JEPI(J.P. Morgan Equity Premium Income ETF)에 관련하여 수익과 배당률이 얼마나 되는지 투자할만한 가치가 있는지 찾아보고 계시나요?
대부분의 사람들은 최대한 낮은 리스크와 높은 수익을 얻고 싶어합니다. 저 또한 경제 기사를 보면서 주기적인 배당을 포함 많은 이익을 얻을 수 있는게 무엇인지 보고 있답니다.
그 중 JEPI는 매력적인 상품으로서 메타, 아마존 등 미국 대형주 위주로 투자하며 안정적인 배당률과 수익을 창출하고 있습니다.
| ➊개요, ➋장단점, ➌배당률, ➍구성, ➎투자 방법, ➏향후 전망 |
JEPI ETF란 어떤 상품인가요?
JEPI는 티커명으로서 J.P. Morgan에서 운용하는 Equity Premium Income ETF 상품입니다.
| 티커명 | JEPI |
| 자산 운용사 | J.P. MORGAN |
| 상품 출시일 | 2020년 5월 20일 |
| 운용 자산 | 약 317억 달러 |
| 수수료 | 0.35% |
| 배당횟수 | 월 배당 |
| 배당률 | 7.68% |
| 연 평균 배당금 | $4.36 |
[JP모건 상품 관련 글] JEPQ ETF 배당률 10.78% 긍정적인 향후 전망까지?
■ 수익 구조
장기적으로 성장 가능성이 높은 기업들로 구성되어 있으며 커버드 콜(Covered Call) 전략을 통해 일정 수준의 수입을 생성하여 안정적인 배당 수익을 제공합니다.
| [JEPI 커버드 콜 수익구조] |
| 기업 주가(A) + 콜 옵션 매도(B) |
| ＊콜(Call) 옵션 – 행사 가격 이하: 프리미엄 가격만큼 손해 – 행사 가격 이상: 프리미엄 가격을 제외한 금액만큼 이득을 볼 수 있음 |
■ 장·단점
| 장점 |
| ➊콜 옵션을 매도함으로서 매수자에게 ‘프리미엄’ 받게 됨 이는 주가가 하락되어도 조금의 이득이 발생함을 뜻함(손실 최소화) |
| ➋안정적인 수익구조 형성에 따른 일정한 배당금 지급 받을 수 있음 |
| 단점 |
| ➊주식 가격이 급상승하는 경우 콜 옵션 매수자가 수익이 발생 함으로 해당 상품 가격에 영향을 주게 됨(주가 상승률 제한) |
| ➋주가 상승에 따른 추가적인 수익을 얻기 힘듦 |
■ 배당일(2023.06 ~ 2024.03)
배당금은 매월 첫날 평일에 주식 보유수를 결산 하는 배당락일이 있으며, 7일 이내에 지급되고 있습니다.(12월은 초일, 말일 두 번 산정 됨)
| 배당락일 | 배당금 | 배당일 |
| 2024.03.01 | $0.3009 | 03.06 |
| 2024.02.01 | $0.30061 | 02.06 |
| 2023.12.28 | $0.42781 | 01.03 |
| 2023.12.01 | $0.39025 | 12.06 |
| 2023.11.01 | $0.35892 | 11.06 |
| 2023.10.02 | $0.36333 | 10.05 |
| 2023.09.01 | $0.33817 | 09.07 |
| 2023.08.01 | $0.29037 | 08.04 |
| 2023.07.03 | $0.3593 | 07.07 |
| 2023.06.01 | $0.36541 | 06.04 |
■ 누적 수익률 현황
J.P. MORGAN에서 Fact Sheet를 기반으로 출시 후 현재까지 투자하고 있다는 가정하에 연 12.37% 수익률을 제공하고 있다고 합니다.
| 투자한지 1개월 | 투자한지 1년 | 투자한지 3년 | 출시 후 현재까지 |
| 1.75% | 9.90% | 28.9% | 41.9% |
| ＊출시 후 2023년까지 JEPI 보유 시: 약 41.9% 수익(배당 + 주가) | |||
□ JEPI 1억 투자 시 예시
현재 연 평균 7.6% 배당금을 주고 있어 1억 투자 시 1년 760만 원, 월 63만 원 정도를 받을 수 있습니다.
JEPI ETF 어떻게 구성되어 있나요?
2023년 12월 31일 기준 JEPI 포트폴리오로서 IT, 임의소비재, 통신, 헬스케어, 산업, 금융 순이며 현재는 메타, 아마존, 트레인, 마이크로소프트 순으로 비율로 투자를 시작하고 있습니다.
■ 섹터 비중(2023년 12월 30일 기준)
| IT | 임의소비재 | 통신 | 헬스케어 | 산업 | 금융 |
| 40.3% | 16.2% | 12.1% | 11.1% | 9% | 6.2% |
이 외에 에너지 1.6%, 필수 소비재 0.4%, 원자재 0.4% 등으로 구성되어 있습니다.
■ 상위 10개 종목(2024년 현재 기준)
| 기업명 | 티커(심볼) | 비율 |
| Meta | META | 1.78% |
| Amazon | AMZN | 1.74% |
| Trane | TT | 1.70% |
| Microsoft | MSFT | 1.67% |
| Progressive | PGR | 1.66% |
| Intuit inc | INTU | 1.63% |
| Mastercard | MA | 1.61% |
| Accenture | ACN | 1.55% |
| Abbvie | ABBV | 1.53% |
| VISA | V | 1.50% |
이 외에도 코스트코, 이튼, NXP, 알파벳, 어도비 등 다양하게 비율을 가져가면서 투자하고 있습니다.다. 2023년 기준 마이크로소프트 10.7%, 아마존 6.5% 등 주가를 봤을 때 자금 운용을 잘 해나가고 있음을 알 수 있습니다.
