ETF(Exchange Traded Fund) 특정 지수를 주식처럼 거래할 수 있도록 만든 상품으로 최근 이슈가 되며 관심 있게 보지 않으셨나요?
저 또한 특정 종목에 국한되지 않으며 옵션 전략을 통해 월배당을 제공하는 ETF의 투자 비중을 늘려가고 있습니다.
나스닥, 코스닥, 원자재, 금 등 경제 흐름을 보여주는 지수를 기반, 커버드 콜과 같은 전략까지 관련 정보 알려드리겠습니다.
| ➊ETF 개요, ➋장·단점, ➌추천, ➍장기투자 ➎마무리 등 |
ETF 개요
ETF는 반도체, 채권 등 테마를 가진 종목들의 집합체라고 할 수 있습니다. 예를 들어 반도체 ETF 같은 경우 엔비디아, AMD, Intel 등 대표적인 대형 기업들이 포함되어 있습니다.
| 구 분 | 내 용 |
|---|---|
| 주 제 | ETF(Exchange Traded Fund) |
| 설 명 | 특정 상품을 실시간으로 거래할 수 있도록 만듦 |
| 종 류 | 나스닥, 코스닥, 금, 원유 등 |
| 대표적인 ETF | SCHD, JEPI, TIGER 미국배당다우존스, QQQ 등 |
| 특 징 | 인버스, 레버리지, 커버드 콜 등 다양한 전략으로 운용 됨 |
우리가 평상시에 금을 사고팔려고 하면 많은 시간이 소요되며 바로 거래가 이루어지지 않습니다. 하지만 금을 기반으로 한 ETF는 실시간으로 거래 가능합니다.
ETF 장·단점
원유나 원자재, 금, 그리고 특정 지수 등 다양한 분야에 투자할 수 있으며 자산운용사 전문 펀드매니저들이 상품을 운용하며 배당 또한 받을 수 있습니다.
하지만 거래량이 적은 경우 스프레드가 확대되어 추가 비용이 발생할 수 있으며 연마다 자산운용사에게 수수료를 제공해야 합니다.
■ 장점
| 장 점 | 설 명 |
|---|---|
| 다양성 | 기업이 아닌 금, 원유, 채권 등 상품을 주식처럼 거래할 수 있습니다. |
| 투명성 | ETF는 자산운용사에서 보유 자산의 변동 사항을 매일 업데이트하여 구성, 종목 등 쉽게 확인 가능합니다. |
| 접근성 | 증권시장에서 매매가 가능하기 때문에 투자 접근성이 매우 용이합니다. |
| 유동성 | 보통 큰 규모의 ETF는 거래량이 활발하기 때문에 일반 주식처럼 쉽게 투자할 수 있습니다. |
| 포지션 | 목적에 따라 월배당 특화 ETF, 레버리지 ETF, 인버스 ETF 등 다양한 포지션으로 투자에 임할 수 있습니다. |
■ 단점
| 장 점 | 설 명 |
|---|---|
| 스프레드 | 거래량이 적은 경우 매수, 매도 가격 차이인 스프레드가 발생하게 되며 이는 손실을 유발합니다. |
| 수수료 | 인버스, 레버리지, 옵션 전략이 포함되어 있는 경우 연 1% 이상의 수수료를 자산운용사에 제공하게 됩니다. |
| 시장 위험 | 시장 영향을 받아 특정 부분에서 이슈가 발생하거나 기초 자산 가치가 하락하면 ETF 또한 가격이 떨어집니다. |
| 리스크 | 인버스, 레버리지와 같은 상품들은 큰 원금 손실을 야기할 수 있으며 투자자들의 심리를 자극하기도 합니다. |
| 추적 오차 | 기초 자산의 가격을 정확하게 추적하지 못하는 경우가 발생하기도 합니다. |
ETF 추천
다양한 분야별 어떤 ETF가 있는지 소개해 드리며 동시에 상황에 따른 상품 추천해 드리도록 하겠습니다.
