S&P 500 ETF 투자를 위해 잘 정리되어 있는 정보 찾고 계시나요? 미국 3대 지수이며 시가총액 상위 500개 기업을 기반으로 한 지수인 만큼 NASDAQ보다 안전합니다.
저도 투자에 관심을 가지게 되면서 가장 먼저 포트폴리오 배분부터 시작했습니다. 그중 배당 부분으로 S&P 500을 기반으로 한 월 배당 상품을 눈여겨보고 있습니다.
상품 구조에 따라 추구하는 목적이 다르기 때문에 배당 위주 ETF, 수익 위주 상품을 분리하여 비교·추천 드리겠습니다.
| ➊S&P 500 ETF 개요, ➋장·단점, ➌상품 비교·추천, ➍투자 방법, ➎장기투자 전망 등 |
S&P 500 ETF 개요
미국 나스닥, 다우 존스와 함께 3대 지수로 불리고 있는 S&P 500 Index를 기반으로 한 상품입니다.
1927년 17.66달러에서 시작해 꾸준히 상승하여 현재는 가격은 5,117.09달러 입니다.
| 구 분 | 내 용 |
|---|---|
| 상품 유형 | S&P 500 Index |
| 제공 회사 | standard and poor’s(S&P) |
| 티커 심볼 | SPX |
| 출시 연도 | 1957년 |
| 현재 주가 | 5,117달러 |
| 특징 | 미국 대형주 500개 종목으로 구성되어 있음 |
■ 지수 상승률(1, 3, 5, 10년)
1927년 미국 경제의 벤치마크로 사용하고자 스탠더드푸어스에서 제공하고 있으며 출시 후 현재까지 28,975%의 상승률을 보이고 있습니다.
| 기 간 | 1년 | 3년 | 5년 | 10년 |
| 상승률 | 30.91% | 63.14% | 133.96% | 309.15% |
| 예 시 | 10년 전 S&P 500 ETF 1,000만 원 투자 가정: 현재 약 4,010만 원(세금 공제 전) | |||
■ S&P 500 ETF 장·단점
나스닥 지수(100개 기업)보다 더 많은 종목으로 구성되어 있어 포트폴리오가 비교적 광범위하지만 중·소형 주식은 포함되지 못해 성과를 측정하기 어려운 점이 있습니다.
[장점]
| 항 목 | 내 용 |
|---|---|
| 포트폴리오 다각화 | 미국 주식 시장에서 여러 분야의 대형주들을 만나볼 수 있습니다. |
| 비용 효율성 | 일반적인 액티브 운용 펀드에 비해 수수료가 저렴합니다. |
| 투명성 | 보유종목은 S&P 500 지수와 직접적으로 연결되어 주가에 반영됩니다. |
| 유동성 | 거래량이 많아 ETF를 투자하기 용이합니다.(매수, 매도) |
| 단순성 | 특정 종목을 투자하기 위해 공부하지 않아도 미국 경제에 투자하는 간단한 방법입니다. |
뿐만 아니라 ETF 상품 투자를 통해 주가 상승에 따른 수익률 외에 배당 수익도 얻을 수 있습니다.
[단점]
| 항 목 | 내 용 |
|---|---|
| 투자 리스크 | 미국 경제 시장이 상황에 따라 주가는 크게 영향을 받습니다. |
| 제한된 포트폴리오 | 대형주들만 포함되며 중·소형 종목은 따로 들어가지 않아 지수 상승에 한계가 있습니다. |
| 통제 불가 | 투자자가 지수 내 특정 기업을 매수하거나 매도할 수 없습니다. 정해진 포트폴리오대로 지수는 상승하고 하락합니다. |
□ S&P 500 지수 상위 10개 종목
| 기업명(영문) | 티커(심볼) | 분야 |
| Microsoft | MSFT | IT |
| APPLE | AAPL | IT |
| NVIDIA | NVDA | IT |
| Amazon | AMZN | 임의소비재 |
| META(A) | META | 통신 |
| ALPHABET(A) | GOOGL | 통신 |
| ALPHABET(C) | GOOG | 통신 |
| Berkshire Hathaway(B) | BRK.B | 금융 |
| Tesla | TSLA | 임의소비재 |
| BROADCOM | AVGO | IT |
S&P 500 ETF 상품 비교·추천
본격적으로 S&P 500 지수를 기반으로 한 5가지 ETF 상품에 대한 정보를 비교하며 적절한 상황에 맞게 추천해 드리도록 하겠습니다.
