미국 채권 ETF 운용되고 있는 상품 정보 및 수익, 배당 등 정보 찾아보고 계셨나요? 여러 상품이 있지만 그중 5종류에 대해서 알려드리도록 하겠습니다.
현재 미국채 가격은 하락세에 있습니다. 통화량 문제, 금리 인상 등 요인으로 작용하고 있어 저도 유심히 지켜보고 있습니다.
하지만 기술력, 자본력, 세계 영향력 등 단기간에 무너질 요인이 아니라고 판단하고 있고 장기투자로 가져가려고 합니다.
| ➊미국 채권 ETF 개요, ➋배당·수익률 비교, ➌투자 방법 ➍장기투자 전망 등 |
미국 채권 ETF 개요
미국 채권 ETF는 미 재무부에서 발행하는 국가 채권 또는 기업 채권을 기반으로 하여 주식처럼 거래 가능하도록 만든 상품입니다.
| 구 분 | 내 용 |
|---|---|
| 상품명 | 미국 채권 ETF |
| 발행처 | 미 정부 재무부(국채), 기업(회사채) |
| 분류 | 단기(3년 미만), 중기(3-10년), 장기(10년 이상) |
| 특징 | – 신용등급을 기반으로 함 안정성이 높음 – 정기적으로 이자를 제공합니다. – 금리, 인플레이션에 영향을 받음 – 월 배당 제공 |
특정 기업 또는 개인이 미국이라는 나라 또는 기업에 돈을 빌려주고 이자를 받는 형식이라고 생각하시면 됩니다.
■ 미국 채권 ETF 소개
단기, 중기, 장기로 채권은 나누어져 있으며 운용 방법에 따라서 월 배당, 3x 레버리지, 인버스 등 다양한 채권 ETF가 있습니다.
| 상품명 | 특징 | 채권 수익률(SEC yield) |
|---|---|---|
| iShares 20+ Year Treasury Bond ETF(TLT) | 20년 이상 장기국채 | 4.55% |
| Vanguard Total Bond Market ETF(BND) | 국채 + 회사채 | 4.71% |
| iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF(LQD) | 회사채 | 5.45% |
| Schwab U.S. TIPS ETF(SCHP) | 인플레이션 보호 국채(TIPS) | 10.59% |
| Direxion Daily 20+ Year Treasury Bull 3X Shares (TMF) | 20년 이상 장기국채 3x 레버리지 | – |
□ iShares 20+ Year Treasury Bond ETF(TLT)
| 구 분 | 내 용 |
|---|---|
| 자산 운용사 | Blackrock(블랙록) |
| 자산 규모 | 약 468억 달러 |
| 운용 수수료 | 0.15% |
| 출시일 | 2005년 07월 22일 |
▲ [TLT ETF 짚고 넘어가기!] TLT ETF 월 배당 약 0.3달러 연평균 3.61%: 장기투자 부정적 전망?
대표적인 미국 채권 ETF로서 20년 이상 장기국채를 기반으로 하으고 있며 미국이라는 나라에 투자할 수 있는 상품입니다.
즉 국가 신용도와 연관이 높으며 경제가 안정될수록 가격이 상승하게 됩니다. 운용 수수료는 0.15%로서 낮게 책정되어 있습니다.
주가 외에도 매월 배당을 제공하고 있어 안전하게 꾸준한 수입원을 얻고자 하는 분들에게 적합합니다.
□ Vanguard Total Bond Market ETF(BND)
| 구 분 | 내 용 |
|---|---|
| 자산 운용사 | Vanguard(뱅가드) |
| 자산 규모 | 약 1,060억 달러 |
| 운용 수수료 | 0.03% |
| 출시일 | 2007년 04월 03일 |
미국 윌 스트리트에서 가장 인기 있는 채권 ETF로서 자산 규모가 1,000억 달러가 넘습니다.
운용수수료는 0.03%로 매우 낮으며 약 11,000개의 다양한 채권으로 구성되어 있습니다.(현재 50%가 국채이며 27%는 회사채, 나머지 모기지 관련 자산)
미국 채권 시장 전반적으로 노출되어 수익을 얻을 수 있는 상품으로 장기투자로 많은 사람들이 운용 중에 있습니다.
□ iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF(LQD)
| 구 분 | 내 용 |
|---|---|
| 자산 운용사 | Blackrock(블랙록) |
| 자산 규모 | 약 284억 달러 |
| 운용 수수료 | 0.14% |
| 출시일 | 2002년 07월 22일 |
LQD ETF는 iBoxx USD Liquid Investment Grade 지수를 기반으로 대형 회사채들로 포트폴리오가 구성되어 있습니다.
특히, BBB 이상의 높은 신용 등급을 가진 회사의 부채 상품만을 취급하여 대표적으로 골드만삭스, 화이자, 워너브라더스, 애브비 등이 있습니다.
국채가 포함되지 않고 오직 회사채로만 구성되어 있으며 그렇기 때문에 현재 상황에는 더 적합할 수 있습니다.
□ Schwab U.S. TIPS ETF(SCHP)
| 구 분 | 내 용 |
|---|---|
| 자산 운용사 | Schwab(슈왑) |
| 자산 규모 | 약 107억 달러 |
| 운용 수수료 | 0.03% |
| 출시일 | 2010년 08월 05일 |
▲ [SCHP ETF 짚고 넘어가기!] SCHP ETF 배당 평균 3.45% 안정적인 수익을 추구한다면 추천!
SCHP ETF는 미국 국채 중 인플레이션 보호 증권(TIPS)에 특화된 상품들로 포트폴리오가 구성되어 있습니다.
이는 물가 상승과 인플레이션 우려되는 상황에서 원금을 조정하여 가격 하락에 대한 보호를 제공하는 구조입니다.
안정적이며 꾸준한 월 배당을 받고자 하는 분들에게 장기투자 ETF로 추천드리며 0.03% 낮은 수수료율을 가지고 있습니다.
□ Direxion Daily 20+ Year Treasury Bull 3X Shares(TMF)
| 구 분 | 내 용 |
|---|---|
| 자산 운용사 | Direxion(디렉시온) |
| 자산 규모 | 약 48억 달러 |
| 운용 수수료 | 1.04% |
| 출시일 | 2009년 04월 16일 |
▲ [TMF ETF 짚고 넘어가기!] TMF ETF 장기투자 전망 부정적? 배당 3.29% 수수료 1.04%!
미국 장기 국채를 기반으로 3x 레버리지를 가지는 상품으로서 높은 수익률을 얻고 싶은 사람에게 추천드리는 상품입니다.
전통적인 레버리지 ETF의 강호인 디렉시온이라는 자산운용사에서 출시하였으며 TLT ETF의 가격에 3배의 움직임을 보여줍니다.
현재 물가 상승, 금리 인상, 인플레이션 우려 등 용인으로 -90%가 넘는 하락을 보여주고 있으며 단기적인 투자처로 추천드립니다.
미국 채권 ETF 비교
미국 채권 ETF 5종류에 대해 현재까지 수익률, 배당 현황이 어떻게 이루어지고 있는지 최신 데이터를 통해 알려드리도록 하겠습니다.
■ 누적 수익률 비교
출시 이후, 1년, 3년, 5년 기간에 따른 누적 수익률이 어느 정도 발생했는지 표를 참조하시길 바랍니다.(배당금 포함)
| 상품명 | 1년 수익률 | 3년 수익률 | 5년 수익률 | 10년 수익률 |
|---|---|---|---|---|
| TLT | -13.91% | -31.12% | -19.94% | 1.20% |
| BND | -1.41% | -10.18% | -0.58% | 12.51% |
| LQD | -0.22% | -11.34% | 3.21% | 23.67% |
| SCHP | 0.30% | -1.85% | 12.64% | 23.70% |
| TMF | -49.03% | -80.46% | -76.63% | -66.13% |
□ 수익률 순위
| 구 분 | 1위 | 2위 | 3위 |
|---|---|---|---|
| 1년 수익률 | SCHP | LQD | BND |
| 3년 수익률 | SCHP | BND | LQD |
| 5년 수익률 | SCHP | LQD | BND |
| 10년 수익률 | SCHP | LQD | BND |
■ 누적 배당 비교
TMF ETF를 제외하고 월 배당을 제공하고 있으며 장기투자에 앞서 분석 및 고려해야 할 부분 중 하나입니다.
