VNQ(Vanguard Real Estate ETF) 배당과 수익 얼마나 받을 수 있을지 정보 찾아보고 계시나요? ’23년에는 4.2% 배당 성과를 냈습니다.
상품 투자뿐만 아니라 미국의 전반적인 상황을 모니터링하기 위해 저 또한 VNQ ETF를 투자 포트폴리오에 추가했습니다.
월 배당 상품은 아니지만 높은 배당금을 지급하고 있으며 간접적으로 미국 부동산에 투자 가능한 상품 정보 알려드리도록 하겠습니다.
| ➊VNQ ETF 개요, ➋배당·수익, ➌종목 구성, ➍투자 방법 ➎장기투자 전망 등 |
VNQ ETF 개요
VNQ ETF 상품은 ‘Vanguard(뱅가드)’ 자산운용사에서 출시한 상품으로서 부동산 부문 성과에 따라 수익을 얻을 수 있습니다.
| 구 분 | 내 용 |
|---|---|
| 상품 유형 | 상장지수펀드(ETF) |
| 기 반 | MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 Index |
| 특 징 | 미국 부동산 상황에 따른 수익, 리스크 높음 |
| 티커 심볼 | VNQ |
| 출시일 | 2004년 09월 23일 |
| 수수료 | 0.12% |
| 운용 중인 자산 | 약 300억 달러 |
| 배당 수익률 | 4.34% |
| 연간 배당금 | 3.46달러 |
Index 안에 포함된 부동산 부문 기업들과 부동산 투자 신탁(REITs, 리츠)이 발행한 주식에 투자하게 되며 ’21년 40.56%의 최대 성장률을 보여주고 있습니다.
■ 누적 수익률(1, 3, 5, 10년)
49.85달러의 가격으로 2004년 출시되어 비교적 안정적인 부동산의 성장세를 잘 보여주고 있습니다. 매년 7.48%의 성장을 기록하고 있습니다.(총 308.99% 성장)
| 투자기간 | 1년 | 3년 | 5년 | 10년 |
| 총 수익률 | 8.51% | 5.21% | 19.76% | 82.54% |
| 예 시 | 5년 전 1,000만 원 투자 가정: 총 수익: 약 197만 원(세금 공제 전) | |||
위 누적 수익률은 배당을 제외한 순수 가격 상승만을 포함합니다.
- 2023년 주가 상승률: 8.28%
- 2022년 주가 상승률: -27.98%
- 2021년 주가 상승률: 37.79%
2021년 37.79%로서 가장 높은 성장률을 보였지만 이듬해 2022년 -27.98%로 가장 높은 하락폭을 기록하였습니다.
VNQ ETF 배당 현황
VNQ ETF 배당 현황으로 2023년 지급 현황을 예시로 알려드리겠습니다. 분기마다 제공하며 준수한 배당률을 기록하고 있습니다.
■ 2023년 배당 상세 현황
| 배당락일 | 배당금(1주 당) | 배당일 |
|---|---|---|
| 2023.12.21 | $1.0683 | 2023.12.27 |
| 2023.09.28 | $0.7268 | 2023.10.03 |
| 2023.06.29 | $0.9277 | 2023.07.05 |
| 2023.03.24 | $0.770 | 2023.03.29 |
- 2023년 TOTAL: $3.49
- 2023년 주가: $83.17
- 배당률: 4.2%
2023년 연초 시작 주가인 83.17달러를 기준으로 배당률을 산정할 경우 4.2%가 나오게 됩니다. 가격 상승률 8.28%와 합산할 경우 총 12.48%입니다.
