국내 ETF 상품 알아보고 계시나요? 어떠한 특정 지수 또는 주식들에 따라 가격이 생성되는 상품으로서 주식처럼 투자할 수 있습니다.
저도 퇴직연금을 DC형으로 돌리기 위해 관심있게 살펴보았었어요. 배당금도 받을 수 있고 특정 국가의 주식을 간접적으로 소유할 수 있어 평소에 관심있던 국가 또는 종목들 위주로 살펴보아야합니다.
IRP계좌, 증권 계좌로도 투자할 수 있는 국내 ETF 상품 종류, 추천, 배당 순위 등 알아보고 포트폴리오 구성하세요.
ETF 상품이란?
ETF(Exchange-Traded Fund)는 영어 뜻 그대로 증권거래소에서 거래가 가능하도록 만든 상품이라는 뜻입니다.
대표적으로 금(gold), 미국의 NASDAQ, 홍콩의 항셍 지수, 인도의 니프티 등 다양한 나라의 지수들 또는 유형의 자산들의 가치 또는 값을 추종하면서 주식처럼 거래 가능하도록 만들었습니다.
특징으로서는 ➊배당 수익, ➋다양성, ➌레버리지, ➍반대 매매 등이 있습니다.
① 배당 수익: ETF상품을 보유하면 일부는 배당금을 지급해줍니다. 주식처럼 보유한 수량 대비 받을 수 있습니다.(안정적 수익)
② 다양성: 주식, 채권, 원자재, 국가별 지수 등 다양한 자산 종목이 있으며 테마가 같은 자산끼리 합쳐지거나 섹터별로 특화된 ETF들도 존재하고 있습니다.
③ 레버리지: 대표적으로 우리나라 KOSPI ETF상품 같은 경우 x2, x3과 같은 상품들을 볼 수 있습니다. 이는 2, 3배 더 많은 폭으로 상승 하락한다는 의미이며 그 만큼 손익이 발생합니다.
④ 반대 매매: 인버스라고 흔히 부르는 상품으로서 추종하는 지수와 반대로 가격이 형성됩니다. 쉽게 이야기하면 코스피가 떨어지면 인버스는 올라가게 됩니다.
국내 ETF 상품
현재 기준 ETF상품이 824개나 운용되고 있으며 순 자산도 120조로서 지속 증가하고 있습니다.
성장하고 있지만 투자자로서는 어떤점을 중점적으로 봐야하는지 어떻게 투자를 해야하는지 어려울 수 있습니다.
■ ETF 상품명 이해
예시로서 보통 종목명을 보게 되면 ‘➊KODEX ➋코스피 200 ➌인버스 x2‘ 이렇게 되어있습니다. 가운데 코스피는 알겠는데 KODEX? 200? 나머지는 잘 모르시는 경우가 많습니다.
① KODEX: 특정 자산운용사를 표현(삼성자산운용)
② 코스피 200: ETF상품이 추종하는 지수(코스피 200 지수)
③ 인버스 x2: 옵션, 운용 전략(반대 매매, 지수 변화 폭 x2)
□ 국내 자산운용사 브랜드
ACE, TIGER와 같이 브랜드명 자산운용사는 아래와 같습니다.
| 자산운용사 | ETF 브랜드명 |
| 삼성자산운용 | KODEX |
| 미래에셋운용 | TIGER |
| 한국투자신탁운용 | ACE |
| 케이비자산운용 | KBSTAR |
| 신한자산운용 | SOL |
| NH아문디자산운용 | HANARO |
| 한화자산운용 | ARIRANG |
| 키움투자자산운용 | KOSET |
□ 국내 자산운용사 순위
2023년 12월 기준 자산운용사 총 규모 순위는 아래와 같습니다.
| 자산운용사 | 총 규모 |
| 삼성자산운용 | 약 314조 |
| 미래에셋자산운용 | 약 172조 |
| 케이비자산운용 | 약 138조 |
| 신한자산운용 | 약 116조 |
| 한화자산운용 | 약 102조 |
| 엔에이치아문디자산운용 | 약 60조 |
| 키움투자자산운용 | 약 55조 |
| 한국투자신탁운용 | 약 54조 |
| 교보악사자산운용 | 약 45조 |
| 흥국자산운용 | 약 38조 |
■ ETF 상품 투자
국내 ETF 상품 투자 전 고려해야할 점으로 시가총액, 수익률, 안정성 등을 고려할 수 있습니다. 투자 방법은 증권사 앱을 통해 가능합니다.