JEPI ETF 투자 방법
요즘 해외 주식, ETF 상품들 모두 증권사에서 매수 신청을 한 뒤 간편하게 진행되고 있습니다. 방법은 다음과 같습니다.
1) 본인이 사용하고 있는 증권사 어플 로그인하기
2) 상단 검색란 클릭 후 ‘JEPI’ 검색
3) 하단 맨 위에 나오는 ‘JP MORGAN ETF TRUST EQUITY PRE···’ 상품 클릭하기
4) 검색결과 하단에 나온 JEPI 상품 다시 클릭
5) ETF정보 확인후 상단 메뉴 탭 중 ‘호가’ 버튼 누르기
6) ‘호가’ 확인 후 한번 더 클릭한 뒤 원하는 가격에 매수 걸어두기
JEPI 향후 전망
JP모건에서 JEPQ와 같이 중점적으로 운용하는 이 상품은 낮은 위험도를 가지며 동시에 높은 배당을 얻을 수 있는 혁신적인 접근 방법으로 주목을 받고 있습니다.
하락에 따른 수익 손실을 최소화 해주며 7%대의 배당률을 가지고 있으나 시장이 상승 하게 되면 더 큰 이익을 얻지 못한다는 점이 있습니다.
2023년 수익률은 8.6%로 다른 ETF 상품들보다 좋은 성과를 이뤘습니다. 금리가 약 20년 만에 최고 수준으로 올랐지만 긍정적인 결과를 나타냈습니다.
2024년 주가 전망은 대체로 부정적으로서 현재 주가인 56달러 대비 -12% 정도 하락한 49달러 정도가 될 것이라고 예상하고 있습니다.
하지만 6.5 ~8% 배당금을 얻을 수 있으며 35% 낮은 변동성을 위주로 설계 되었으니 주가가 아닌 배당주로서 가지고 가기에는 괜찮을 것으로 보입니다.(투자는 본인의 선택)
JEPI 총정리
JEPI 상품은 JP모건에서 운용하는 ETF로서 연 배당 7.68%를 자랑하고 있습니다. 작년 기준 IT(마이크로소프트, 알파뱃, 메타)등에 적극적으로 투자한 이력이 있으며 현재는 Meta를 기반으로 포트폴리오를 쌓아가고 있습니다.
커버드 콜 전략을 통해 안정적인 배당을 지급하는 걸 목적으로 하며 월 배당 받아 1년에 12번 수령할 수 있습니다.
거래는 간편하게 증권사 어플을 통해 이용가능하며 향후 전망, 구성 등을 다시 한 번 확인해보고 투자하시길 권장드립니다.
자주 묻는 질문(FAQ)
Q1. JEPI, SCHD 중 어떤 걸 투자해야 할 지 고민됩니다.
A: JEPI는 월 배당 형식으로 1년에 총 12번 제공하며 평균 배당률이 7.6%대 입니다. 하지만 SCHD는 배당을 월 4번 받으며 3.5% 배당률을 지급하고 있습니다. 하지만 주가 상승으로 인한 매년 13%수익을 내고 있습니다. 본인이 안정적인 배당인지, 배당과 시세 차익까지 같이 추구할건지에 따라서 선택하시길 바랍니다.
Q2. JEPI 배당률이 얼마나 발생하는지 궁금합니다.
A: JEPI는 ’20년에 출시되어 현재까지 12% 수익률이 발생하고 있습니다.
Q3. 고배당주를 찾고 있는데 JEPI가 적합한 상품인가요?
A: 네 맞습니다. 월 배당을 받을 수 있으며 수익률이 무려 연 평균 7.6%대를 유지하고 있습니다.
Q4. JEPI ETF 상품을 어떻게 구매할 수 있나요?
A: 현재 해당 ETF상품은 증권사 어플리케이션을 통해 쉽게 구매할 수 있습니다. 방법은 본문을 참고하세요.
Q5. 배당금은 언제 받을 수 있나요?
A: 배당금은 매월 첫날에 결산되어 7일 이내 지급되고 있습니다. 예시로 2024년 03월 1일 보유 개수에 따라 결산되어 지급되게 됩니다.
Q6. JEPI 단점 어떤게 있나요?
A: 아무래도 커버드 콜이라는 전략을 사용하기에 주가가 하락해도 콜옵션 매도를 통해 어느정도 주가가 안정되나 상승장에서는 콜옵션 매도에 의해 성장이 제한되게 됩니다. 이러한 점은 배당주로서는 안정적이나 주가상승에 따른 차익 실현이 어렵게 됩니다.
[ETF 관련 글]
SCHD ETF 투자 전 알아보세요: 배당률 3.5%, 수익률 13% 이상
이더리움 ETF 7종류 제안: 승인시 암호화폐 시장 더 커질까?
비트코인 ETF 11개 종류 승인: 국내에서는 구매가능 할까?
배당주 해외 고배당주 ETF 분배금 등 장단점 및 수익률 순위 TOP12
국내 ETF 상품 이해 하는 법: 향후 전망 등 상품 순위 TOP12
인도 주식 투자 가이드: 니프티, 센섹스 지수 ETF 상품 사는 방법 등
인도네시아 주식 투자 가이드: LQ45 지수, ETF, 전망 등 주식 사는법
[알아두면 좋은 경제 추천 글]
주식 물타기 코인 물타기 계산기: 평단가 낮추고 손실 최소화 방법!
건강보험 피부양자 등록 온라인 확인 방법: 연 소득 2천, 재산 5.4억
청년주택드림청약통장 총정리: 만 39세 이하 6억원 2.2% 대출 가능?
던리스트 투두리스트 뜻 차이: 어플 추천 등 나만의 미래 만들기!
