폭을 가져와 수익도 순식간에 손실로 바뀔 수 있어 단기 투자에 적합합니다. |
■ TMF 장기투자 전망
이번 연도에 미국 연방준비제도(연준)에서 금리를 인하할 것인지 현재 채권 시장에서 중요한 부분이라고 생각합니다.
미국 시장의 강세가 전 세계적으로 지속되면서 자금이 몰리며 인플레이션 우려를 방지하기 위해 이자율을 올리게 될 수 있습니다.
이럴 경우 채권의 주가는 다시 한번 출렁일 수 있으며 손실을 야기할 수 있습니다.
또한, TMF 상품 특성상 3배의 변동성을 가지기 때문에 큰 원금 손실이 발생할 수 있어 조심할 필요가 있습니다.
■ TMF TLT 비교
| 티커명 | TMF | TLT |
| 기 반 | ICE U.S. Treasury 20+ Years Bond Index | ICE U.S. Treasury 20+ Years Bond Index |
| 상품 출시일 | 2009년 4월 16일 | 2000년 5월 15일 |
| 특 징 | 지수 움직임에 3배의 변동폭을 가짐 | 채권에 따른 이자 발생 수익, 월 배당 상품 |
| ’23년 배당률 | 2.2% | 3.27% |
| ’23년 배당금 | $1.82 | $3.342 |
| ’23년 수익률 | -13.07% | -4.06% |
| 현재 주가 | $54.5 | $93.98 |
| 운용 수수료 | 1.04% | 0.15% |
자주 묻는 질문(FAQ)
Q1. TMF 월 배당 제공해주나요?
A: TMF 상품은 배당이 아닌 ICE U.S. Treasury 20+ Year Bond Index 지수를 3배로 추종하며 고수익을 발생시키는 상품입니다. 현재 배당은 분기 지급되고 있습니다.
Q2. 2023년 수익률은 어떻게 되나요?
A: -13.07%를 기록하고 있습니다. 2020년 이후로 꾸준히 가격이 떨어지고 있으며 이는 금리 인상, 인플레이션 우려 등이 원인입니다.
Q3. TMF ETF는 장기 투자로 어떤가요?
A: 레버리지 특성과 일일 재설정 메커니즘으로 인해 TMF ETF는 주로 단기 거래 전략에 적합합니다. 일일 수익률의 복리 효과는 예상되는 장기 성과와 괴리로 이어질 수 있으며, 이는 장기 투자에 덜 이상적일 수 있습니다.(손실이 크게 발생할 수 있음)
Q4. TMF ETF 투자와 관련된 위험 사항은 무엇인가요?
A: 주요 위험에는 일일 레버리지 재설정, 금리 및 시장 변동의 영향이 포함됩니다. 레버리지 특성상 채권 가격의 작은 움직임에 의해 큰 손익이 발생하게 되며, 특히 변동성이 크거나 추세가 강한 시장에서 영향을 받을 수 있습니다.
Q5. 투자 방법은 어떻게 되나요?
A: 간편하게 증권사 모바일 앱을 통해 구매할 수 있습니다. 본인이 평소 주식을 사고파는 방법으로 진행하시면 됩니다.
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