□ 국내 ETF 상품 시가총액 순위
미래에셋 ‘TIGER CD금리투자KIS(합성)’이 7.1조로 1위이고 그 다음으로 ‘삼성자산운용 KODEX CD금리액티브(합성)’이 6.8조로 2위 입니다.
| 국내 ETF 상품명 | 시가 총액 | 거래량 |
| TIGER CD금리투자KIS(합성) | 약 7.1조 | 1,698,514 |
| KODEX CD금리액티브(합성) | 약 6.8조 | 105,093 |
| KODEX 200 | 약 6.7조 | 11,476,191 |
| TIGER KOFR금리액티브(합성) | 약 5조 | 23,249 |
| KODEX KOFR금리액티브(합성) | 약 4.6조 | 374,646 |
| KODEX 종합채권(AA-이상)액티브 | 약 2.8조 | 10,983 |
| KODEX 24-12 은행채(AA+이상)액티브 | 약 2.6조 | 113,113 |
| KODEX 레버리지 | 약 2.5조 | 42,509,126 |
| TIGER 미국S&P500 | 약 2.4조 | 1,181,015 |
| TIGER 200 | 약 2.2조 | 3,720,277 |
| KODEX 200TR | 약 2.1조 | 1,123,726 |
| KBSTAR 머니마켓액티브 | 약 1.47조 | 111,816 |
| KBSTAR 200 | 약 1.38조 | 1,827,349 |
□ 국내 ETF 상품 순위 TOP12(5년 수익률 기준)
| 순위 | 종목명 | 운용사 | 변동 | 유동성 (평균거래량) | 수익률 (1년) | 수익률 (3년) | 수익률 (5년) |
| 1 | TIGER 2차전지테마 | 미래에셋 | 매우높음 | 1965947 | 17% | 32% | 188% |
| 2 | KODEX 2차전지산업 | 삼성운용 | 매우높음 | 2344499 | -7% | 2% | 123% |
| 3 | TIGER 반도체 | 미래에셋 | 매우높음 | 174982 | 34% | -2% | 76% |
| 4 | KODEX 운송 | 삼성운용 | 높음 | 50832 | 4% | 1% | 73% |
| 5 | KODEX 반도체 | 삼성운용 | 매우높음 | 448705 | 34% | -4% | 72% |
| 6 | KODEX Top5PlusTR | 삼성운용 | 보통 | 17300 | 30% | 8% | 59% |
| 7 | TIGER 200IT레버리지 | 미래에셋 | 매우높음 | 6290 | -0.45% | -50% | 57% |
| 8 | TIGER 현대차그룹+펀더멘털 | 미래에셋 | 높음 | 49484 | 27% | 2% | 55% |
| 9 | TIGER 구리실물 | 미래에셋 | 보통 | 11736 | -2% | 23% | 52% |
| 10 | KBSTAR 대형고배당10TR | 케이비자산 | 보통 | 6383 | 25% | 11% | 71% |
| 11 | KBSTAR 200IT | 케이비자산 | 높음 | 4653 | 4% | -22% | 50% |
| 12 | ACE 삼성그룹섹터가중 | 한국투자 | 보통 | 11819 | -4% | -11% | 50% |
위의 자산운용사별 순위, ETF 상품 시가 총액, ETF 상품 수익률 순위, 유동성, 변동률 등 다시 한 번 잘 살펴보세요. 투자 포트폴리오를 작성하기에 가장 중요한 부분입니다.