| 상품명 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 |
|---|---|---|---|---|---|
| TLT | $3.34 | $2.66 | $2.22 | $2.37 | $3.07 |
| BND | $2.27 | $1.87 | $1.67 | $1.95 | $2.28 |
| LQD | $4.42 | $3.48 | $3.05 | $3.67 | $4.21 |
| SCHP | $1.58 | $3.73 | $2.76 | $0.69 | $1.14 |
| TMF | $1.82 | $1.24 | $0.37 | $1.68 | $2.44 |
□ 배당금 순위
| 구 분 | 1위 | 2위 | 3위 |
|---|---|---|---|
| 2023년 | LQD | TLT | BND |
| 2022년 | SCHP | LQD | TLT |
| 2021년 | LQD | SCHP | TLT |
| 2020년 | LQD | TLT | BND |
| 2019년 | LQD | TLT | TMF |
미국 채권 ETF 투자 방법
미국 채권 ETF는 한국 증권사를 통해 투자 가능하며 국내 주식과 같이 모바일 앱을 이용하면 편리합니다.
1) 평소 사용하던 모바일 증권사 앱 접속&로그인
2) 화면 상단 검색 할 수 있는 창 클릭 ‘SCHP‘ 검색
3) 결과 위에서 2번째 ‘SCHP’ 클릭하기
4) ‘SCHWAB US TIPS ETF‘, ‘현재가 바로가기’ 누르기
5) 생성된 ‘HOME’ 하단에 빨간색 버튼 ‘매수’ 누르기
6) 해외주식매매 신청을 위해 오른쪽 아래 주황색 ‘네, 이동합니다.’ 눌러 신청하기
7) ‘호가’ 확인 후 거래 가능한 시간, 원하는 가격 ‘매수’ 진행 가능
미국 채권 ETF 마무리
미국 채권 ETF는 미 재무부에서 발행하는 국채부터 기업에서 발행하는 회사채까지 다양하게 구성된 상품들이 있습니다.
이 중 자산 운용 규모가 크고 수수료가 낮으며 월마다 배당을 받을 수 있는 상품들과 레버리지까지 다양하게 알려드렸습니다.
각 상품별 배당, 수익률 비교 데이터를 기반으로 장기투자로 접근하시기 전에 충분히 고려하시길 바랍니다.
■ 장기투자 전망
현재 2022년 2023년 2년 연속 자이언트 스텝 금리 인상이 되며 장기국채 같은 경우 큰 폭의 하락이 발생하였습니다.
이유는 금리가 높은 채권이 발행되며 상대적으로 금리가 낮은 채권의 값어치가 떨어졌기 때문입니다.
하지만 이 말은 현재 금리가 높은 채권 상품으로 ETF 포트폴리오가 구성됨을 알 수 있으며 추후 주식 시장보다 더 높은 수익률을 제공할 것입니다.
그렇기 때문에 장기투자로 접근하기 좋으며 저 또한 포트폴리오의 한 부분으로 운용 중입니다.
자주 묻는 질문(FAQ)
Q1. 미국 채권 종류 어떤게 있나요?
A: 미국 채권은 크게 2가지로 분류할 수 있습니다. 첫 번째는 미국 재무부에서 발행하는 국가에 이자를 받는 국채, 두 번째는 기업에서 발행하는 회사채가 있습니다. 보통 채권 ETF는 이 2개로 구성되고 있습니다.
Q2. 미국 채권 ETF 레버리지 상품도 있나요?
A: 네 현재 미국 20년 장기국채를 기반으로 한 3배 레버리지 상품인 TMF이 있으며 그 반대로 3배 인버스 상품인 TMV가 있습니다.
Q3. 월 배당은 얼마나 받을 수 있나요?
A: 월 배당은 각 상품별로 상이하며 1위를 기록한 LQD의 2023년 배당금은 4.42달러입니다.
Q4. 미국 채권 ETF 순위 궁금합니다.
A: 수익률 1위로는 SCHP, 배당률 1위로는 LQD가 있으며 자세한 순위는 본문을 참조하시면 쉽게 이해할 수 있습니다.
Q5. 장기투자로 괜찮은가요?
A: 현재 채권 상품의 가격은 금리 인상의 여파로 크게 하락한 상태입니다. 하지만 미국이라는 나라의 굳건함과 안정성 그리고 현재 금리가 높은 채권들로 구성됨은 추후 큰 수익을 얻을 수 있는 기반이 될 수 있어 개인적으로 장기투자로 접근하고 있습니다.
[경제적 자유를 위해 알아두세요.]
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