□ 1억 투자 예시
2023년 1억 원의 금액을 VNQ ETF에 투자했을 얻게 되는 예시는 아래와 같습니다.
| 분기 배당 | 총 배당금 | 가격 변동에 따른 손익 |
| 105만 원 | 420만 원 | 828만 원 |
| 총합: 약 1,248만 원(세금 공제 전) | ||
VNQ ETF 종목 구성
VNQ 포트폴리오는 총 158개의 주식으로 구성되어 있으며 리츠에 할당된 비중이 상당히 높아 부동산 시장과 밀접한 연관이 있게 됩니다.
| 리츠 | 리테일 | 산업 | 통신 타워 | 데이터 센터 | 다가구 주거용 | 헬스 케어 |
| 비중 | 13.00% | 12.60% | 11.80% | 8.80% | 8.50% | 8.00% |
2024년 3월 31일 기준에 따른 비중은 위와 같으며 리츠 종류별 특징에 대해서 부가적으로 설명해 드리도록 하겠습니다.
| 리츠 종류 | 설명 | 특징 |
|---|---|---|
| 리테일(Retail REITs) | 쇼핑몰, 독립형 소매점 및 쇼핑 센터 | – 소비자 지출에 크게 동화됨 – 경기 사이클에 취약 |
| 산업용(Industrial REITs) | 창고, 유통 센터 및 기타 산업 시설 중점 | – 전자상거래 성장으로 큰 이득 – 일반적으로 긴 임대 기간 |
| 텔레콤 타워(Telecom Tower REITs) | 무선 서비스 제공업체 및 방송사에 임대하는 통신 타워에 투자 | – 임대로 인한 수익 – 5G 및 기타 통신 확장에 따른 성장 |
| 데이터 센터(Data Center REITs) | 기술 회사를 위한 서버 및 기타 하드웨어를 수용하는 시설 전문 | – 클라우드 컴퓨팅 및 데이터 스토리지 수요에 높게 작용 – 기술적으로 진보한 자산 |
| 다가구 주거용(Multi-Family Residential REITs) | 아파트 단지, 학생 기숙사 및 이와 유사한 부동산에 투자 | – 주택 수요로 인한 꾸준한 수요 – 경기 침체에 대한 회복력 |
| 헬스케어(Health Care REITs) | 병원, 요양 시설, 의료 사무실 및 노인 생활에 대한 투자 포함 | – 고령화로 인한 수요 증가 – 장기 임대로 안정성 제공 |
이 6가지 리츠 비중 외에도 부동산 관련 서비스 기업(7.2%)를 포함하고 있습니다.
■ 세부 종목 구성
| 종목명 | 티커(심볼) | 비율 |
|---|---|---|
| Vanguard Real Estate II Index Fund | – | 13.06 % |
| Prologis Inc. | PLD | 7.61 % |
| American Tower Corp. | AMT | 5.82 % |
| Equinix Inc. | EQIX | 4.90 % |
| Simon Property Group Inc. | SPG | 3.23 % |
| Welltower Inc. | WELL | 3.16 % |
| Public Storage | PSA | 2.90 % |
| Crown Castle International Corp. | CCI | 2.90 % |
| Realty Income Corp. | O | 2.84 % |
| Digital Realty Trust Inc. | DLR | 2.67 % |
VNQ ETF 투자 방법
VNQ ETF는 간편하게 증권계좌를 개설한 뒤에 해당 증권사 모바일 앱을 통해 간단하게 투자할 수 있습니다. 예시는 아래와 같습니다.
1) 본인이 사용하고 있는 증권사 모바일 앱 접속&로그인
2) 화면 상단 ‘주식, 메뉴, 상품, 뉴스를 검색하세요’ 란을 눌러 ‘vnq’ 검색
3) 검색 결과 위에서 두 번째 ‘VANGUARD REAL ESTATE ETF’ 클릭하기
4) ‘VANGUARD REAL ESTATE ETF‘, ‘현재가 바로가기’ 누르기
5) 생성된 ‘HOME’ 하단에 빨간색 버튼 ‘매수’ 누르기
6) 창 하단에 ‘해외주식매매 신청’ 팝업 창에서 주황색 ‘네, 이동합니다.’ 눌러 신청하기
7) ‘호가’ 확인 후 거래 가능한 시간, 원하는 가격 ‘매수’ 진행 가능
모바일 앱 외에도 HTS, 증권사에 직접 전화하는 등 여러 가지 방법으로 투자할 수 있습니다.