□ 국내 ETF 상품 투자 방법
한국 ETF 뿐만 아니라 미국, 일본, 인도 등 다양한 상품들을 구매하실 수 있습니다. 간단하게 증권사앱을 통해서 가능한데요.
① 증권사 앱 로그인 한다.
② 원하는 ETF 상품을 검색한다.
③ 한국시장 기준 09:00 ~ 15:30에 거래를 시작한다.
국내 ETF 상품 향후 전망
’24년 한국의 ETF 시장은 글로벌 금융 환경의 광범위한 추세를 반영 다양한 상품으로 발전하고 있습니다.
특히, 반도체 기술을 포함한 다양한 부문에서 투자 전략으로 ESG(환경, 사회, 지배구조)의 중요성을 강조하고 있으며 이로 인해 파생되는 상품들이 생길 전망입니다.
세계 경제가 현재 고물가 고금리로 경기 둔화가 이어지고 있는 만큼 단기적으로 조정이 있을 수 있다고 예측하고 있습니다.
지수 ETF의 경우 박스권에서 움직일 가능성이 크며 테마 ETF의 성과를 좋게 보고있습니다.
국내 ETF 상품 마무리
ETF시장이 작년 순 자산 120조를 달성하는 등 지속적으로 성장하고 있습니다. 최근 인도 Nifty, 미국 반도체 시장, 한국 탄소 중립 과 같은 지수 또는 테마 상품들이 큰 폭으로 성장하였습니다.
국내에는 2차 전지, 반도체, 운송 등에서 높은 수익률을 갱신하고 있으며 24년도에는 ESG 즉, 환경 관련한 ETF상품들 그리고 반도체의 강세가 이어질 것이라고 보고 있습니다.
퇴직금으로도 투자를 운용할 수 있는 만큼 미래에셋, 삼성, 케이비 등 다양한 자산운용사가 있고 어떤 상품들을 운용하는지 상품들은 어떻게 구성되는지 잘 이해하고 넘어가셨으면 좋겠습니다.
자주 묻는 질문(FAQ)
Q1. 국내 자산운용사 어디가 제일 규모가 크나요?
A: 규모로서는 삼성운용이 크지만 순수한 ETF상품 운용으로는 미래에셋이 조금 더 우세해 보입니다.
Q2. ETF 상품명을 어떻게 읽어야하는지 궁금합니다.
A: 상품명 예시로 ‘TIGER KOSPI200 ETF’ 라고 한다면 앞에 ‘TIGER’는 자산운용사 브랜드명이고 가운데 ‘KOSPI200’은 상품이 추종하는 지수이고 그 뒤에는 옵션이나 운용전략이라고 보시면 됩니다.
Q3. ETF 구매 수수료가 얼마인지 궁금합니다.
A: 보통 증권사 앱을 통해서 구매할 수 있으며 금융사 별로 수수료는 상이합니다. 보통 0.2 ~ 0.3% 정도 소요된다고 볼 수 있습니다.
Q4. 국내 ETF 상품 순위 중 ‘합성’ 은 무슨 뜻인가요?
A: ETF상품 중 ‘합성’ 이란 합성 복제 하는 방식으로 운용된다고 하여 붙여진 상품명 입니다. 장외 스와프 계약에 의해 운용되며 이는 증권사와 계약을 통해 해외자산이나 원자재 등 우리나라 장 시간에 적용 될 수 없는 자산들의 지수를 반영하여 거래를 할 수 있는 상품을 뜻합니다.
Q5. 24년도 ETF 상품 전망에 대해서 궁금해요.
A: 24년 ETF 상품 전망은 23년과 마찬가지로 반도체, AI의 강세가 이어지며 테마 상품이 지수 상품보다 더 안정적이라고 보고 있습니다. 또한 re100과 같은 친환경 정책이 더 강화되며 해당 기업들에 긍정적인 영향을 예견하고 있습니다.
ETF 상품 퇴직연금 DC상품으로 운용 가능합니다.
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