VTI(Vanguard Total Stock Market ETF) 상품에 대한 정보 찾아보고 계시나요? 주가 상승에 의한 수익과 약간의 배당이 포함된 상품입니다.
AI 부문, 반도체, 전기차 등 신기술 분야에서 미국의 저력이 대단하기에 저 또한 ETF 상품들을 유심히 분석하고 있으며 VTI도 그중 하나입니다.
나스닥, S&P 500과 같은 특정 지수 기반이 아닌 미국 전체 기업을 대상으로 주가가 형성되며 현재 꾸준히 상승세를 유지하고 있습니다.
| ➊VTI 개요·배당, ➋종목 구성, ➌투자 방법, ➍장기투자 전망, ➎VOO 비교 등 |
VTI ETF 개요
미국 Vanguard 자산운용사에서 출시한 상장지수펀드(ETF) 상품으로서 기술주, 의료, 서비스 등 대·중·소 기업을 모두 포함하고 있습니다.
주가는 출시 이후로 2008년도에 하락을 겪고 꾸준히 상승하여 현재는 253.71달러를 기록하고 있습니다.
| 구 분 | 내 용 |
|---|---|
| 상품 유형 | 상장지수펀드(ETF) |
| 기 반 | CRSP US Total Market Index |
| 티커 심볼 | VTI |
| 출시일 | 2001년 05월 24일 |
| 수수료 | 0.03% |
| 운용 중인 자산 | 약 3,800억 달러 |
| 배당수익률 | 약 1.2% – 1.4%(매년 변동 있음) |
| 평균 배당금 | 3.41달러 |
■ 1, 3, 5, 10년 누적수익률
2001년도 출시 후 현재까지 투자했다는 가정하에 매년 8.52% 수익률을 제공했으며 누적하여 계산하면 무려 543.09%라는 수치입니다.
| 투자기간 | 1년 | 3년 | 5년 | 10년 |
| 총 수익률 | 28.64% | 32.07% | 91.31% | 210.01% |
| 예 시 | 10년 전 1,000만 원 투자 가정: 현재 약 3,100만 원(세금 공제 전) | |||
■ VTI 배당 현황
배당금은 해마다 4회 지급되고 있으며 해당 년도 상품 실적이나 주가에 따라 배당의 차이가 발생합니다.
| 2023.03.23 | 2023.06.07 | 2023.09.26 | 2023.12.20 |
| $0.7862 | $0.8265 | $0.7984 | $1.0017 |
- 총 배당금: $3.41
- 주가: $192.38(2023.01.04일 기준)
- 배당률: 1.77%
□ 1억 투자 예시
2023년 01월 04일 개장 기준으로 1억을 투자했을 경우 얻을 수 있는 수익률은 아래 예시와 같습니다.(세금 공제 전)
- 2023년 수익률: 26.11%
| 분기 배당금 | 연 배당금 | 주가 상승에 따른 이득 |
| 44만 원 | 177만 원 | 2,611만 원 |
| 총합: 2,788만 원 | ||
VTI 종목 구성은?
VIT는 CRSP US Total Market Index(미국 총 시장 지수)에 따라 대형 기술주 뿐만 아니라 중, 소 기업들도 포함되어 있으며 종목도 매우 다양합니다.
■ 테마별 비중
2024년 2월 29일 기준 IT 기술이 가장 큰 비중을 차지하고 있으며 임의소비재, 산업, 헬스케어 순으로 구성되어 있습니다.
| IT | 임의소비재 | 산업 | 헬스케어 | 금융 | 필수소비재 |
| 32.3% | 14.5% | 13% | 12% | 10.7% | 4.5% |
에너지 3.9%, 공공 2.5%, 통신 1.9% 등 순으로 비중이 분포되어 있으며 각 성과에 따라 주가에 배당과 수익률에 영향을 미치게 됩니다.
■ 종목 구성 TOP10
VIT 종목 구성으로는 마이크로소프트, 애플, 엔비디아, 아마존, 페이스북 순으로 되어 있으며 상위 종목 10가지에 대해서 알려드리도록 하겠습니다.
| 기업명(영문) | 티커(심볼) | 비율 |
| Microsoft | MSFT | 5.20% |
| APPLE | AAPL | 5.39% |
| NVIDIA | NVDA | 3.75% |
| Amazon | AMZN | 3.32% |
| META(A) | META | 2.20% |
| ALPHABET(A) | GOOGL | 1.65% |
| Berkshire Hathaway(B) | BRK.B | 1.47% |
| ALPHABET(C) | GOOG | 1.37% |
| ELI LILLY | LLY | 1.30% |
| BROADCOM | AVGO | 1.17% |
이 외에도 테슬라(1.10%), JP 모건(1.09%) 등 유동성이 높으며 재무제표가 훌륭한 기업으로 구성되어 있습니다.