VNQ ETF 마무리
미국 부동산 지수인 MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 Index를 추종하며 배당을 지급하는 상장지수펀드(ETF)입니다.
여러 리츠들을 주로 구성하며 부동산 관련 기업들로 종목이 구성되어 있으며 2023년에는 4.2%의 배당 수익을 제공했습니다.
| 구분 | 장점 | 단점 |
|---|---|---|
| 리스크 | 다양한 부문에서 부동산 투자에 대한 성과를 추종하기에 개별 투자보다 안전합니다. | 부동산 섹터에 집중되다 보니 다각화된 펀드에 비해서는 변동성이 큽니다. |
| 성과 | 일반적으로 더 높은 배당 수익률을 제공하고 있습니다.(꾸준한 인컴) | 금리 상승에 따른 부정적인 영향을 받게 됩니다. |
리스크는 높은 편이지만 기술주 위주의 ETF 상품들보다는 변동성이 적습니다. 하지만 한 섹터에 집중되어 있으며 낮은 편이 아니니 투자 전 꼭 고려하시길 바랍니다.
■ 장기투자 전망
부동산(리츠)는 정말 다양하게 구별되어 있습니다. 헬스케어 시설, 산업 시설, 주거 시설 등이 포함됩니다.
그렇기 때문에 지속적인 도시화와 인구 고령화 등으로 의료 시설, 주거용 등 부동산에 대한 수요가 늘어날 것이며 기술 발전에 따라 데이터 센터 등 분야의 비중이 높아질 수 있습니다.
즉, 부동산은 과거부터 현재까지 부동산은 우리의 삶에 매우 밀접한 연관이 있습니다. 그렇지만 금리나 경제 상황에 따라 가격 변동이 있게 됩니다.
장기투자로서는 개인적으로는 눈여겨보고 있는 상품이며 준수한 배당률과 현재까지 변동률을 비교 분석했을 때 추천드리지만 투자의 책임은 본인에게 있습니다.
자주 묻는 질문(FAQ)
Q1. VNQ ETF란 무엇인가요?
A: Vanguard Real Estate ETF(VNQ)는 부동산 투자 신탁(REITs) 및 미국 전역의 부동산 부문과 관련된 기타 회사가 발행한 주식으로 구성된 MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 지수의 성과를 추적하는 것을 목표로 하는 상장지수펀드입니다.
Q2. VNQ ETF 어떤 타입의 부동산이 포함되어 있나요?
A: VNQ는 소매, 사무실, 헬스기구, 거주시설 부동산뿐만 아니라 의료, 데이터 센터, 통신 타워 등 전문적인 시장을 포함하여 다양한 종목으로 구성되어 있습니다.
Q3. 종목 구성 궁금해요.
A: Prologis, American Tower 등 총 158개의 종목으로 구성되어 있습니다. 자세한 내용은 본문을 참고해 주세요.
Q4. 운용 수수료 궁금합니다.
A: 현재 매년 운용사에 지급해야 하는 수수료는 0.12%입니다. 이는 1억 투자할 경우 12만 원의 수수료를 연마다 공제해갑니다.
Q5. 월 배당 받을 수 있는 상품인가요?
A: 아닙니다. 해당 ETF는 분기마다 지급하고 있습니다. 그렇지만 월 배당 상품들 못지않게 준수한 배당률을 기록하고 있습니다.
Q6. 2023년 성과 궁금합니다.
A: 주가 상승으로 인해 8%대 수익률, 배당 4.2%까지 총 12%대의 성과를 기록했습니다. 가장 높은 성과는 2021년 37.79%의 주가 성장을 보여줬습니다.
□ ETF, ETN 등 추천 정보
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