■ 채권 ETF
회사채, 국채 등으로 구성되어 단기, 중기, 장기로 구분됩니다. 대표적으로 TLT, BND, LQD 등 있습니다.
| ETF명 | 특징 | 채권 수익률(SEC yield) |
|---|---|---|
| TLT (iShares 20+ Year Treasury Bond) | 20년 이상 장기국채 | 4.55% |
| BND (Vanguard Total Bond Market) | 국채 + 회사채 | 4.71% |
| LQD (iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond) | 회사채 | 5.45% |
| SCHP (Schwab U.S. TIPS) | 인플레이션 보호 국채(TIPS) | 10.59% |
| TMF (Direxion Daily 20+ Year Treasury Bull 3X Shares) | 20년 이상 장기국채 3x 레버리지 | – |
■ 금 ETF
실물 금, 금광 산업 등 기반으로 가격이 형성되며 실제 금을 보유하지 않아도 간접적인 ETF 투자로 수익을 얻을 수 있습니다.
| ETF명 | 특징 | 1년 수익률 |
|---|---|---|
| IAU(iShares Gold Trust) | 실제 금 기반 | 16.08% |
| GLD(SPDR Gold Shares) | 15.90% | |
| GDX(VanEck Gold Miners) | 금광 산업 기반 | 15.44% |
| SHNY(MicroSectors Gold 3X Leveraged ETNs) | 금 가격 3배 레버리지 | 51.27% |
| DULL(MicroSectors Gold -3X Inverse Leveraged ETNs) | 금 가격 인버스 3배 레버리지 | -52.0% |
■ 원자재 ETF
원자재 ETF는 구리, 옥수수, 천연가스 등 산업의 기반이 되는 항목들을 기반으로 가격을 형성하고 있습니다.
| ETF명 | 특징 | 1년 수익률 |
|---|---|---|
| IAU (iShares Gold Trust) | 귀금속 | 16.08% |
| DBB (Invesco DB Base Metals Fund) | 산업용 금속 | 7.56% |
| XLE (Energy Select Sector SPDR Fund) | 에너지 | 17.94% |
| DBC (Invesco DB Commodity Index Tracking Fund) | 농업 | 0.34% |
| DBA (Invesco DB Agriculture Fund) | 가축 | 19.81% |
■ 반도체 ETF
엔비디아, AMD, 브로드컴 등 미국 대형 반도체 기업들을 기반으로 시장의 성장에 따라 수익을 얻을 수 있습니다.
| ETF명 | 특징 | 1년 수익률 |
|---|---|---|
| SOXX (iShares Semiconducto) | NYSE Semiconductor Index 기반 | 66.9% |
| SMH (VanEck Semiconductor) | “ | 71.94% |
| XSD (SPDR S&P Semiconductor) | “ | 34.83% |
| SOXL (Direxion Daily Semiconductor Bull 3x Shares) | 3x 레버리지 | 226.2% |
| SOXS (Direxion Daily Semiconductor Bear 3x Shares) | 인버스 3배 레버리지 | -84.59% |
■ 인도 ETF
인도 주식은 외국인이 투자하기 어려운 구조로서 인도 경제에 투자하고 싶다면 ETF를 통해 수익을 얻을 수 있습니다.
| ETF명 | 특징 | 1년 수익률 |
|---|---|---|
| INDA (iShares MSCI India) | MSCI India 기반 | 27.44% |
| NFTY (First Trust India NIFTY 50 Equal Weight) | NIFTY 50 기반 | 28.51% |
| EPI (WisdomTree India Earnings Fund) | WisomTree India Earnings Index 기반 | 45.77% |
■ 나스닥 ETF
미국 나스닥을 기반으로 한 ETF 상품들로서 배당 특화, 수익 특화 등 다양한 전략을 통해 운용되고 있습니다.
| ETF명 | 특징 | 1년 수익률 |
|---|---|---|
| QYLD (Global X NASDAQ 100 Covered Call) | 커버드 콜 전략, 월 배당 상품 | 22.82% |
| JEPQ (JPMorgan NASDAQ Equity Premium Income) | 커버드 콜 전략, 월 배당 상품 | 32.39% |
| QQQ (Invesco QQQ Trust Series I) | NASDAQ 100 지수 기반 | 54.73% |
| TQQQ (ProShares UltraPro QQQ) | 3x 레버리지 | 198.19% |
| SQQQ (ProShares UltraPro Short QQQ) | 인버스 3배 레버리지 | -70.31% |
■ S&P 500 ETF
미국 S&P 500 지수를 기반으로 한 ETF 상품들로서 배당 특화, 수익 특화 등 다양한 전략을 통해 운용되고 있습니다.
