DGRO(iShares Core Dividend Growth ETF) 상품에 관하여 얼마나 알고 계시나요? 미국 증권시장 내에서 배당금 위주의 종목을 기반으로 하고 있습니다.
장기적으로 배당금을 늘리는 기업들로 더 나은 수익을 제공하는 걸 목표로 하며 2023년에는 10.43%를 기록하고 있습니다.
저도 배당 상품으로서 유심히 보고 있으며 금융, IT, 헬스케어 등으로 구성되어 있으며 자세한 정보 알려드리도록 하겠습니다.
| ➊DGRO 개요·배당, ➋종목 구성, ➌투자하는 법, ➍장기투자 전망, ➎DGRW SCHD 비교 |
DGRO ETF 개요
Blackrock(블랙록)이라는 전 세계적으로 유명한 자산운용사에서 출시한 상장지수펀드(ETF) 상품으로서 배당금 성장을 보여주는 기업에 중점을 두고 있습니다.
| 구 분 | 내 용 |
|---|---|
| 상품 유형 | 상장지수펀드(ETF) |
| 기 반 | Morningstar US Dividend Growth index |
| 특 징 | 약 400개 기업으로 구성된 지수 |
| 티커 심볼 | DGRO |
| 출시일 | 2014년 06월 10일 |
| 수수료 | 0.08% |
| 운용 중인 자산 | 약 266억 달러 |
| 배당 수익률 | 2.38%(연마다 달라짐) |
| 연간 배당금 | 1.33달러 |
DGRO ETF는 배당금을 늘리는 기업이 장기적으로 더 나은 수익을 제공할 가능성이 더 높다는 철학을 중심으로 만들어졌습니다.
■ DGRO 배당 현황
배당은 분기별 1회 제공하고 있으며 펀드 가격의 변동과 실적에 따라 차이가 있으며 2023년을 예로 알려드리도록 하겠습니다.
| 배당락일 | 배당금(1주 당) | 배당일 |
|---|---|---|
| 2023.12.20 | $0.37005 | 2023.12.27 |
| 2023.09.26 | $0.38821 | 2023.10.02 |
| 2023.06.07 | $0.2597 | 2023.06.13 |
| 2023.03.23 | $0.29799 | 2023.03.29 |
2023년 TOTAL: $1.315(주가: $50.2)
배당률: 2.62%
□ 연도별 배당 현황
| 해당 연도 | 2022년 | 2021년 | 2020년 | 2019년 |
| 총 배당금 | $1.17 | $1.07 | $1.03 | $0.93 |
| 연초 주가 | $55.64 | $44.95 | $42.28 | $32.74 |
| 배당률 | 2.10% | 2.38% | 2.43% | 2.84% |
근 5년 동안 연 2% 이상의 배당을 지급했습니다.
■ 1, 3, 5, 10년 수익률
상품 출시 후 미국 경제의 꾸준한 상승으로 매년 11.60%의 수익률을 기록하고 있으며 1년, 3년, 5년, 10년에 따른 수익률은 아래와 같습니다.
| 투자기간 | 1년 | 3년 | 5년 | 10년 |
| 총 수익률 | 19.15% | 29.20% | 78.56% | 193.38% |
| 예 시 | 10년 전 1,000만 원 투자 가정: 총 수익: 약 1,930만 원(세금 공제 전) | |||
□ 2023년 1억 투자 예시
펀드 시작 가격에 1억을 투자했을 경우 예시는 아래와 같습니다.
| 분기 배당 | 연 배당금 | 주가 상승에 따른 이득 |
| 65.5만 원 | 262만 원 | 667만 원 |
| 총합: 929만 원 | ||
DGRO 구성 종목
DGRO는 419개 종목을 대상으로 포트폴리오를 구성하고 있으며 금융, IT, 헬스케어 순으로 비율을 가지고 있습니다.
| 금융 | IT | 헬스케어 | 산업 | 필수소비재 | 에너지 |
| 19.00% | 16.83% | 16.33% | 11.80% | 10.33% | 8.66% |
IT의 비중이 낮은 상품으로서 높은 시장 변동성에 민감하지 않아 상대적으로 가격 하락폭이 크지 않다는 점이 있으며
금융 섹터의 높은 비중은 투자자로 하여금 안정적인 배당을 받을 수 있도록 해줍니다.
■ 상위 10개 종목
그럼 위의 섹터 비중에 포함되어 있는 종목들이 무엇이 있는지 상위 10가지를 나열해 알려드리도록 하겠습니다.
| 기업명 | 티커(심볼) | 비율 |
| EXXON MOBIL | XOM | 3.31% |
| Microsoft | MSFT | 3.17% |
| CHEVRON | CVX | 3.13% |
| APPLE | AAPL | 2.99% |
| JPMORGAN CHASE | JPM | 2.96% |
| JOHNSON & JOHNSON | JNJ | 2.54% |
| ABBVIE | ABBV | 2.41% |
| BROADCOM | AVGO | 2.39% |
| PROCTER & GAMBLE | PG | 2.05% |
| MERCK & CO INC | MRK | 1.89% |
DGRO ETF 투자하는 법
DGRO ETF 상품에 투자하는 법으로서 HTS, 전화 등 방법이 있으며 저 같은 경우에는 가장 이용하기 쉬운 모바일 앱을 예시로 알려드리도록 하겠습니다.
