SPHD(Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF) 배당금 얼마나 받을 수 있는지 알고 계시나요? 월 배당 상품으로서 ’23년에는 1.9달러를 지급했습니다.
저도 배당 포트폴리오로서 추가하고자 미국 장기국채 기반인 TLT, 배당 성장주 기반인 DGRW 등과 함께 고민하고 있습니다.
S&P 500 Index 안에서 낮은 변동성과 높은 배당을 주는 기업들을 기반으로 배당과 가격을 형성하고 있는 SPHD 정보 알려드리도록 하겠습니다.
| ➊SPHD 개요·배당, ➋종목 구성, ➌투자 방법, ➍장기투자 전망, ➎SCHD 비교 등 |
SPHD ETF 개요
SPHD ETF 상품은 1년에 12번 배당금을 받을 수 있으며 ‘Invesco(인베스코)’라는 자산운용사에서 출시하여 운용하고 있습니다.
| 구 분 | 내 용 |
|---|---|
| 상품 유형 | 상장지수펀드(ETF) |
| 기 반 | S&P 500 Low Volatility High Dividend Index |
| 특 징 | 높은 배당 수익률, 월 배당 상품 |
| 티커 심볼 | SPHD |
| 출시일 | 2012년 10월 08일 |
| 수수료 | 0.3% |
| 운용 중인 자산 | 약 29억 달러 |
| 배당 수익률 | 4.44%(연마다 달라짐) |
| 연간 배당금 | 1.9달러 |
배당 수익률이 매우 좋은 편이여서 꾸준한 수익을 얻을 수 있으며 변동성이 가장 낮은 종목들로 구성되어 있어 주가 변동이 크지 않습니다.
■ SPHD 월 배당금 현황
배당금은 배당락일 전날까지 ETF를 보유하고 있어야 배당을 받을 수 있으며 매달 마지막 주에 지급되게 됩니다.
| 배당락일 | 배당금(1주 당) | 배당일 |
|---|---|---|
| 2023.12.18 | $0.16931 | 2023.12.22 |
| 2023.11.20 | $0.16389 | 2023.11.24 |
| 2023.10.23 | $0.17672 | 2023.10.27 |
| 2023.09.18 | $0.17886 | 2023.09.22 |
| 2023.08.21 | $0.16242 | 2023.08.25 |
| 2023.07.24 | $0.15816 | 2023.07.28 |
| 2023.06.20 | $0.15507 | 2023.06.23 |
| 2023.05.22 | $0.15064 | 2023.05.26 |
| 2023.04.24 | $0.1479 | 2023.04.28 |
| 2023.03.20 | $0.14738 | 2023.03.24 |
| 2023.02.21 | $0.14598 | 2023.02.24 |
| 2023.01.23 | $0.14462 | 2023.01.27 |
2023년 TOTAL: $1.9(주가: $44.06)
배당률: 4.3%
□ 연도별 배당 현황
| 해당 연도 | 2022년 | 2021년 | 2020년 | 2019년 |
| 총 배당금 | $1.70 | $1.56 | $1.84 | $1.79 |
| 연초 주가 | $45.33 | $37.72 | $44.19 | $37.83 |
| 배당률 | 3.75% | 4.13% | 4.16% | 4.73% |
연초 주가/총 배당금 수식을 통해 계산된 배당률은 2019년 4.73%로서 높은 수치를 기록하고 있습니다.
■ 1, 3, 5, 10년 수익률
상품이 출시된 후 매년 8.89%의 성과를 제공하였으며 ’21년에는 24.83%의 수익률을 기록하고 있습니다.
| 투자기간 | 1년 | 3년 | 5년 | 10년 |
| 총 수익률 | 1.37% | 27.34% | 38.11% | 123.82% |
| 예 시 | 10년 전 1,000만 원 투자 가정: 총 수익: 약 1,230만 원(세금 공제 전) | |||
□ 2023년 1억 투자 예시
2023년 펀드 시작 가격에 구매하여 월 배당을 다 받았다는 가정하에 발생할 수 있는 손익은 아래와 같습니다.
| 월 배당금 | 연 배당금 | 가격 변동에 따른 손익 |
| 35.8만 원 | 430만 원 | -293만 원 |
| 총합: 137만 원(세금 공제 전) | ||
SPHD 구성 종목
SPHD는 49개 기업을 대상으로 포트폴리오를 구성하고 있으며 유틸리티, 필수소비재, 부동산 분야 순으로 비율을 가지고 있습니다.
| 유틸리티 | 필수소비재 | 부동산(리츠) | 에너지 | 헬스케어 | 원자재 |
| 19.98% | 15.70% | 13.87% | 11.65% | 10.03% | 8.97% |
유틸리티 또는 공공분야라고 불리우는 섹터의 비중이 가장 높으며 이는 변동성이 정말 낮은 상품들로 구성되었음을 보여줍니다.
■ 상위 10개 종목
세부적으로 각 분야별 상위 10개 종목은 아래와 같습니다.
| 기업명 | 티커(심볼) | 비율 |
| Altria Group | MO | 3.02% |
| Kinder Morgan | KMI | 2.88% |
| Verizon Communications | VZ | 2.82% |
| AT&T | T | 2.72% |
| Dominion Energy | D | 2.65% |
| ONEOK | OKE | 2.62% |
| Williams Cos | WMB | 2.42% |
| LyondellBasell Industries | LYB | 2.38% |
| Dow | DOW | 2.33% |
| 3M | MMM | 2.26% |
마이크로소프트, 애플, 엔비디아와 같은 유명한 종목들보다는 조금은 생소한 기업들로 구성되어 있습니다.