VTI ETF 투자 방법
해당 ETF 상품은 국내 증권계좌가 있으면 ‘해외 매매 신청’을 완료한 뒤 구매 가능합니다. 모바일 앱으로 간편하게 매수하거나 전화나, HTS를 이용해 거래할 수 있습니다.
1) 증권 거래가 가능한 모바일 어플 접속 후 로그인
2) 화면 상단 ‘주식, 메뉴, 상품, 뉴스를 검색하세요’ 란을 눌러서 ‘vti’ 검색
3) 위에서 첫번째 ‘VANGUARD TOTAL STOCK MARKET···’ 클릭하기
4) 검색결과 항목에 있는 ‘VANGUARD TOTAL STOCK‘, ‘현재가 바로가기’ 클릭
5) 주가 창 ‘HOME’ 하단에 빨간색 ‘매수’ 버튼 누르기
6) ‘호가’ 확인 후 거래 가능한 시간에 원하는 가격에 ‘매수’ 진행 가능
VTI ETF 마무리
VTI는 ‘Vanguard(뱅가드)’라는 거대 자산운용사에서 CRSP US Total Market Index이라는 광범위한 포트폴리오를 기반으로 수익을 목표로 운용되고 있습니다.
’23년도에는 23.3%의 주가 상승에 대한 수익률을 나타내고 있으며 1.77%의 배당을 제공하였습니다. 앞으로 장기투자로는 전망과 VOO ETF 상품과 비교 정보 알려드리겠습니다.
■ 장기투자 전망
경제 시장은 향후 구체적인 예측은 어렵지만 ’24년에도 미국 기술주들의 이상적인 성과가 예상되고 있습니다.
현재 중국 시장의 침체로 자본이 몰리는 상태이며 AI, 반도체 등 미래 기술이 주목받고 있기에 더 경쟁력이 있다고 예측하고 있습니다.
그중 VTI ETF은 소형주에서 대형주까지 이르는 모든 미국 주식에 걸쳐 다각화된 포트폴리오를 가지고 있기에 더 안정적이라는 전망입니다.
하지만 시장 특성상 변동이 있을 수 있음으로 투자하기 전 항상 유의하셔서 진행하시길 바랍니다.
■ VTI VOO 비교
| 티커명 | VTI | VOO |
| 기반 | CRSP 미국 총 시장 지수 | S&P 500 Index 추종 |
| 상품 출시일 | 2001년 5월 24일 | 2010년 9월 7일 |
| 특징 | 모든 미국 주식 포함 | 미국 대형주 위주 |
| 배당률 | 1.35% | 1.35% |
| 연 평균 배당금 | $3.41 | $6.36 |
| 현재 주가 | $253 | $470 |
| 1년 수익률 | 28.64% | 30.40% |
| 운용 수수료 | 0.03% | 0.03% |
자주 묻는 질문(FAQ)
Q1. VTI ETF 상품은 어떤건가요?
A: Vanguard Total Stock Market ETF(VRI)는 투자자에게 미국 전체 기업에 있어 간접적인 투자 기회를 제공하는 상품입니다. 미국 3대 지수가 아닌 ‘CRSP US Total Market Index’ 값을 추종합니다.
Q2. VTI 상품의 이점이 무엇인가요?
A: 나스닥, S&P 500 지수는 시가총액 100개, 500개 기업 위주로 구성되어 있어 투자의 한계가 있지만 VTI는 미국 전체 주식 시장에 걸쳐 광범위하고 다각화된 포트폴리오를 제공합니다. 이는, 다른 ETF 상품들보다 투자 위험도가 비교적 낮습니다.
Q3. 배당은 얼마나 받을 수 있나요?
A: 2023년 기준 배당 1.77%, 3.41달러를 1주 당 받을 수 있었습니다. 이는 주가와 상품 실적에 따라 매년 달라지게 됩니다.
Q4. 10년 수익률 궁금합니다.
A: 현재 Vanguard ETF 홈페이지에서 제공하고 있는 10년 수익률은 210%입니다. 이는 세금 공제 전 누적 값으로 매우 높은 수치임을 알 수 있습니다.
Q5. VTI ETF 상품 어떻게 투자하나요?
A: 국내 증권계좌가 있다면 간편하게 모바일 앱으로 투자 가능합니다. 해외 매매 신청하신 후 본문을 참고하시길 바랍니다.
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