■ 배당 위주 ETF
배당 위주의 S&P 500 Index를 기반으로 한 상품은 XYLD, JEPI가 있습니다. 두 ETF 모두 월 배당을 제공하고 있으며 커버드 콜 전략을 사용하고 있습니다.
| 티커명 | XYLD | JEPI |
| 상품 출시일 | 2013년 6월 24일 | 2020년 5월 20일 |
| 특 징 | 커버리지 콜 전략 사용, 월 배당 상품 | |
| 운용 자산 | 약 28억 달러 | 약 330억 달러 |
| ’23년 배당률 | 10.49% | 8.69% |
| ’23년 배당금 | $4.15 | $4.76 |
| 현재 주가 | $40.44 | $56.78 |
| 1년 수익률 | 11.04% | 9.90% |
| 운용 수수료 | 0.60% | 0.35% |
■ 수익률 위주 ETF
S&P 500 Index를 추종하여 주가에 반영되는 ETF 상품들로서 SPY, VOO, IVV 총 3가지 알려드리도록 하겠습니다.
| 티커명 | SPY | VOO | IVV |
| 출시일 | 1993년 1월 22일 | 2010년 9월 7일 | 2000년 5월 15일 |
| 특징 | 세계에서 가장 오래된 ETF 자산 규모 큼 | SPY와 함께 월스트리트에서 인기 있는 상품 | Blackrock’ 세계 최대 자산운용사가 출시한 상품 |
| 운용 자산 | 약 5,050억 달러 | 약 4,240억 달러 | 약 4,500억 달러 |
| 배당률 | 1.30% | 1.35% | 1.34% |
| 연 평균 배당금 | $6.63 | $6.36 | $6.9 |
| 현재 주가 | $511.72 | $470 | $514.04 |
| ’23년 수익률 | 30.25% | 30.40% | 30.42% |
| 운용 수수료 | 0.09% | 0.03% | 0.03% |
■ S&P 500 ETF 추천
위에 안내해드린 5개의 상장지수펀드(ETF)는 S&P 500을 기반으로 한 대표적인 상품입니다. 월드클래스 자산운용사들이 출시하고 운용하고 있습니다.
잘 비교한 뒤 본인의 판단에 맞게 투자에 유용하게 사용하시길 바라며 개인적으로 매력적이다 하는 상품은 아래와 같습니다.
[배당주: ‘JEPI’]
- 수익률도 중요하지만 장기적으로 투자하기 위해 전략, 자산 규모도 매우 중요하다 생각합니다. 개인적으로는 ‘JEPI’ ‘JP 모건’에서 운용하는 상품이 더 매력적이라고 생각합니다.
[장기투자: ‘IVV’]
- 장기투자로 가져가기 위해서는 개인적으로 자산운용사를 유심히 살펴봅니다. 개인적으로 ‘IVV’를 운용하는 ‘Blackrock(블랙록)’ 기업이 지속가능성이 높아 보입니다.
- 또한 수수료도 0.03%로서 비교적 낮다고 생각됩니다.
S&P 500 ETF 투자 방법
해당 ETF 상품은 증권계좌 개설이 완료되었다면 ‘해외 매매 신청’을 모바일 앱으로 진행한 뒤 구매 가능합니다.
‘JEPI’ 상품 사는 법을 통해 예시를 알려드리도록 하겠습니다. 간편하게 ‘검색’을 통해 다양한 ETF 투자 가능합니다.