1) 본인이 사용하고 있는 증권사 모바일 앱 접속&로그인
2) 화면 상단 ‘주식, 메뉴, 상품, 뉴스를 검색하세요’ 란을 눌러 ‘ishares core di’ 검색
3) 위에서 첫 번째 ‘ISHARES CORE DIVIDEND GROWTH···’ 클릭하기
4) 검색결과 항목 ‘ISAHRES CORE DIVIDEND‘, ‘현재가 바로가기’ 클릭
5) 생성된 ‘HOME’ 하단에 빨간색 ‘매수’ 버튼 누르기
6) 창 하단에 ‘해외주식매매 신청’ 팝업 창에서 주황색 ‘네, 이동합니다.’ 눌러 신청하기
7) ‘호가’ 확인 후 거래 가능한 시간, 원하는 가격 ‘매수’ 진행 가능
DGRO ETF 마무리
안정적인 배당 수익과 가격 상승으로 인한 수익까지 얻을 수 있는 상품으로서 미국 내의 다양한 기업들로 구성되어 있습니다.
| 구 분 | 내 용 |
|---|---|
| 장점 | 다양한 분야로 포트폴리오가 세분화되어 있어 리스크가 적으며 운용 수수료가 낮습니다. |
| 단점 | 미국 경제의 불황에 따른 가격 하락이 있을 수 있으며 경제 성장보다는 다소 못 미치는 가격 상승률을 보입니다. |
■ 장기투자 전망
260억 달러 이상의 자산을 보유하고 있는 큰 규모의 ETF 상품으로서 다양한 섹터로서 총 419개의 기업들로 구성되어 있습니다.
단기적으로 봤을 때는 IT, 반도체의 강세로 인해 상대적으로 적은 수익률을 기록할 수 있지만 반대의 상황에서는 원금을 보호할 수 있습니다.
마이크로소프트, JP 모건, 애플 등 큰 기업들 위주로서 높은 금융 섹터를 포함하고 있어 안정적인 배당 수익과 가격 상승도 꾀할 수 있기에 장기 투자로서 긍정적으로 고려해 볼 만합니다.
■ DGRO DGRW SCHD 비교
DGRW, SCHD와 비교했을 때 운용 수수료도 낮으며 준수한 배당률을 가지고 있습니다.
| 티커명 | DGRO | DGRW | SCHD |
| 기 반 | Morningstar US Dividend Growth index | U.S. Quality Dividend Growth Index | Dow Jones U.S. Dividend 100 |
| 상품 출시일 | 2014년 6월 10일 | 2013년 5월 22일 | 2011년 10월 20일 |
| 특징 | 분기 배당 | 월 배당 | 분기 배당 |
| 배당률 | 2.38% | 1.225% | 3.5% |
| 배당금 | $1.33 | $3.94 | $2.659 |
| 현재 주가 | $55.81 | $74.20 | $78.13 |
| 1년 수익률 | 10.43% | 18.67% | 8.06% |
| 운용 수수료 | 0.08% | 0.28% | 0.06% |
자주 묻는 질문(FAQ)
Q1. DGRO ETF 상품은 무엇인가요?
A: 미국 내에 배당 성장률을 기반으로 상위 기업 지수인 ‘Morningstar US Dividend Growth index’에 따라 가격이 변동이 생기는 상장지수펀드(ETF)입니다.
Q2. DGRO ETF 배당 궁금합니다.
A: 2023년 배당은 1주 당 1.31달러(2.62%)를 제공했으며 2022년 1.17달러(2.10%), 2021년 1.07달러(2.38%) 등 기록하고 있습니다.
Q3. 얼마나 자주 배당금을 지급하나요?
A: 해당 상품은 분기 1회 배당금을 지급하고 있습니다. 본인의 주식 보유수와 실적, 주가 변동에 따라 차이가 있을 수 있습니다.
Q4. 종목 구성은 어떻게 되나요?
A: 배당금을 늘린 기록이 있는 종목들로 구성되고 있습니다. 이들은 일반적으로 성장과 안정성을 보여주는 재정적으로 건전한 기업입니다. 대표적으로 마이크로소프트, 펩시, JP 모건 등이 포함됩니다.
Q5. 장기투자 전망은 어떻게 되나요?
A: 기술 위주의 IT 섹터의 비중이 낮아 리스크가 비교적 낮은 편이지만 미국 전체 시장의 불황이 다가오면 주가에 영향을 받을 수 있습니다. 하지만 금융, 산업, 필수재 등 전통적으로 안정적인 배당을 제공하는 기업들이 많이 포함되어 있어 긍정적으로 볼 수 있습니다.
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