SPHD ETF 투자 방법
SPHD ETF 상품은 증권계좌를 통해 간편하게 모바일 앱으로 매매할 수 있습니다. 방법은 아래와 같습니다.
1) 본인이 사용하고 있는 증권사 모바일 앱 접속&로그인
2) 화면 상단 ‘주식, 메뉴, 상품, 뉴스를 검색하세요’ 란을 눌러 ‘sphd’ 검색
3) 위에서 첫 번째 ‘INVESCO S&P 500 HIGH DIVIDEND L···’ 클릭하기
4) ‘INVESCO S&P 500 HIGH D‘, ‘현재가 바로가기’ 누르기
5) 생성된 ‘HOME’ 하단에 빨간색 버튼 ‘매수’ 누르기
6) 창 하단에 ‘해외주식매매 신청’ 팝업 창에서 주황색 ‘네, 이동합니다.’ 눌러 신청하기
7) ‘호가’ 확인 후 거래 가능한 시간, 원하는 가격 ‘매수’ 진행 가능
이 외에도 HTS, 전화 등 방법을 통해 투자할 수 있습니다.
SPHD ETF 마무리
S&P 500 Index 안에서 가장 낮은 변동성과 동시에 높은 배당을 지급하는 기업들을 기반으로 월 배당을 주는 SPHD ETF는 4%대의 고배당 상품입니다.
공공 분야, 리츠, 필수 소비재 등 탄탄한 기업들 위주로 포트폴리오가 구성되어 있으며 간편하게 증권사 모바일 앱을 통해 투자 가능합니다.
| 구 분 | 내 용 |
|---|---|
| 장점 | 배당수익률 높은 주식에 집중 꾸준한 배당 흐름을 제공하여 불확실하거나 저금리 환경에서 특히 매력적 |
| 단점 | 성장이 둔화되는 유틸리티 섹터에 상당한 비중은 성장에 한계가 있을 수 있으며 높은 수익률을 얻기 힘듭니다. |
■ 장기투자 전망
최근 미국 기술주들의 비약적인 성장으로 나스닥, S&P 500, 다우 존스 지수들의 최고점을 찍은 가운데 SPHD의 성장은 다소 적어 보일 수 있습니다.
증권 시장 특성상 국제 이슈, 동향 등에 매우 민감하게 반응합니다. 실제로 2020년 Covid-19, 2022년 러·우 전쟁 등이 큰 예가 될 수 있습니다.
이런 상황에 파생되는 여러 상황은 기술주의 큰 변동을 가져다주며 그만큼 손실도 큰 폭으로 발생하지만 SPHD의 주가는 비교적 안정적임을 시사합니다.
실제로 ’22년 S&P 500 Index가 -30%가 넘게 하락했을 때 -11% 하락해 가장 좋은 성적을 거뒀습니다.
그렇기 때문에 장기적으로 배당(인컴)을 창출할 수 있으며 낮은 변동폭은 장기투자로서 매력적일 수 있습니다.
■ SPHD SCHD 비교
| 티커명 | SPHD | SCHD |
| 기 반 | S&P 500 Low Volatility High Dividend Index | Dow Jones U.S. Dividend 100 |
| 상품 출시일 | 2012년 10월 08일 | 2011년 10월 20일 |
| 자산 운용 규모 | 약 29억 달러 | 약 544억 달러 |
| ’23년 배당률 | 4.3% | 3.5% |
| ’23년 배당금 | $1.9 | $2.659 |
| 현재 주가 | $42.71 | $78.13 |
| 1년 수익률 | 1.37% | 8.06% |
| 운용 수수료 | 0.3% | 0.06% |
자주 묻는 질문(FAQ)
Q1. SPHD 배당금 현황 궁금합니다.
A: 2023년에는 1.9달러를 제공했으며 2022년 1.7달러 2021년 1.56달러 등 4%대의 배당금을 기록하고 있습니다.
Q2. SPHD ETF 상품 투자는 어떻게 할 수 있나요?
A: 우선 증권계좌를 만들어야 합니다. 이후에 해외 매매 신청을 마무리한 뒤 간편하게 증권사 모바일 앱으로 투자 가능합니다.
Q3. 운용 수수료 궁금합니다.
A: 다른 월 배당 상품들에 비해 비교적 높은 편인 0.3%의 운용 수수료를 가지고 있습니다. 이는 매년 운용사에 지급되게 됩니다.
Q4. 구성 종목 어떻게 구성되어 있나요?
A: 가장 낮은 변동성을 가지며 동시에 높은 배당을 제공하는 종목들로 구성되어 있기 때문에 우리가 꼭 필요로 하는 전기, 에너지, 생필품들을 제공하는 유틸리티, 필수소비재, 부동산과 같은 분야들의 비중이 높습니다.
Q5. 월 배당은 언제 받을 수 있나요?
A: 월 배당은 배당락일 전까지 해당 펀드를 보유하고 있어야 받을 수 있으며 이후 월 말에 지급 되게 됩니다. 배당락일은 해당 월 중순 정도에 예정되어 있습니다.
Q6. 2023년 수익률 궁금합니다.
A: ’23년에는 1%의 수익률을 기록하고 있습니다. 배당률은 4%이지만 가격 하락에 따라 수익률이 저조함을 보여줍니다.
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