| ETF명 | 특징 | 1년 수익률 |
|---|---|---|
| XYLD (Global X S&P 500 Covered Call) | 커버드 콜 전략, 월 배당 상품 | 11.04% |
| JEPI (JPMorgan Equity Premium Income) | 커버드 콜 전략, 월 배당 상품 | 9.90% |
| SPY (SPDR S&P 500 ETF Trust) | 세계에서 가장 오래된 ETF | 30.25% |
| VOO (Vanguard S&P 500) | 월스트리트에서 가장 인기 있는 ETF | 30.40% |
| IVV (iShares Core S&P 500) | 블랙록 자산운용사 출시 | 30.42% |
참고 자료로 보시길 바라며 성공적인 투자를 위해서는 실전 경험과 경제의 흐름을 잘 파악하셔야 하며 전문가의 도움을 받는 것도 좋은 방법입니다.
ETF 장기투자
장기투자로는 적합할지 간혹 투자자들이 의문을 표하곤 합니다. 왜냐하면 기업에 투자하는 게 아닌 자산운용사가 출시한 상품이기 때문이죠.
하지만 자세하게 살펴보면 오히려 ETF 상품들이 장기투자로 더 안정적일 수 있습니다.(예외는 있어요.)
대표적으로 SPY, IVV, QQQ 등 상품을 살펴보면 상품이 출시된 지 정말 오래되었으며 20년 넘게 운용되고 있습니다.
또한 차트를 보면 꾸준히 성장하고 있음을 알 수 있습니다. 그리고 무엇보다 아무리 튼튼한 기업에 투자했다 한들 어떠한 이슈 때문에 상폐가 될 위험성이 있죠.
그렇지만 ETF는 한 기업이 상폐가 되더라도 크게 영향을 받지 않는다는 점이 있습니다.
물론 예외도 있습니다. 레버리지, 인버스 등 높은 수익을 목표로 하는 ETF는 자칫 큰 원금 손실을 유발할 수 있습니다.
또한 단점으로 수수료, 유동성이 부족한 경우 스프레드가 발생할 수 있으며, 시장이 좋을 때 수익이 크게 발생하지는 않습니다.
이런 점들 잘 참고하시어 투자에 임하시길 바라며 개인적으로는 혼자서 상품을 분석하고 운용할 자신이 없으면 더욱더 추천드립니다.
자주 묻는 질문(FAQ)
Q1. ETF란 무엇인가요?
A: 특정 상품 또는 지수를 주식처럼 실시간으로 거래 가능하게 만든 상품입니다. 대표적으로 금, 원유, 채권 등 있습니다.
Q2. 상품 투자는 어떻게 하나요?
A: 투자는 일반 주식과 동일하게 가장 쉽게는 증권 모바일 앱(미래에셋대우, 키움 등)을 통해서 구매할 수 있습니다.
Q3. 장기투자로 괜찮나요?
A: 저도 실제로 ETF를 통해 장기투자 포트폴리오를 구성하고 있으며 오히려 일반 주식 보다 안전할 수 있어 적합하다고 봅니다.
Q4. 단점은 어떤게 있나요?
A: 단점으로는 연간 수수료가 발생한다는 점과 유동성이 부족하게 될 경우 매수, 매도 가격의 차이가 발생하게 되는 점 그리고 인버스, 레버리지 상품의 투자로 큰 원금 손실이 발생할 수 있다는 점 등 있습니다.
Q5. 보통 수수료는 어느 정도 인가요?
A: 수수료 정도는 옵션이 있고 없고 차이가 큽니다. 단순히 특정 자산, 지수를 기반으로 한 경우 0.01 ~ 0.10%로 구성되며 옵션이 있는 경우 많게는 1%가 넘는 수수료를 지급하셔야 합니다.
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