1) 증권 거래가 가능한 모바일 앱 접속 후 로그인
2) 화면 상단 ‘주식, ‘메뉴 ··· 검색하세요’ 란을 눌러서 ‘JEPI’ 검색
3) 위에서 첫번째 항목 ‘JP MORGAN ETF TRUST EQU’ 클릭하기
4) 결과 창에서 ‘JP MORGAN ETF TRUST EQU‘, ‘현재가 바로가기’ 클릭
5) 주가 창 ‘HOME’ 하단에 빨간색 ‘매수’ 버튼 누르기
6) ‘호가’ 확인 후 거래 가능한 시간에 원하는 가격에 ‘매수’ 진행 가능
■ [해외 주식 매매 신청 방법]
1) 원하는 상품 구매를 위해 접속하면 아래와 같이 해외 주식매매 신청 안내가 생성
2) 이동 후 ‘적용증거금’, ‘옵션배당유형신청’ 선택 후 주황색 ‘신청’ 버튼 누르기
3) 적용증거금은 계좌단위 또는 종목별 증거금 적용 할지에 따라 선택
4) 적용옵션배당은 ‘현금’ 또는 ‘주식’ 중 어떤 유형으로 받을지 선택
S&P 500 ETF 장기투자 전망
미국 대형주의 집합소라는 말이 어울리는 만큼 다양한 대기업이 포함되어 있으며 주요 종목들이 매우 유망합니다.
| SECTOR | Holdings |
|---|---|
| IT | 마이크로소프트, 애플, 엔비디아 등 |
| 임의소비재 | 테슬라, 아마존 등 |
| 통신 | 메타, 알파벳 등 |
AI, 반도체, 배터리, 원자재 등 다양한 산업에서 미국이 압도적으로 성장하고 있고 실제로 글로벌 TOP10 기업 중 9개가 미국 국적입니다.
그렇기에 전문가들은 향후 미국 경제에 대해 긍정적으로 바라보고 있으며 시장 시가총액의 80%가 포함된 S&P 500 또한 큰 영향을 받게 됩니다.
미국 GDP는 ’24년 1.8% 성장률을 기록할 것이라는 예상이 있으며 연초 금리 인하가 기대되고 있습니다.
그렇지만 코로나19와 같은 예기치 못한 일이 터질 수 있음을 염두에 두셔야 하며 투자는 누가 책임져주지 않기에 항시 조심하셔야 합니다.
자주 묻는 질문(FAQ)
Q1. 배당 위주의 S&P 500 ETF 상품 추천 받고 싶어요.
A: 현재 월 배당 상품으로 ‘Global X’ 운용하는 ‘XYLD‘, ‘JP 모건’에서 출시한 ‘JEPI‘ 상품이 있습니다. 이 둘 다 고배당을 목표로 커버드 콜이라는 주가를 보호하는 전략을 사용하여 배당금을 제공하고 있습니다.
＊평균 배당률: XYLD(9.72%), JEPI(7.68%)
Q2. S&P 500 ETF는 무엇인가요?
A: 미국 증권거래소에 상장된 500대 기업으로 구성된 S&P 500 지수의 성과를 추적하는 것을 목표로 하는 상장지수펀드(ETF)로서 주식처럼 거래가 가능하도록 만든 상품입니다.
Q3. 수익률이 가장 높은 S&P 500 ETF는 무엇인가요?
A: 2023년 기준 가장 높은 수익률을 기록한 상품은 ‘IVV’ 로서 30.42%를 기록했으며 블랙록(BLACKROCK)에서 운용하고 있습니다.
Q4. 장기투자로 괜찮을지 궁금합니다.
A: 전반적인 미국의 경제를 담고 있는 지수이기에 밀접하게 바라볼 필요가 있습니다. 즉, 앞으로 기업들의 동태와 주축이 되는 나라가 어디인지 살펴보는 게 가장 중요합니다. 전 세계 상황도 꼭 알아두어야 합니다.
Q5. 다른 지수에 비해 S&P 500의 장점이 있나요?
A: 500개의 기업들이 포함되어 있다는 점과 포트폴리오가 다각화되어 있어 비교적 안정적이라는 점이 장점으로 작용합니다. 이 외에 수수료도 비교적 낮은 편이며 장기간 운영된 ETF 상품들이 포함되어 있습니다.
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